Bu ilin fevral ayından etibarən, Fortune, (Wall Street Journal), (New York Times) kimi Qərb mətbuatı Binance-in daxili müfəttişlərinin 10 milyard dollardan çox vəsaitin İranla bağlı olan təşkilatlara yönəldiyini aşkar etdiklərini və daha sonra işdən çıxarıldıqlarını bildirdilər.
Binance uyğunluq şikayətinə görə işçiləri işdən çıxarmağı inkar edir, işdən çıxma səbəbinin daxili məlumat mühafizəsi qaydalarının pozulması olduğunu bildirir və 11 martda (Wall Street Journal) əleyhinə böhtan iddiası qaldırmışdır, müvafiq xəbərlərin geri çəkilməsini tələb edir.
Eyni zamanda, Binance ABŞ-ın (Terrorla Mübarizə Aktı) əsasında qaldırılan iki mülki işdə qalib gəldi - Nyu-Yorkun Cənub Rayon Məhkəməsi və Alabama Federal Məhkəməsi iddiaçının bütün ittihamlarını rədd etdi, lakin bu iki iş qurbanların ailələrinin mülki iddialarıdır və bu məqalədə müzakirə olunan sanksiya uyğunluğu mübahisəsi ilə fərqli hüquqi sahəyə aiddir.
Bu məqalə Fortune yazarı Leo Schwartz tərəfindən yazılmışdır, o, iki Çin VIP hesabının konkret detallarını ilk dəfə açıqlayıb: 79 yaşlı bir kişinin adına olan hesab 4.39 milyard dollar köçürüb, iki hesabın eyni avadanlıqları paylaşdığı ehtimal edilir.
Binance-nin mövqeyi belədir: platformadakı hesablar sanksiya altında olan obyektlərlə birbaşa ticarət etməyib, şübhəli fəaliyyətlər Binance tərəfindən aşkar edilmiş və hüquq-mühafizə orqanlarına hesabat verilmişdir, müvafiq hesablar artıq bağlanmışdır. Hal-hazırda ABŞ ədliyyə nazirliyi, İranın Binance-dən istifadə edərək sanksiyalardan yayınıb-yayılmadığını araşdırır, amma Binance-in özünün araşdırma obyekti olub-olmadığı isə hələ də aydın deyil.
Aşağıda Fortune tam mətninin tərcüməsi:
2025-ci ilin əvvəlində, çətinlikdə olan İran rejimi kripto valyutalarından iqtisadi sanksiyalardan yayınmaq üçün daha çox asılılığını artırdı. Bu müddət ərzində, Binance platformasında 79 yaşlı Çin sakininin adına qeydiyyatdan keçmiş bir VIP hesabı, bir sıra köçürmə əməliyyatları vasitəsilə 4.39 milyard dollar dəyərindəki rəqəmsal tokenləri birjadan xarici bir cüzdana köçürüb. Bu cüzdan daha sonra vəsaitlərin əksər hissəsini digər cüzdanlara yönləndirmişdir - Binance-in daxili tədqiqatçıları daha sonra bu cüzdanların İran sanksiya obyektləri ilə əlaqəli olduğunu müəyyən etmişlər, bunlar arasında İslam İnqilabı Keşikçiləri də vardır.
Tədqiqatçılar, Fortune-da nəzərdən keçirilən sənədlərdə, yaşlı bir kişinin bir neçə yüz milyon dollar köçürməsinin özü ilə yüksək dərəcədə şübhəli olduğunu bildirdilər. Daha da narahat edici olan, bu əməliyyatların Tron blokçeynində Tether stabilcoin-in köçürülməsini əhatə etməsidir - bu, şəbəkə cinayətkarları və pul yuyucularının sevimli ödəniş üsuludur.
Lakin, gözlənilməz olan, bu köçürmələrin Binance-da heç bir dərhal xəbərdarlıq yaratmamasıdır. Binance 2023-cü ilin sonunda ABŞ hökuməti ilə 4.3 milyard dollar dəyərində bir razılaşma əldə etmişdi və bir sıra ciddi uyğunluq prosedurlarının tətbiqinə söz vermişdi.
