“Kriptovalyuta dünyasının Musk-ı” adlandırılan Sam Bankman-Fried, cəmi 31 yaşında, FTX adlı rəqəmsal aktiv derivativ ticarət platformasını qurmuş, onu virtual genişlənmə sahəsində ən böyük ticarət platformalarından biri halına gətirmişdir. Dünyada 1 milyondan çox istifadəçisi var. Bu, Manhattan-ın Ivy League universitetini bitirən “legendary billionaire” oldu, yalnız bu deyil, o, həmçinin pul köçürmə fırıldağı, sui-qəsd fırıldağı, sui-qəsd pul yuyulması və digər “yeddi ölümcül günah” ilə maksimum 115 il həbs cəzası ilə üzləşir və “ABŞ tarixinin ən böyük maliyyə fırıldağına” çevrilir.
2022-ci ilin əvvəlinə qədər FTX-in dəyəri 32 milyard ABŞ dollarına çatmışdı ki, bu da təxminən 2300 milyard yuan edir. Bu nailiyyət Sam Bankman-Fried-i 2022-ci ilin (Dünya 100 ən təsirli insanı) siyahısına daxil etdi.
Amma, taleyin dəyişkənliyi. 2022-ci ilin sonunda, FTX likvidlik böhranına düşdü, sonra isə zəncirvari iflaslar başladı, bu da Bankman-Fried-in kağız sərvətini sıfıra endirdi. O, bir vaxtlar populyar olan gənc kripto elitindən maliyyə fırıldaqçısına çevrildi. Bu ssenari, yüksəliş və düşüşə dair kəskin bir kontrast təşkil edir.
1992-ci ildə, Bankman-Fried (Sam Bankman-Fried) Stanford Universitetinin kampusunda anadan olub, valideynləri Stanford Universitetinin hüquq fakültəsinin professoru Barbara Helen Fried və Alan Joseph Bankman-dır. O, hələ tələbə ikən, mükəmməl riyazi istedadını nümayiş etdirdi. Liseydə, o, Kanada/ABŞ riyaziyyat yay düşərgəsində iştirak etdi, bu, riyazi dahilər üçün nəzərdə tutulmuş bir proqramdır.
Sonra, Bankman-Fried Massaçusets Texnologiya İnstitutuna daxil oldu, burada fizik üzrə bakalavr dərəcəsi qazandı, eyni zamanda riyaziyyat üzrə ikinci ixtisas aldı. Mezun olduqdan sonra, o, Jane Street Capital ticarət şirkətində ticarətçi olaraq işə başladı.
Jane Street Capital-da iş təcrübəsi Bankman-Fried-in kriptovalyuta bazarında qiymət fərqlilikləri olduğunu müşahidə etməyə başlamasına səbəb oldu. Bu, müxtəlif mübadilə mərkəzlərində eyni kriptovalyutanın qiymətinin fərqli olabileceyi deməkdir. O, bu bazar fenomenindən istifadə edərək, arbirtaj strategiyası tətbiq etdi, yəni bir mübadilə mərkəzində alıb, digərində sataraq əhəmiyyətli qazanc əldə etdi. Bu strategiya adətən bazar hisslərini və effektiv icra etmə qabiliyyətini tələb edir.
Bəlkə də, bu ticarət təcrübəsi vasitəsilə Bankman-Fried kriptovalyuta bazarındakı potensial biznes imkanlarını başa düşdü. 2017-ci ildə, o, kriptovalyuta ticarəti üçün alqoritm və avtomatlaşdırılmış ticarət sistemlərindən istifadə etməyi hədəfləyən Alameda Research adlı ticarət şirkətini qurdu. Bir ildən az bir müddətdə, o, Alameda Research-i sektorda lider ticarət şirkətinə çevirdi.
2019-cu ildə, Bankman-Fried FTX-i, kriptovalyuta ticarətçilərinə daha çox seçim və alətlər təqdim etmək məqsədilə bir rəqəm aktivlərinin törəmə mübadilə platformasını qurdu.
Bankman-Fried, FTX-in rəqabətli kriptovalyuta ticarət bazarına daxil olmaq üçün aktiv strategiyalar qəbul etməsi lazım olduğunu başa düşdü. O, bir neçə strategiya tətbiq etdi ki, onlardan biri istifadəçilərin yüksək leverage ilə ticarət etməsinə icazə verməkdir ki, bu da onların daha yüksək riskli bahis etmələrinə imkan tanıyır, daha yüksək gəlir əldə etməyə ümid edir. Bundan əlavə, FTX mübadilə mərkəzinin aldığı ödənişləri azaltdı, daha çox ticarətçini cəlb etdi.
