Bir düşüncə cənnət, bir düşüncə cəhənnəm.
Minlərlə insanın ibadət etdiyi “kripto valyuta mərkəzi”ndən, hər kəsin təqib etdiyi “kripto valyuta günahkarı”na, dünyadakı ən varlı insanlar arasından bir gecədə bütün sərvətini itirənə, SBF cəmi iki ay ərzində bu dəyişiklikləri yaşadı.
Onun qurduğu dünyanın ikinci ən böyük kripto valyuta birjası FTX, yaradılmasından, dəyərinin üç yüz milyard dollardan çox olmasına qədər, iflas etməsinə qədər cəmi üç il çəkdi.
Ancaq SBF üçün daha da üzücü olan, onun ikinci həyatının həbsxanada keçə biləcəyidir.
SBF Baham adalarında lüks mənzilində Bahama polisi tərəfindən həbs edilib, daha sonra ABŞ-a mühakimə üçün ekstradisiya ediləcək. Bu müddət ərzində girov qoymaq qadağandır, bir Bahama hakimi SBF-nin girov tələbini rədd etdi, onun “qaçma riski” olduğunu bildirib və həbsxanada qalmalı olduğunu söylədi.
ABŞ-ın Nyu-Yorkun cənub dairəsi üzrə baş prokuroru Damian Williams rəsmi şəkildə SBF-ə qarşı səkkiz maddə üzrə cinayət ittihamı irəli sürüb, o cümlədən: müştərilərə pul köçürmələri (wire) ilə bağlı fırıldaqda sui-qəsd; müştərilərə wire fırıldaqında iştirak; borcverənlərə wire fırıldaqında sui-qəsd; borcverənlərə wire fırıldaqında iştirak; əmtəə fırıldaqçılığına sui-qəsd; qiymətli kağız fırıldaqçılığına sui-qəsd; pul yumağa sui-qəsd; ABŞ-ı aldatmaq və seçki maliyyəsinin açıqlanması qanunlarını pozmaq üzrə sui-qəsd.
ABŞ Qiymətli Kağızlar və Birja Komissiyası (SEC) və ABŞ Commodity Futures Trading Commission (CFTC) eyni vaxtda SBF-ə qarşı mülki iddia qaldırdı. İddialar üzrə hər iki ittiham “qiymətli kağız fırıldaqçılığı”dır: SBF müştəri vəsaitlərini qanunsuz şəkildə özünün nəzarət etdiyi hedcinq fondu Alameda-nın müxtəlif xərclərinə və şəxsi investisiyalarına yönəldib.
Müştəri aktivlərinin mənimsənilməsi, maliyyə saxtakarlığı, pul yuma, siyasi ianələr məsələsi... ABŞ prokurorlarının sözünə görə, SBF işi “ABŞ tarixində ən böyük maliyyə fırıldaqçılıqlarından biri”dir. Həmçinin ABŞ prokurorunun nümayəndəsi Nicholas Biase bildirib ki, Ədliyyə Departamentinin iddiaları əsaslı sayılarsa, SBF həbsxanada onilliklərlə qala bilər — maksimum 115 ilədək cəza riski var.
“Yığım” işini axıradək aparmaq — müştərilər, borc verənlər və investorların heç biri qurtulmayıb
Ədliyyə Departamentinin açıqladığı iddia ərizəsinə əsasən, SBF və onun şərikləri ən azı 2019-cu ildə FTX-in yaranmasından etibarən qiymətli kağızlarla bağlı fırıldaqçılıq fəaliyyətinə başlayıb və iflas ərizəsi verdiyi ana qədər bunu davam etdiriblər.
Ədliyyə Departamenti bildirib ki, SBF və başqaları “pul və əmlak əldə etmək üçün saxta və aldadıcı maskalanma, bəyanat və sözlərdən ibarət fırıldaq planı və sxemi” hazırlayıb, həmin cinayətə aid pulları və əmlakı ştatlararası və ölkələrarası köçürmələrlə göndəriblər.
Daha dəqiq desək, SBF və onun şərikləri FTX müştərilərinin əmanətlərini mənimsəyib və həmin əmanətləri SBF-in nəzarət etdiyi kripto hedcinq fondu Alameda Research-in xərclərini və borclarını ödəməyə, həmçinin investisiyalar etməyə yönəldib.
