Əsas Nəticələr
Signature Bank hazırda SEC və DOJ tərəfindən tədqiqat altındakı #kriptovalyuta dostu bankdır.
Tədqiqatlar bankın müştərilərinin pulların yuyulmasının qarşısını almaq üçün kifayət qədər tədbirlər görüb-görmədiyini müəyyən etməyə yönəlib.
Bank və onun heyəti hər hansı bir yanlış davranış ittihamı ilə üzləşmirlər, və tədqiqatlar hər hansı bir ittiham və ya əlavə tədbirlərlə başa çata bilər.
#Signature Bank pulların yuyulması fəaliyyətlərinə şübhə ilə yanaşılır. Bank hazırda tənzimləyici orqanlar tərəfindən tədqiqat altındadır.
#kriptovalyutaya dəstək verən bankın iki cəbhədə araşdırıldığı, pulun leqallaşdırılmasının (money laundering) qarşısını almaq üçün zəruri addımların atılıb-atılmadığının müəyyənləşdirilməsi məqsədi ilə araşdırmaların aparıldığı iddia olunur. Bu araşdırmalar bankın pulun leqallaşdırılmasına qarşı tədbirlərində ola biləcək hər hansı çatışmazlıqları üzə çıxarmağı hədəfləyirdi.
Qeyri-qanuni fəaliyyət, məsələn, pulun leqallaşdırılması kimi halların qarşısını almaq üçün maliyyə institutlarının effektiv proseslərə malik olması həyati əhəmiyyət daşıyır. Bu araşdırmaların nəticələri bankın nüfuzuna və gələcək fəaliyyətinə ciddi təsir göstərə bilər.
Kriptovalyutaya uyğun mövqeyi ilə tanınan Signature Bank, çökməsindən əvvəl iki ABŞ dövlət qurumu tərəfindən araşdırılırdı. #Bloomberg-in 15 mart tarixli hesabatına görə, məsələdən xəbərdar olan mənbələr bildirib ki, Ədliyyə Departamenti (Justice Department) Signature Bank-ın müştərilərinin mümkün pulun leqallaşdırılmasına yönəlmiş fəaliyyətini aşkar etmək üçün adekvat tədbirlər görüb-görmədiyini araşdırırdı.
Tənzimləyici orqan xüsusilə bankın cinayət xarakterli fəaliyyət əlamətləri üçün əməliyyatları izləyib-izləmədiyini və hesab sahiblərini düzgün şəkildə yoxlayıb-yoxlamadığını sorğulayırdı.
Bundan əlavə, Bloomberg tərəfindən sitat gətirilən iki anonim mənbəyə görə, Qiymətli Kağızlar və Birja Komissiyası (SEC) da bankı araşdırırdı. Lakin #SEC-in araşdırmasının mahiyyəti barədə məlumat verilməmişdi.
Signature Bank ilə bağlı araşdırma, maliyyə institutlarının pulun leqallaşdırılmasının və digər cinayət fəaliyyətlərinin qarşısını almaq üçün qabaqlayıcı tədbirlər görməsinin vacibliyini vurğulayır. Kriptovalyutaların istifadəsi artdıqca, bankların xidmətlərinin bütövlüyünü təmin etmək üçün effektiv monitorinq və yoxlama prosedurlarını tətbiq etməsi mühümdür.
Signature Bank ilə bağlı araşdırmaların vaxt qrafiki və təsiri hələ də qeyri-müəyyəndir; bu da bir çoxunu Nyu-York ştatının tənzimləyici orqanlarının bankı bağlamaq barədə verdiyi son qərarda onların rolunu barədə spekulyasiya etməyə sövq edir.
Buna baxmayaraq, #Signature Bank-ın və onun əməkdaşlarının heç bir qanunsuzluq ittihamı ilə üzləşmədiyi təsdiqlənib. Üstəlik, araşdırmalar #SEC və ya Ədliyyə Departamentindən heç bir ittiham irəli sürülmədən və ya əlavə tədbir görülmədən də başa çata bilər.