Kripto uyğunluq proqramı VerifyVASP-in Amerika bölməsinin rəhbəri, əvvəlki federal prokuror Amanda Wick, Fortune-un bu əməliyyatlarla bağlı məlumatları öyrəndikdən sonra bildirib: "Bu, sadəcə bir qırmızı xəbərdarlıq siqnalı deyil, bu, dərhal hesabat verilməsi lazım olan bir hadisədir."
Bu VIP hesabının detalları daha əvvəl heç vaxt açıqlanmamışdı, və onun ortaya çıxma vaxtı Binance üçün xüsusilə həssasdır. Bu ilin fevralında, bir sıra media hesabatları ortaya qoydu ki, Binance, yüksək vəzifəli şəxslərə hesabat verən daxili tədqiqatçıları işdən çıxarıb - bu şəxslər, 1 milyard dollardan çox vəsaitin bu platforma vasitəsilə İranla əlaqəli cüzdanlara axdığını aşkar ediblər, eyni zamanda Binance-in sıx biznes tərəfdaşı - kripto valyutalarının fiat valyutalarına çevrilməsi ilə məşğul olan Hong Kong-dakı bir şirkət - bu köçürmələrdə də iştirak edib.
Yuxarıda qeyd olunan hesabat ABŞ Senatının araşdırmalarını tetikledi. Binance bu məsələyə cavab olaraq bildirib ki, tədqiqatçıların işdən çıxması İran köçürmələrini aşkar etməklə bağlı deyil, şirkət 2023-cü ilin uyğunluq öhdəliklərinə riayət edir. Lakin, Çin hesabları və İran hesabları ilə bağlı yeni detallar, bu uyğunluq proqramının effektivliyinə dair şübhələr doğurur.
Binance, tədqiqatçıların vəsait axınlarını izləmək metodunu inkar etmədi. Bu birja, platformadakı pozuntulara görə müdafiə etdi və uyğunluq proqramının normal işlədiyini bildirdi. Ancaq eyni zamanda, (Wall Street Journal) xəbər verir ki, ədliyyə nazirliyi, İranın Binance-dən istifadə edərək sanksiyalardan yayınması məsələsini araşdırır. Binance sözçüsü, bu birjanın hər hansı bir araşdırmanın mövcud olduğunu bilmədiyini bildirib. ədliyyə nazirliyinin sözçüsü isə şərh verməyi imtina etdi.
Binance-in baş uyğunluq məmuru Noah Perlman, Fortune-a verdiyi bəyanatda bildirib: "Binance-in uyğunluq proqramı davamlı olaraq inkişaf edir və inkişaf edir, məqsəd isə davamlı olaraq gücləndirməkdir, məsələləri təkrarlamağı önləməkdir."
Çin əlaqəli şəbəkə
Ənənəvi maliyyə institutları kimi, kripto birjaları da istifadəçi kimliyini təsdiqləmək və qanunsuz fəaliyyətləri süzgəcdən keçirmək üçün xüsusi uyğunluq proqramları təyin ediblər. Binance, bu ilin fevral ayında yayımladığı blogda, uyğunluq proqramının 600-dən çox tam zamanlı işçiyə malik olduğunu bildirib, "sənayedə liderdir".
Bu proqramın bir hissəsi olaraq, Binance, 79 yaşlı Çin kişisindən VIP hesabı açmaq üçün şəxsiyyət vəsiqəsi yükləməsini tələb etdi. (Binance sözçüsü, VIP statusunun aktiv məbləği və ticarət həcminə əsasən avtomatik olaraq verildiyini qeyd etdi.) Məhz bu şəxsiyyət vəsiqəsi vasitəsilə, həmin birjanın daxili tədqiqatçıları, onun dolayısı ilə Binance-dən xaricdə daha əvvəl tanınmamış İran əlaqəli cüzdanlara təxminən 400 milyon dollar köçürdüyünü aşkar etdilər - tədqiqatçılar buna "Subyekt A" adını veriblər. Keçmiş prokuror Wick, belə fəaliyyətlərin sistem tərəfindən avtomatik olaraq işarələnməli olduğunu bildirib.
