Kriptovalyutaların əsas xüsusiyyətlərindən biri açıq mənbəli olmalarıdır. Bu, unikal ünvanların sayı və ya gündəlik tranzaksiyaların həcmi kimi istifadəçi məlumatlarının onlayn olaraq sərbəst mövcud olduğu deməkdir. Ancaq kriptovalyutalar eyni zamanda məxfiliyi prioritetləşdirmək üçün də hazırlanmışdır, buna görə də demoqrafikləri, yaxud ölkələr üzrə istifadəni anlamaq üçün bu məlumatları parçalamaq çətin olsa da, mümkündür. Biz bunun niyə belə olduğunu, ümumi alternativləri izah edəcəyik və hansı ölkələrin kriptovalyutanı ən çox qəbul etdiyinə dair mövcud olan ən yaxşı rəqəmləri ümumiləşdirəcəyik.
Ölkə üzrə kripto qəbulunu ölçmək niyə çətindir?
Bitcoin, ilk kriptovalyuta, pulun yeni bir forması kimi işləmək üçün hazırlanmışdır, bu əsas xüsusiyyətləri prioritetləşdirərək:
Mərkəzi orqan yoxdur
Hər kəsə açıqdır
Geoqrafik məhdudiyyətlər yoxdur
Şəxsi və təxəllüslü
Hər cür senzura müqavimət göstərir
Praktikada bu, bitcoin göndərmək və ya qəbul etmək üçün bir hesab yaratmağı tələb etmədiyiniz deməkdir, bank və ya ödəniş təminatçısı ilə olduğu kimi. Əslində, siz heç bir şəxsi məlumat təqdim etməlisiniz.
Bütün əməliyyatlar, paylanmış kompüter şəbəkəsi boyunca paylaşılmış bir verilənlər bazasında saxlanılır - Bitcoin blok zənciri. Əməliyyatlar heç bir şəxsi məlumat və IP ünvanı içermir. Bu, yeni başlayanlar üçün başa düşmək çətindir, çünki web2.0 dünyasında biz mütəmadi olaraq çox şəxsi məlumatımızı veririk və online xidmətlərin bizim haqqımızda, o cümlədən mənşə ölkəmiz haqqında çox şey bilməsinə icazə veririk.
Bitcoin-in ilham verdiyi minlərlə kriptovalyuta çox bənzər şəkildə işləyir. Bu, əksər əməliyyatların harada baş verdiyini anlamağı çətinləşdirir; amma mümkünsüz deyil. Bu, təxəllüs anlayışı səbəbindən baş verir.
Ölkə üzrə kripto istifadəsini necə qiymətləndirmək olar
Təxəllüs, kriptovalyutanın ən az başa düşülən aspektlərindən biridir. Təxəllüs, sizin real adınız olmayan, lakin əlaqə vasitəsilə real adınızı açıqlaya bilən ardıcıl bir tanıdıcıdır.
Daha əvvəl qeyd edildiyi kimi, Bitcoin istifadə etmək üçün hesab yaratmağınıza ehtiyac yoxdur. Sadəcə, pul göndərmək və qəbul etmək üçün bir ünvan yaradacaq bir Bitcoin cibinə ehtiyacınız var - email ünvanı kimi.
O ünvanın heç bir tanıtıcı məlumatı yoxdur. Bu, sadəcə uzun bir hərf və rəqəm zənciridir. Amma, məsələn, Twitter profilinizdə Bitcoin ünvanınızı daxil etsəniz, bir çox insanın etdiyi kimi və Twitter hesabınız sizi tanıyırsa, o zaman iki məlumatı birləşdirmək, o Bitcoin ünvanının sahibi olduğunuzu ortaya çıxarmaq asandır.
Eyni şey kripto ekosistemini xidmət edən bizneslər üçün də doğrudur, ən önəmlisi mübadilələrdir. Bitcoin istifadə etmək üçün hesab yaratmağınıza ehtiyac yoxdur, lakin bəzi kriptovalyuta əldə etmək üçün ən yaygın yol mərkəzləşdirilmiş kriptovalyuta mübadiləsidir, burada siz hesab yaratmalı və tanıtıcı məlumat təqdim etməlisiniz.
Mübadilələr müştəriləri adından kriptovalyutaların mühafizəsini həyata keçirir. Onlar fondları saxlayan ünvanların son nəzarətinə malikdir, amma müştərilərə veb sayt və ya tətbiq vasitəsilə və şəxsi hesab vasitəsilə fondlarına giriş imkanı verir.