Ancaq Bankman-Fried ənənəvi kriptovalyuta ticarətçilərindən daha uzaq bir vizyona sahibdir, o, kriptovalyuta bazarına girməmiş yeni istifadəçilərə diqqət yetirdi. O, potensial kriptovalyuta istifadəçilərinin adətən gənclər olduğunu, həyəcan axtardıqlarını, müəyyən istehlak qabiliyyətinə malik olduqlarını və qumara maraq göstərdiklərini başa düşdü. Bu istifadəçi profili idman yarışlarının həvəsli pərəstişkarları ilə çox üst-üstə düşür, buna görə də FTX, bu hədəf auditoriyasını cəlb etmək üçün idman yarışmalarının sponsorluğuna qərar verdi.
FTX, Miami Heat basketbol komandasının arenanın adını almaq üçün böyük məbləğ yatırdı, ev sahəsinin adını FTX Arena olaraq dəyişdirdi. Bundan əlavə, FTX milyonlarla dollar reklam vaxtı aldı, markasını ABŞ-dakı "Super Bowl" yarışmasına təqdim etdi və iki buçuk dəqiqəlik reklam videosu ilə geniş auditoriyaya FTX-i tanıtdı.
2021-ci ilin iyununda, məşhur eSport klubu TSM, FTX ilə 21 milyard dollarlıq 10 illik ad sponsorluğu müqaviləsi imzaladığını elan etdi, bununla da komanda adını TSM FTX olaraq dəyişdirdi. Bu tədbir, FTX-in tanınmasını əhəmiyyətli dərəcədə artırdı, çox sayda istifadəçi və maliyyə axını cəlb etdi və FTX-i dünyanın üçüncü ən böyük kriptovalyuta mübadilə mərkəzi etdi.
FTX-in yüksəlişi ilə, Bankman-Fried-in şəxsi sərvəti də sürətlə artdı. 30 yaşında, onun ümumi aktivləri 17 milyard dollara çatmışdı. 2021-ci ilin iyulunda, FTX 180 milyard dollar dəyərində 9 milyard dollarlıq maliyyələşdirməni tamamladı, tanınmış institusional investorları, o cümlədən SoftBank və Sequoia-nı cəlb etdi.
Eyni ilin oktyabrında, Bankman-Fried (Forbes) jurnalının üz qabığına çıxdı, 30 yaşdan aşağı ən varlı insanlardan biri seçildi. 2022-ci ilin yanvarında, FTX C dövrü maliyyələşdirməsində 4 milyard dollar topladı, dəyəri 32 milyard dollara çatdı. Həmin ilin may ayında, Bankman-Fried ABŞ-ın (Time) 2022-ci il "Dünyanın 100 ən təsirli insanı" siyahısına daxil oldu, kripto sektorunun bu siyahıya daxil olan yeganə nümayəndəsi oldu.
Bankman-Fried, Wall Street-in şık elitlərindən fərqli olaraq, gündəlikdə daha çox idman şalvarı, sviter, T-shirt və tenis ayaqqabıları geyinməyi üstün tutur. Bahalı avtomobillərə marağı yoxdur, bahalı idman avtomobilləri almaqdan çəkinir. Bu sadə və qeyri-adi həyat tərzi, kriptovalyuta dünyasındakı "anti-autoritar" və "anti-moda" anlayışları ilə uyğun gəlir, kripto sferanın üslubuna uyğun gəlir.
Ancaq, onun adı kripto dünyasında sürətlə parlayaraq bir çox təriflər qazandığı kimi, həm də içindəki gizli axınlarla doludur. "Kripto dünyasının Musk-ı", "kripto dünyasının böyüyü", "dahi varlı" adlandırılsa da, bu riskli və rəqabətli sahədə, o, eyni zamanda bənzərsiz çağırışlar və təzyiqlərlə üzləşir.
Bəlkə də, FTX-in bu ulduz kripto mübadilə mərkəzinin gələcək riskləri əvvəlcə toxumlarını səpməkdə idi. Ənənəvi maliyyə qurumlarından fərqli olaraq, gündəlik ticarət həcmi 14 milyard dollar olan FTX, ictimaiyyətə və tənzimləyicilərə çox məlumat verməyə ehtiyac duymurdu.