"Əgər müştəri hesabından birbaşa bir qeyri-müəyyən cüzdana beş yüz milyon dollar köçürülərsə, və bu da sanksiya altında olan yurisdiksiyalarla əlaqəli cüzdanlara sürətlə yönəldilirsə... bu, uyğunluq komandasının tutması lazım olan fəaliyyət növüdür," dedi.
Lakin, Binance bu VIP hesabının sərbəst ticarət etməsinə aylarla icazə verdi. 2025-ci ilin yanvarında başlayan bu əməliyyatlar, həmin ilin 8-ci ayında Seyşel hüquq-mühafizə orqanlarının "bir ciddi terrorizm maliyyələşdirmə işi" ilə əlaqədar olaraq Binance-dan müraciət etdikdən sonra uyğunluq şöbəsi tərəfindən işarələnib. Binance sözçüsü Fortune-a bildirib ki, 79 yaşlı VIP istifadəçinin hesabı 2025-ci ilin sentyabrında bloklanıb və 2026-cı ilin yanvarında bağlanma prosesi tamamlanıb.
Digər uyğunluq mütəxəssisləri, Binance-in bu hesabı daha sürətli şəkildə idarə etməməsinə təəccübləndilər. Olshan hüquq firmasının tərəfdaşı, ABŞ-ın ədliyyə nazirliyində İrana qarşı sanksiya işlərinə məsul olan Robert Appleton, Fortune-a bildirib ki, Binance-in pis rekorduna görə, daha əvvəl sanksiyaları aşmaq məsələsində hüquqi çətinliklərlə üzləşdiyini nəzərə alaraq, bu birjanın hər cür şübhəli fəaliyyətə daha yüksək diqqət yetirəcəyini düşünmüşdü. "Hökumətlə razılaşma hər şeyi dəyişdi, çünki bu onların öhdəliklərini artırdı," dedi.
Eyni zamanda, bu Çin yaşlı kişinin adına həyata keçirilən 4.39 milyard dollarlıq köçürmə, İranla əlaqəli fəaliyyətlərin yalnız bir hissəsidir. Fortune-un nəzərdən keçirdiyi sənədlər göstərir ki, əvvəlki Binance işçiləri, "Subyekt A" adlandırılan İranla əlaqəli cüzdan qrupunun, Binance hesabına sahib olan müəssisələr və şəxslər vasitəsilə ümumilikdə 1.7 milyard dollar əldə etdiklərini aşkar etdilər. "Subyekt A" daha sonra bu vəsaitlərin bir hissəsini İranın ən iri kriptovalyuta birjası Nobitex-ə və ABŞ tərəfindən terror təşkilatı (İslam İnqilabı Keşikçiləri və Husi silahlı qüvvələri kimi) hesab edilən rəqəmsal cüzdanlara köçürdü. Binance sözçüsü qeyd etdi ki, əməliyyat zamanı həmin cüzdanlar dünya hüquq-mühafizə orqanları tərəfindən sanksiya siyahısında deyildi, buna görə də heç bir xəbərdarlıq baş vermədi.
Baxmayaraq ki, "Subyekt A" və əlaqəli sanksiya obyektlərinin nəzarətində olan cüzdanlar Binance platformasında deyildir, kripto uyğunluq mütəxəssisi Fortune-a bildirib ki, Binance-dən çıxan vəsaitlərin təbiəti özü xəbərdarlıq etməlidir.