Mübadilələr bu depozit/çəkiliş ünvanlarının detallarını açıq şəkildə paylaşır, buna görə də bir mübadiləni bir sıra ünvanlarla birləşdirmək çətin deyil, bu ünvanların fəaliyyəti açıq mənbə olduğu üçün sərbəst mövcuddur.
Nöqtələri birləşdirmək
Blockchain istifadəsindən bu naxışları və davranışları əldə etmək üçün bütün bir sənaye yaranmışdır. Blockchain analizi, tanınmış varlıqlar - məsələn, mübadilələr - və onların ictimai əlaqələndirə biləcəkləri ünvanlarda saxlanan kripto miqdarı arasındakı əlaqələri yaratmaq üçün məlumat elmini istifadə edir.
Mübadilələr istifadəçilərinin məlumatlarını qoruyan müəssisələrdir, buna görə də blockchain analitiklərinin mübadilədən əldə edilən məlumatların həcmini ölkə və ya demoqrafik üzrə parçalamaq üçün digər məlumat mənbələri ilə birləşdirməsi və bəzi fərziyyələr etməsi lazımdır.
Chainalysis adlanan bir blockchain analizi firması, nöqtələri birləşdirmək üçün necə yanaşır. Onlar tanınmış kripto fəaliyyətini alır və bunu Veb Trafik Metodologiyası ilə birləşdirir.
Bir indeks istifadə olunur, çünki əks halda məlumat sadəcə yüksək ÜDM-yə malik olan əhali ölkələrini əks etdirəcək və bizə artıq bildiyimiz heç bir şey söyləməyəcək. Bu məsələləri həll etmək üçün izlənilə bilən kripto fəaliyyətinin bu üç aspekti birləşdirilərək ümumi indeks yaradılır.
ölkə üzrə alınan kriptovalyutanın ümumi dəyəri
peşəkar olmayan kripto investorları tərəfindən mübadilə olunan kripto (transaksiyalar <$10,000)
P2P mübadilə həcmi
Bu üç göstərici, bir fərdin müəyyən bir ölkədə müəyyən bir ‘səbət’ mal alması üçün imkanlarını ölçən satınalma gücü pariteti (PPP) ilə çəkilir.
Veb Trafik Metodologiyası, hər mübadiləyə olan veb trafikinin coğrafi bölüşdürülməsini açıq veb saytı monitorinqi resursları, məsələn, Similar Web-dən götürür və bunu digər tanınmış amillərlə birləşdirir:
Kripto fəaliyyətinin vaxt zonası
Təklif olunan fiat ticarət cütləri
Təklif olunan dillərin siyahısı
Mübadilənin mərkəzi haradadır
Kripto ünvanlarına verilən etiketlərdə təqdim olunan məlumatlar
Bu çox sayda təxminlər edirmiş kimi görünür, amma belədir. Similar Web tərəfindən bir veb saytına gələn trafikə haradan gəldiyini müəyyən etmək üçün istifadə olunan yanaşma da dəqiq bir elm deyil. Yanaşma VPN-lərin istifadəsini nəzərə almır və mübadiləyə gələn bütün trafikə bərabər ağırlıq verilir, halbuki reallıqda aktiv istifadəçilərin yalnız kiçik bir hissəsi olacaq və bir çox botlar var.
Chainalysis-in əldə etdiyi nəticə, onların modeli və bütün fərziyyələri əsasında qlobal bazardakı kripto qəbulunun ən yaxşı təxminidir.
Kripto fəaliyyəti üçün ən yaxşı on ölkə
Onların metodologiyasına əsasən, Chainalysis-in 2020-ci il üçün ‘Kriptovalyuta Coğrafiyası Hesabatı’ ölkələri belə sıraladı:
1. Vyetnam
2. Hindistan
3. Pakistan
4. Ukrayna
5. Keniya
6. Nigeriya
7. Venesuela
8. Birləşmiş Ştatlar
9. Togo
10. Argentina
Mənbə: https://blog.chainalysis.com/reports/2021-global-crypto-adoption-index/
Görünüşdə, siyahı bir az sürprizdir, amma unutmayın ki, bu, istifadəçilərin tam sayını ölçmür - bu, kişi başına düşən ÜDM və əhalini əks etdirir - amma qəbul indeksi.
Chainalysis İndeksinə əsasən kripto qəbulunda ən yaxşı ölkə Vyetnamdır, gənc və texnologiyaya meyilli bir ölkədir, qumar və yatırım yönümlü bir mədəniyyətə malikdir və burada pul köçürmələri ÜDM-in mühüm bir komponentidir (2020-ci ildən Dünya Bankı məlumatlarına görə 6%-dən bir az çox). Bu, kriptovalyuta qəbuluna münbit bir zəmin yaradır.