Mənimsəmə üsulları barədə SEC-in iddia ərizəsində əsasən iki yol göstərilir:
1) FTX istifadəçilərini vəsaiti Alameda-nın nəzarət etdiyi bank hesabına yatırmağa yönləndirmək;
FTX müştərilərdən vəsaitlərini North Dimensioninc şirkətinin adı ilə açılmış bank hesabına köçürməyi tələb edib; bu şirkət əslində Alameda-nın törəmə şirkətidir və Alameda ilə hər hansı əlaqəni açıqlamayıb.
Sonra Alameda müştəri aktivlərini digər aktivlərlə qarışdırıb, onları fərq qoymadan ticarət fəaliyyətlərinə və SBF-in şəxsi digər riskli investisiyalarına yönəldib.
2) FTX platformasında Alameda üçün müştərilərin maliyyələşdirdiyi “sonsuz” kredit limitinin təmin edilməsi.
FTX həm də istifadəçi vəsaitlərini fiat@ftx.com adlı özünə məxsus fiat hesabına köçürüb və Alameda həmin hesabdan “borc götürüb”. Lakin FTX bu aktivləri daxili hesab kimi işarələyib, Alameda-nın borcunu isə daxili sistemdə gizlədib.
Eyni zamanda, Alameda FTX-dən aldığı müştəri vəsaitini “öhdəlik” kimi işarələyərək üçüncü tərəf borcverənlərə təqdim etdiyi balans hesabatında bu “öhdəliyin” əslində FTX-dən gəldiyini bildirməyib. Alameda həmin öhdəliyi üçüncü tərəf borcları ilə qarışdırıb, vəziyyəti çaşdırmağa çalışıb.
Alameda-nın müştəri vəsaitlərini ələ keçirməsi üçün SBF dəfələrlə ona yaşıl işıq yandırıb.
2019-cu ilin avqustunda SBF işçilərinə xüsusi kod yazdırıb: Alameda platforma hesabında mənfi qalığa malik ola bilsin və buna görə zərər görməsin. Daha sonra bu hesabın mənfi qalığının limitini bir neçə dəfə artırıb və nəticədə Alameda-ya “sonsuz” kredit limiti təmin edib.
2020-ci ilin mayında SBF-in göstərişinə əsasən Alameda, FTX-in məcburi avtomatik likvidasiya (auto-liquidation) funksiyasının məhdudiyyətlərinə tamamilə məruz qalmayıb.
Bunun əksinə olaraq, digər hesablar oxşar xüsusi güzəştlərdən faydalana bilməz.
Bundan əlavə, CFTC-nin açıqladığı iddia ərizəsinə əsasən, SBF-in göstərişinə əsasən FTX rəhbərləri Alameda-nın təxminən 8 milyard dollarlıq öhdəliklərini FTX sistemindəki iki müştəri hesabına yenidən bölüşdürərək Alameda-nın böyük borcunu gizlətmək istəyiblər. SBF bu iki hesabı “Koreyalı dostların hesabı” və “qəribə koreyalı hesabı” adlandırıb.
Nəticə isə FTX müştərilərinin dolayı yolla Alameda-nın “sonsuz pul çıxaran” qurğusuna çevrilməsi olub.
Yuxarıdakı üsullarla SBF on milyardlarla dollar FTX müştəri vəsaitini Alameda-ya yeridib. Və Alameda-nın qarışıq maliyyə vəziyyəti üzə çıxanda, müştərilər panikaya düşüb pullarını geri çəkməyə başlayıblar — amma sonra anlayıblar ki, onların pulu çoxdan itib-batıb.
Platforma müştərilərinin “yığımını” planlı şəkildə edərkən SBF investorların qarşısında “donuz bıçağını” da qaldırıb.
SEC-in iddia ərizəsinə əsasən, SBF investorların qarşısında FTX-in təhlükəsizliyini və risklərin idarəetmə qabiliyyətini geniş şəkildə tərifləyib. Bir neçə mərhələdə səhmdar maliyyələşdirməsi vasitəsilə investorlardan 1,8 milyard dollardan çox vəsait toplayıb; bunun 1,1 milyard dollara yaxını təxminən 90 ABŞ investorundan gəlib.
