Avropa İttifaqı son vaxtlar kriptovalyutalardan istifadə etməklə pul yuyulmasının qarşısını almağa yönəlmiş yeni tənzimləmələr tətbiq edib.
Avropa İttifaqı (Aİ) kriptovalyutalardan istifadə etməklə pul yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə bağlı yeni qanun layihəsini qəbul edib. Bu qanun layihəsi anonim kripto transferləri üçün 1,000 avro ($1,083) məhdudiyyəti qoyur və nağd əməliyyatları da 7,000 avro ($7,585) ilə məhdudlaşdırır.
Aİ, anonim kripto transferlərini və nağd əməliyyatları məhdudlaşdıraraq pul yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə aparmağı hədəfləyir. Bu addım, Aİ daxilində maliyyə əməliyyatlarının təhlükəsizliyini və etibarlılığını təmin etmək üçün mühüm bir addımdır.
Yeni qəbul edilmiş mətnlər kripto-asset menecerlərindən daha böyük şəffaflıq və uyğunluq tələb edir, həmçinin müştərilərin şəxsiyyətinin, aktivlərinin və şirkət üzərində nəzarətin yoxlanılmasını nəzərdə tutur.
Banklar, daşınmaz əmlak agentləri və yüksək səviyyəli peşəkar futbol klubları kimi qurumlar öz fəaliyyət sahələrində pulun leqallaşdırılması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı müəyyən risklər müəyyənləşdirməli və bu məlumatları mərkəzləşdirilmiş reyestrə təqdim etməlidirlər.
Avropa Anti-Pul Yuyulması Orqanı (AMLA) tənzimləmələri tətbiq etmək üçün 2022-ci ilin iyununda yaradılıb. AMLA üzrə həmməruzəçi Emil Radev yeni orqan ilə milli nəzarətçilər arasında sıx koordinasiyanın dəyərini, habelə bir neçə üzv dövlət üzrə fəaliyyət göstərən ən riskli maliyyə şirkətlərinə və kripto-asset xidmət təminatçılarına birbaşa nəzarətin əhəmiyyətini vurğulayıb.
Avropa Bank Federasiyası (EBF) rəqəmsal avro üçün üçpilləli model təklif edib; bu modelə Avropa Mərkəzi Bankı və iki sənaye səviyyəsi daxildir.
Birinci sənaye səviyyəsi Single Euro Payments Area (Vahid Avro Ödənişləri Məkanı) ilə qarşılıqlı fəaliyyət göstərəcək, ikinci səviyyə isə “Industry Level B” adlanaraq özəl sektor tərəfindən hazırlanacaq və idarə olunacaq. Təklif bütün istifadəçilər üçün həm əlçatan, həm də etibarlı bir sistem yaratmağı hədəfləyir.
Avropa İttifaqının Kripto Aktlarda Bazarlar (MiCA) tənzimləməsi aprelin 2023-dək, yekun qərara qədər təxirə salınıb. Bu gecikmə siyasətçilərin sürətlə dəyişən kriptovalyuta dünyasını tənzimləməkdə üzləşdikləri çətinlikləri vurğulayır.
Rəqəmsal iqtisadiyyat inkişaf etdikcə, siyasətçilərin istehlakçıları qoruyan, eyni zamanda innovasiyanı və artımı təşviq edən tənzimləyici çərçivə yaratmaq üçün birlikdə çalışması vacibdir.