Bu, istifadəçilər üçün FTX-in maliyyə vəziyyətinin Schrödinger-in pişiyinə bənzədiyini bildirir, əgər siz qutunun qapağını açmağa çalışmasanız, içindəki vəziyyəti öyrənə bilməzsiniz.
2022-ci ilin noyabrın 2-də, CoinDesk-in hesabatı Alameda Research aktiv yükündə böyük miqdarda dövriyyədə olmayan FTT tokenlərinin olduğunu göstərdi, bu da bazarda narahatlıq yaratdı. FTT tokeni FTX mübadilə mərkəzinin buraxdığı kriptovalyutadır, mübadilə üçün maliyyələşdirmə baxımından çox əhəmiyyətlidir. FTX-in iflasından əvvəl, FTT tokeninin bazar dəyəri kriptovalyuta bazarının ilk 25-lik sıralamasına daxil olmuşdu.
Qeyd etmək lazımdır ki, Alameda Research, 2021-ci ildən Bankman-Fried ilə əlaqəsi olmadığını bildirsə də, Bankman-Fried-in qurduğu bir şirkət olaraq, Alameda Research ilə FTX arasında əlaqə hələ də çox sıxdır, bu da müəyyən narahatlıqlara səbəb olur.
Bəli, "sol əldən sağ əl" əməliyyatlarının müəyyən əlamətləri var. Bankman-Fried, müxtəlif sahələrdə və şirkətlərdə gəzməyi, tokenlərin dəyərini şişirtməyi və aktivlər cədvəlini genişləndirməyi, sonra bu aktivləri girov qoyaraq böyük miqdarda kredit almağı bacardı. Bu davranış FTT tokeni və Alameda Research aktivlərinin yüksək qiymətləndirilməsinə səbəb oldu.
Bu məlumatlar açıqlandıqdan sonra, FTX-in müştəriləri və investorları pullarını geri çəkmək üçün yığışdılar, bu, kütləvi geri çəkilməyə səbəb oldu. İddialara görə, bir gün içində istifadəçilərin geri çəkdiyi məbləğ 5 milyard dolları keçib! FTX-in ümumilikdə 16 milyard dollar müştəri aktivinə sahib olduğu, bunun yarısının Alameda Research-ə borc verildiyi bildirilir.
Bu böhranla üzləşən Bankman-Fried, FTX-i almaq və ya investisiya etmək üçün insanları axtardı, lakin bütün cəhdlər uğursuz oldu. Nəhayət, FTX, Alameda Research və əlaqəli şirkətlər 11 noyabrda iflas etdiklərini elan etdilər, Bankman-Fried FTX və digər şirkətlərin CEO vəzifəsindən istefa verdi.
New York Post-dan ekran görüntüsü
Bəli, FTX-in yüksəlişi və Bankman-Fried-in sərvətinin artım sürəti heyrətamizdir. Cəmi üç il ərzində FTX qurulub, sektorun liderlərindən biri halına gəldi, Bankman-Fried isə cəmi iki il içində (Forbes) üz qabığında yer aldı və dünyada ən varlı insanlardan biri oldu.
FTX iflas etdikdən sonra, FTX ilə reklam əməkdaşlığına girən şirkətlər və məşhurlar FTX ilə əlaqələrini kəsdilər, Miami Heat-in əsas arenası və TSM FTX-in adını geri aldı.
2022-ci ilin noyabrında, Bankman-Fried investorların kollektiv iddiası ilə üzləşdi. Investorlar bildirdilər ki, Bankman-Fried Florida qanunlarını pozaraq istehlakçılara 11 milyard dollardan (təxminən 803 milyard yuan) artıq ziyan vurub!
Fried-in üzləşdiyi yeddi ittiham bunlardır: FTX müştərilərinə qarşı uzaqdan fırıldaqçılıq; FTX ilə əlaqəli ticarət şirkəti Alameda Research-in kreditorlarına (Alameda lenders) qarşı uzaqdan fırıldaqçılıq; FTX müştərilərinin uzaqdan fırıldaqçılıq konspirasiyası; Alameda Research-in kreditorlarına qarşı uzaqdan fırıldaqçılıq konspirasiyası; FTX investorlarına qarşı qiymətli kağız fırıldaqçılığı konspirasiyası; FTX müştərilərinin mallarına qarşı fırıldaqçılıq və konspirasiya; pul yuma konspirasiyası. Bunlar kripto dünyasının "yeddi günahı" hesab edilir.