Seyşel tərəfinin tələbindən sonra, Binance tədqiqatçıları istintaq açıb, sonra bu maliyyə axınlarını "Çin əlaqəli şəbəkə" olaraq qiymətləndirdilər - bu şəbəkəyə başqa bir VIP ticarətçi də daxildir. Bu VIP müştəri 38 yaşlı bir Çin qadınındır, o, 2024-cü ilin noyabrından dekabrın arasında təxminən 200 milyon dollar dəyərindəki Tether stabilcoin-i bir ara cüzdana köçürüb, sonra həmin cüzdan "Subyekt A"-ya yönəldilib. (Binance sözçüsü bildirib ki, "Çin əlaqəli şəbəkə" termini "daxilində qeyri-rəsmi adlandırmadır, dəqiq deyil, zamanla dəyişə bilər" və bu VIP hesabının 2026-cı ilin yanvarında bağlanma prosesi tamamlandığını bildirib.)
Daha maraqlı olanı, Fortune-un nəzərdən keçirdiyi sənədlər göstərir ki, bu iki VIP hesabın Binance-ə eyni avadanlıqla daxil olması ehtimalı var - bu, ya eyni şəxsin, ya da bir üçüncü tərəfin bu iki hesabı idarə etdiyini göstərir. Wick qeyd edir: "Əgər iki görünüşdə tamamilə əlaqəsiz VIP müştəri eyni avadanlıqla hesaba daxil olursa, bu, ciddi şəkildə faktiki mülkiyyətin sual altına alınmasına səbəb olacaq."
Hər halda, tədqiqatçılar blokçeyn məlumatlarından aşkar etdilər ki, hər iki hesab Blessed Trust-dan vəsait alıb. Blessed Trust, Hong Kong-da yerləşən bir şirkətdir, şirkətlərə kripto vəsaitlərini fiat valyutalarına çevirməyə kömək edir, eyni zamanda Binance-ə əmək haqqı, vergi və digər arxa işləri idarə edir. Tədqiqatçılar, Blessed Trust-dan "Subyekt A"-ya köçən 1.2 milyard dollar ümumi vəsaitin təxminən yarısının bu iki Çin VIP ticarətçisindən gəldiyi nəticəsinə gəldilər.
Binance, platforma hesabları ilə İranla əlaqəli cüzdanlar arasında olan əlaqəni azaltmağa çalışdı, yaxın zamanda yayımlanan bir blogda, bu birjanın sanksiya altında olan cüzdanlarla bir neçə ara linklərinin olduğunu bildirdi. Blog yazısında, 1.1 milyard dollar məbləğindəki vəsaitin "nizamlanmış bir iri stabilcoin buraxıcısından" gəldiyi də vurğulanıb. Tədqiqatçılar, araşdırma nəticələrində, iki Çin VIP hesabının əksər vəsaitinin Circle tərəfindən buraxılan stabilcoin-dən gəldiyini yazıblar - Circle, ABŞ-da kotirovka olunan bir kripto şirkətidir. Circle sözçüsü Fortune-a bildirib: "Biz tənzimləmə öhdəliklərini ciddi qəbul edirik" və əlavə edib ki, Circle 2025-ci ildən Blessed Trust-u müştərilərin ləğv edilməsi siyahısına saldı.
Lakin, Binance-in blog yazıları və Fortune və digər media ilə cavablarında, platformadakı bu iki Çin VIP hesabının konkret detallarına toxunulmayıb. Bundan əlavə, tədqiqatçılar, bu iki hesabın Blessed Services (Başqa bir Blessed Trust-a aid olan, "Subyekt A" arasında maliyyə axınları ilə sərhədlənmiş bir müəssisə) ilə də eyni avadanlıqları paylaşdığını aşkar ediblər. Yuxarıda qeyd olunan sübutlar, eyni qrupun bütün bu hesabları idarə edə biləcəyini göstərir. Binance sözçüsü avadanlığın paylaşılması detalları barədə şərh verməyi rədd etdi və Blessed Services-in bu birja ilə heç bir biznes əlaqəsi olmadığını bildirdi.
Blessed Trust və Blessed Services ilə əlaqəli elektron poçt adresləri Fortune-un şərh tələblərinə cavab verməyib.