Hindistan və Pakistan-ın qlobal kripto qəbul indeksi sıralamasında ikinci və üçüncü yerlərdə olması da sürpriz olmamalıdır. Yenə də pul köçürmələri hər iki ölkədə mühüm rol oynayır, gənc əhalisi olan, mobil penetrasiyası artan və yaxşı təhsilli, maliyyə biliklərinə malik, lakin milli valyutaların alternativlərinə investisiya etmək üçün imkanları olmayan orta təbəqələri olan ölkələrdir.
Top 10 ölkənin dördü - Nigeriya, Venesuela, Argentina və Keniya - kriptovalyutanın hər birinin müxtəlif dərəcələrdə yaşadığı hiperinflyasiyaya qarşı bir qoruyucu güc olduğunu vurğulayır.
Siyahıdakı bütün ölkələr üçün - Birləşmiş Ştatlar istisna olmaqla - pul köçürmələri ÜDM-in əhəmiyyətli bir hissəsini təşkil edir, burada kripto, nisbətən bahalı mövcud variantlarla, məsələn, Western Union və ya Moneygram ilə rəqabət aparan bir həll yoludur.
P2P Kripto Fəaliyyəti
Chainalysis tədqiqatının istifadə etdiyi üç elementdən, sonuncusu, P2P mübadilə həcmi, ölkə üzrə bölüşdürməyə imkan verən yeganə elementdir. P2P peer-to-peer mənasını verir.
Coin Dance veb saytı üç əsas P2P mübadiləsindən - Localbitcoins, Paxful və Bisq - məlumat toplayır və ticarət həcmini ölkələr üzrə göstərir. Bu məlumat üç P2P mübadiləsi arasında birləşdirilmir və Binance P2P-ni əhatə etmir, lakin etibarlı məlumat təqdim edir ki, bu da kripto qəbulunun fərqli bir aspektini göstərir.
P2P mübadiləsi istifadəçilər arasında birbaşa ticarəti asanlaşdırır və əksər ticarətlərin hələ də necə baş verdiyi, mərkəzləşdirilmiş maliyyə institutlarına etibarın aşağı olduğu ölkələrdə çox populyardır.
P2P mübadilələri daha geniş ödəniş metodları təklif edir, bu da əhalisinin əksəriyyətinin ənənəvi bank hesabına malik olmadığı ölkələrdə faydalıdır.
Coin Dance və Chainalysis-dən alınan məlumatlar, Afrikada, Asiyada və Cənub/Mərkəzi Amerikada P2P Mübadiləsinin əhəmiyyətini göstərir və tamamilə yeni bir maliyyə formasının qəbulunun bəzən çox ənənəvi dəyərlərlə irəlilədiyini göstərir.
Sorğu Məlumatı
Chainalysis metodologiyasından kənarda, qəbulun ölçülməsi üçün ən yaygın yanaşma sorğulardır. Lakin sorğu məlumatlarında bir çox problem var:
nəticələr kiçik/biaslı nümunələrdən çıxarılır
sorğu metodologiyaları adətən zəifdir
mülkiyyət sübutu verməkdən respondentlərin iddialarını təsdiqləmək çox çətindir
sorğu nəticələri tez-tez auditoriyanı cəlb etmək üçün bir vasitə kimi istifadə olunur, bu da metodologiyaların xüsusilə güclü olmadığını göstərir
Bunu deməklə yanaşı, Chainalysis ilə bənzər nəticələrə müstəqil olaraq çatan sorğu məlumatları var, bu da onların məlumatlarına bir az ağırlıq verir.
Statista Qlobal İstehlakçı Sorğusuna görə, 2021-ci ildə Vyetnamlı respondentlərin təxminən 27 faizi kriptovalyutalara sahib olduğu və ya istifadə etdiyi bildirilir. Daha sonrakı Finder.com sorğusu (2022-ci ilin aprelindən) isə Vyetnamlıların 26.2%-nin kriptovalyutaya sahib olduğunu göstərir - Hindistan və Nigeriyadan geridə.
Lakin, sorğu nəticələri, 2021-ci ilin noyabrında Pew Research-in 16% Amerikanoğullarının hər hansı bir kriptovalyutaya investisiya etdiyi və ya ticarət etdiyi təklif etməsi ilə uyğun gəlmir (bu, 50 milyon insanı əhatə edir) və Finder.com bu rəqəmi 9.5% olaraq göstərmişdir.