İddia ərizəsində FTX-in "saxta ifadələr və aldatma fəaliyyəti əsasında" istehlakçılara ziyan vurduğu, qurucusu Fried və bir çox məşhurların bu platformanın fəaliyyətini iştirak etdirdiyi, kömək etdiyi və təşviq etdiyi qeyd olunub.
İflas məhkəməsinin sənədlərinə əsasən, FTX qrupunun iflas ərizəsində açıqlanan borc 10 milyarddan 50 milyard dollara qədərdir. Federal prokurorlar bunu "ABŞ tarixinin ən böyük maliyyə fırıldağı" olaraq adlandırdılar.
2023-cü ilin noyabrın 2-də, münsif heyəti FTX-in elektrik fırıldağı, konspirasiya fırıldağı, konspirasiya ilə pul yuma kimi yeddi ittiham üzrə qərar qəbul etdi, Bankman-Fried və onun şirkətlərinin cinayətlərini təsdiqlədi. Bu iş "ABŞ tarixinin ən böyük maliyyə fırıldağı" olaraq təsvir edilib, məhkəmə prosesi oktyabrın əvvəlində başlayıb, bir ay davam etdi, hökmün tarixi 2024-cü ilin martın 28-nə müəyyən edildi.
Əgər hökmdə günahkar olduğu təsdiqlənərsə və maksimum cəza alarsa, Bankman-Fried 115 ilədək həbs cəzası ilə üzləşə bilər. Bu işin məhkəmə prosesi geniş maraq oyatdı və kriptovalyuta bazarı və tənzimləmələri ilə bağlı mühüm suallar ortaya çıxardı.
Bankman-Fried-in valideynləri haqqında, o, onların FTX-in fəaliyyətinin "hər hansı bir əlaqəli hissəsində" iştirak etmədiklərini iddia etsə də, məhkəmə sənədləri və müvafiq şəxslərin fikirləri göstərir ki, cütlük oğlunun maliyyə fəaliyyətləri haqqında məlumatlı ola bilər və ya müəyyən dərəcədə əlaqəli olmaları mümkündür. Bu, mühakimə zamanı davam edəcək və işin nəticəsinə təsir edə bilər.
Fried cütü məhkəməyə gəldi. Şəkil mənbəyi CNN-dən
Məhkəmə xaricində, FTX-in çöküşü kriptovalyuta bazarında böyük dalğalanmalara səbəb oldu. FTX, Alameda Research və digər kriptovalyuta bazarının bir hissəsi ilə sıx əlaqəli olduğundan, FTX-in problemləri bütün sektora təsir etdi. 2022-ci ilin noyabrında, Bitcoin qiyməti 14%-dən çox düşərək 16,000 dollar həddini keçdi və ən aşağı səviyyəsi 15,668 dollar oldu.
Bitcoin ilə eyni zamanda, Ethereum-un qiyməti 5 gün içində təxminən 19% düşərək 1600 dollardan 1091 dollara enib. Bu şok qiymət düşməsi bazarda geniş dalğalanmalara və investorların panikasına səbəb oldu.
Bəzi tanınmamış kiçik mübadilə mərkəzləri ilə müqayisədə, FTX o vaxtlar dünyanın üçüncü ən böyük mübadilə mərkəzi olaraq nisbətən etibarlı bir platforma sayılırdı. Lakin, onun başına gələn problemlər kripto dünyasında təsirini uzun müddət davam etdirə bilər, bərpa etmək çətin olacaq.
Həbs olunmadan əvvəl, Bankman-Fried sosial mediada bir üzr bəyanatı yayımladı, o, "Çox üzr istəyirəm, bunu deməli olduğum ən vacib şeydir..." dedi.
Amma, artıq heç nəyi düzəltmək mümkün deyil. Dalğalı kriptovalyuta bazarı insanlara rəqəmsal aktivlərin dəyərini yenidən nəzərdən keçirmək imkanı verdi, hər bir rəqəmsal aktivin artım və azalmasının həqiqətən bazar tələbi ilə bağlı olub-olmadığını sual etməyə başladılar.
Bankman-Fried, cəmi bir neçə il ərzində milyarderdən məhbusluğa düşdü, bu, dərin təəssüf doğurur.