"Çin əlaqəli şəbəkə"nin son mərhələsi, Hong Kong-da qeydiyyatdan keçmiş Hexa Whale Trading Limited adlı bir şirkətdir, bu şirkət Binance platformasında fəaliyyət göstərir və "Subyekt A"-ya təxminən 500 milyon dollar köçürüb. Binance tədqiqatçıları, Hexa Whale-in fəaliyyətini aşkar etdikdə, şirkət uyğunluq komandasının digər üzvləri artıq bu hesabı bağlamışdı. (Wall Street Journal) və (New York Times) daha əvvəl Hexa Whale və Blessed Trust ilə bağlı detalları bildirmişdir.
Fortune, Hexa Whale və iki Çin VIP istifadəçisi ilə əlaqə yaratma cəhdlərini uğursuzluğa uğradı.
İlkin hesabatda iştirak edən tədqiqatçılar, ilkin tədqiqat nəticələrini təqdim etdikdən bir neçə həftə sonra Binance-dən işdən çıxarılıb. Binance, bu işçilərin uyğunluq məsələlərini qaldırdıqları üçün işdən çıxarılmadıqlarını inkar edir və blogda bəzi işçilərin ayrılmasının "daxili müayinədə şirkət məlumatlarının qorunması və məxfilik qaydalarının pozulmasından sonra" verildiyini bildirir. Bu birja, şirkətin müvafiq araşdırmaları davam etdirdiyini və 2026-cı ilin yanvarında Blessed Trust-un bağlanma prosesini tamamladığını iddia edir.
Tədqiqatçılar şərh verməyi rədd etdi.
İran əlaqəli izlər
Başqa bir müstəqil əməliyyat qeydi daha kiçikdir, amma tədqiqatçıların diqqətini çəkib. Bu əməliyyatlar iki şübhəli İran vətəndaşı tərəfindən idarə olunub. Uyğunluq mütəxəssisləri, bu iki şəxsin Binance-dən uğurla hesab açması və köçürmələri həyata keçirməsi, şirkətin süzgəc prosedurlarının ciddi olmasını sual altına alır.
İlk hesab 2021-ci ildə açılıb, sahib 44 yaşlı bir kişidir, onun Dominika şəxsiyyət vəsiqəsində doğulduğu yer İran olaraq qeyd edilib və adı Birləşmiş Millətlər Təşkilatının 2020-ci il hesabatında görünür - bu hesabat İran və Şimali Koreya üçün qızıl və nağd pul qaçaqmalçılığı şəbəkəsini əhatə edir. İkinci hesab da 2021-ci ildə açılıb, sahib 37 yaşlı bir kişidir, onun yüklədiyi İraq şəxsiyyət vəsiqəsi də İran olaraq qeyd olunub. Binance tədqiqatçılar bu iki hesabı aşkar etdikdə, onlar artıq məhdudlaşdırılmışdı.
İlgili əməliyyatlar arasında: iki hesab 2024-cü ildə İranla əlaqəli cüzdan qrupuna təxminən 100 dollar dəyərində TRX kripto valyutası köçürmüşdür - TRX, Tron blokçeynində ticarət haqqı ödəmək üçün istifadə olunan yeganə valyutadır. Cəmi məbləğ kiçik olsa da, bu TRX köçürməsi mühüm əhəmiyyət kəsb edir, çünki bu, "Subyekt A" cüzdanları arasında əsas köçürmə xərclərini ödəməyə kömək etmişdir. Bu vəziyyət, avtomobil yanacağı üçün ödənilən kredit kartı qeydlərinin izlənməsi ilə yaxından bənzəyir: eyni kartla ardıcıl yanacaq alırsan, bu sənədi kim sürür, deyə bilməz, amma kiminsə bu səyahət üçün ödəniş etdiyini ortaya qoyur.
Blokçeyn analitikası şirkəti Global Ledger-in həmtəsisçisi və CEO-su Lex Fisun bildirib: "Çox sayda insan yalnız iri əməliyyatlara diqqət yetirir, lakin kiçik əməliyyatlar da eyni dərəcədə vacibdir. Blokçeyndə, adətən, cüzdanı real şəxsiyyətlə əlaqələndirmək mümkün olmur. Ancaq bir ünvanın təkrarən digər cüzdana TRX köçürməsi, ödəniş haqqını ödəmək üçün, iki cüzdan arasında əlaqənin olduğunu göstərir."