Birləşmiş Krallıqda maliyyə institutlarını tənzimləməkdən məsul olan Maliyyə Davranışı İdarəsi, 2021-ci ilin yanvarında bir sorğu keçirib ki, bu da 4.4%-nin kriptovalyutaya sahib olduğunu (təxminən 2.3 milyon insan) göstərir. Bu, yenidən Finder.com-un Birləşmiş Krallıqda qəbulun 7% olduğunu göstərməsi ilə ziddiyyət təşkil edir.
Şübhə varsa, Google-a müraciət edin
Qlobal kripto qəbulunu ölçmək üçün sadə bir proxy axtarırsınızsa, bunu Google axtarışlarının sayına əsaslaya bilərsiniz. Google Trends, ‘Bitcoin’ termininə qlobal marağın 2017-ci il zirvəsindən xeyli aşağı olduğunu göstərir və son bir ildə nisbətən düz qalmışdır.
Google Trend-in məlumatlarını ölkələr üzrə araşdırdıqda, El Salvador indeksin zirvəsindədir, bu da 2021-ci ilin iyununda Bitcoin-in qanuni tender olmasını təmin etdiyinə görə təəccüblü deyil.
Chainalysis-in 2021-ci il üçün məlumatlarını nə zaman yeniləyəcəyini və El Salvador-dakı faktiki fəaliyyətin Google axtarışı vasitəsilə daha çox məlumat tapmaq istəyini qarşılayıb-qarşılamayacağını görmək maraqlı olacaq.
El Salvador Prezidenti Nayib Bukele, May 2022-də 44 ölkədən nümayəndələri qarşılayaraq təcrübələrini paylaşdıqları qlobal səhnədə bir Bitcoin elçisi kimi fəaliyyət göstərir.
Hazırkı Ayı Bazarı, Bukelenin daha çox ölkəni Bitcoin ailəsinə daxil etməsini çox çətinləşdirəcək və hətta ‘dip alma’ qərarlarını davamlı olaraq qəbul etməsi üçün təzyiq göstərəcək, amma El Salvador Bitcoin-i qanuni tender edən yeganə ölkə deyil. Mərkəzi Afrika Respublikası da 2022-ci ilin aprelində onların izindən getdi.
Bu xəbər daha yumşaq bir reaksiya aldı, hərəkət üçün motivasiyanın qeyri-müəyyən olduğu görünür. CAR, dünyanın ən kasıb ölkələrindən biridir, internet penetrasiyası çox aşağıdır və daxili münaqişələrin irsi, təbii resursların - almaz, qızıl və uran - idarəsi ətrafında cəmlənmişdir.
CAR, Fransanın və Rusiyanın daha çox təsir əldə etmək istədiyi bir mübarizədədir. Bir çox digər keçmiş koloniyalarla birlikdə, Mərkəzi Afrika Respublikasının rəsmi valyutası Fransanın dəstəklədiyi CAF frankıdır, bu səbəbdən bu hərəkət bəziləri tərəfindən bu tarixi əlaqəyə bir çağırış olaraq görülür.
Son bir il ərzində ‘Bitcoin’ axtarışları üçün Google Trends məlumatlarında və Chainalysis-ın 2020-ci il üçün xüsusi indeks məlumatlarında görünən yeganə digər ölkə Nigeriyadır ki, Learn Crypto bu barədə ayrı bloq yazılarında yazmışdır.
Nigeriyada Bitcoin necə alınır
Nigeriyada kriptovalyutanın əhəmiyyəti
Nigeriyanın zəif milli valyutası - Naira - son dövrlərdə bir neçə devalvasiyaya uğrayır və siyasi sabitliklə mübarizə aparır. Bununla belə, gənc və sahibkarlıq ruhuna malik bir ölkədir ki, maliyyə alternativlərinə qəbul etmək üçün həvəsli bir vəziyyətdədir. Bu, daha əvvəl qeyd olunan Statista məlumatları ilə dəstəklənir ki, Nigeriya respondentlərinin 42%-i rəqəmsal valyuta ilə bağlı olduğunu bildirir.
Google-un məlumatları, bir axtarış sözü vasitəsilə anlama arzusu ilə faktiki istifadə arasında bir ayrılığın olduğunu vurğulaya bilər. Həmçinin, bunun ‘lider’ bir göstərici olub-olmadığını bilmək çətindir, yəni qəbulun haradan gələcəyini göstərir, yoxsa ‘ardıcıllıq’ bir göstəricidir ki, mövcud tendensiyaları təsdiqləyir.
Biz sadəcə heç bir dəqiqliklə bilməyəcəyik, çünki kripto anlamaq üçün istifadə olunan demoqrafik və ya coğrafi tendensiyaları çətinləşdirmək üçün hazırlanmışdır.