Bundan əlavə, Wick, bu hesabların İranla əlaqəsinin daha dərhal araşdırma tələb etdiyini vurğuladı. Axı, Binance bu cür əməliyyatlara görə etiraf etmiş və bu davranışları platformadan aradan qaldırmağa söz vermişdir.
"Bir çox yüksək risk göstəriciləri eyni vaxtda ortaya çıxdıqda - xüsusilə İran kimi ciddi sanksiya altında olan yurisdiksiyalarla əlaqəli, yaxud Birləşmiş Millətlər Təşkilatının Təhlükəsizlik Şurası hesabatlarında adı keçən şəxslərlə - normal işləyən uyğunluq proqramı bunu dərhal hesabat verməlidir," dedi. "Hesab məhdudiyyətləri, gücləndirilmiş müstəqil araşdırma, blokçeyn izləmə, sanksiya risk qiymətləndirmələri, bu tədbirlər problemin baş verdiyi zaman dərhal işə salınmalı, yoxsa bir neçə ay sonra deyil."
Binance sözçüsü bildirib ki, bu İran hesablarından biri tamamilə bağlanıb, digəri isə ticarəti məhdudlaşdırılmışdır və bağlanma prosesi davam edir. Bu birja, bu hesabların əməliyyat zamanı məhdudlaşdırılıb-məhdudlaşdırılmadığını açıqlamamışdır.
Fortune, əlaqəli iki şəxslə əlaqə yaratma cəhdlərini uğursuzluğa uğradı.
Hər hansı maliyyə institutu üçün sanksiya altında olan obyektlərlə əlaqə qurmaq böyük riskdir, və Binance buna görə ağır qiymət ödəyib. 2023-cü ildə ABŞ hökuməti ilə 4.3 milyard dollar dəyərində bir razılaşma əldə etdi, bunun səbəbi isə effektiv pul yuyulmasına və sanksiya uyğunluq proqramının qurulmasında uğursuzluqdur.
Qəbul edilmiş razılaşmaya əsasən, həmtəsisçi Zhao Changpeng CEO vəzifəsindən istefa etdi və federal həbsxanada dörd ay keçirib. Binance, müfəttişlərə ədliyyə nazirliyinə və maliyyə nazirliyinə daxili əməliyyatları hesabat verməyə razılaşıb.
Amma son vaxtlarda tədqiqatçıların işdən çıxarılması və potensial İran əlaqələri, konqres üzvlərinin narahatlığını artırıb. Bu ilin fevral ayının sonunda, senator Richard Blumenthal (Demokrat, Connecticut) Binance məsələsinə dair ilkin araşdırma aparıb və birgə CEO Richard Teng-ə işdən çıxarılan tədqiqatçıların araşdırma nəticələri və digər İranla əlaqəli fəaliyyətləri barədə məlumat tələb edib.
Blümenşal, prezident Trump-ın bu ilin oktyabrında Zhao Changpeng-i əfv etməsini xüsusi olaraq qeyd etdi - bu, Binance-in Trump ailəsi ilə kripto valyuta biznesinin artan əlaqələrinin səbəb olduğu maraq toqquşması iddialarını doğurdu.
Ağ Ev sözçüsü Fortune-a bildirib: "Prezident Trump-ın aktivləri övladları tərəfindən idarə olunan bir infrastrukturda saxlanılır, maraq toqquşması mövcud deyil."
Lakin, Blümenşal, Fortune-a bildirib ki, Binance ilə Ağ Ev arasındakı əlaqə davamlı etik problemləri yaradır: "Məni ən çox narahat edən bir məsələ, Binance ilə hökumət arasındakı əlaqənin uyğunluq müfəttişlərinin pozuntuları aşkar edib hesabat verməsini maneə törətməsi, habelə ədliyyə nazirliyinin buna qarşı təqib etməsini çətinləşdirə bilər." #Web3 #币安