Bununla bağlı ABŞ Ədliyyə Departamenti bildirib ki, FTX 2022-ci ilin sentyabrında investorlarına böyük dərəcədə yalançı maliyyə məlumatları təqdim edən bir e-mail göndərib. SEC-in sədri Gary Gensler isə yazıb ki, SBF investorlara FTX ilə Alameda arasındakı əlaqəni açıqlamayıb; “aldatma üzərində qurulmuş bir ‘kağız ev’ tikib və investorları bunun kripto sənayesində ən təhlükəsiz tikili olduğunu deyib”.
(The New York Times) biznes sammitində SBF-ə FTX ilə Alameda arasındakı “arxa qapı” münasibətləri barədə sual verəndə o, günahsız kimi üz göstərib. Alameda-nın üzərindəki leverage, vəsait boşluqları və likvidlik problemləri barədə “heç bir şey bilmədiyini” deyib və səhvinin Alameda-ya daha çox diqqət göstərməməsi ilə bağlı olduğunu iddia edib.
Alameda — SBF-in şəxsi cib əşyası
Bu ilin mayında kriptovalyutalar kəskin düşdüyünə görə Alameda-nın borcverənləri onlarla milyard dollarlıq kreditin qaytarılmasını tələb ediblər. Alameda FTX-dən böyük məbləğdə maliyyə ianəsi alsa da, buna baxmayaraq borcu ödəyə bilmirdi — bunun səbəbi nə idi?
Sərmayə itkiləri ilə yanaşı, bu, həm də SBF-in uzun müddətdir qane bilməyən acgöz “qan sovuran” davranışının nəticəsi ilə bağlıdır.
Ədliyyə Departamenti və SEC-in bildirdiyinə görə, Alameda FTX-dən fasiləsiz axan müştəri vəsaitini aldıqdan sonra SBF-in şəxsi cibinə çevrilib. SBF Alameda-dan daim pul çıxarıb, on milyardlarla dolları lüks malikanələr, siyasi fəaliyyətlərin maliyyələşdirilməsi, şəxsi investisiyalar və s. üçün xərcləyib.
Bundan əlavə, qanunsuz şəkildə Alameda-ya köçürülən vəsait FTX rəhbərlərinə — o cümlədən SBF-in özü tərəfindən verilən kredit də daxil olmaqla — yönəldilib.
2020-ci ilin martından 2022-ci ilin sentyabrınadək SBF-in Alameda üçün imzaladığı kredit veksellərinin ümumi məbləği 1,338 milyard dollardan çox olub. 2021-ci və 2022-ci illərdə FTX-in təsisçiləri Gary Wang və Nishad Singh ayrıca olaraq Alameda-ya 550 milyon və 220 milyon dollar borc verib.
Alameda-nın maliyyə durumu kriptovalyuta dünyasında “kəpənək effekti” doğurub, SBF-in tikdiyi “kağız ev” çökəndə o, nəinki əyləmir, əksinə daha da aqressivləşib: tabeliyində olanlara daha çox müştəri aktivini Alameda-ya köçürməyi tapşırıb ki, “sonsuz boşluğu” doldursun. O özü də Alameda-dan “qan sormağa” davam edib: vəsaitləri riskli investisiyalara yönəldib və FTX rəhbərlərinə kredit verib.
FTX, Alameda və SBF-in böyük şəbəkəsindəki digər şirkətlər iflas üçün müraciət edənə qədər SBF-in “acgöz davranışı” dayandırılıb.
İki il boyunca pul yuma üzrə sui-qəsd
ABŞ Ədliyyə Departamenti həmçinin SBF-i və onun şəriklərini ən azı 2020-ci ildən etibarən pul yuma əməliyyatları üzrə sui-qəsd qurmaqda ittiham edib. Departament bildirib ki, SBF müştəri vəsaitini qanunsuz mənimsəyərkən vəsaitin mənbəyini gizlədib və ya dəyişdirib — əslində isə ABŞ-ın pul yuma əleyhinə qanunlarını pozub.
“İndi kripto sənayesi də digər sahələr kimi eyni pul yuma qaydalarına əməl etməlidir”, — ABŞ senatoru Elizabeth Warren Senatın Bank Komitəsində keçirilən dinləmədə bildirib. O, daha əvvəl Kansasa ştatından olan Respublikaçı senator Roger Marshall ilə birlikdə kripto sənayesində pul yuma əleyhinə qaydalardakı boşluqları aradan qaldırmağa yönəlmiş yeni qanunvericilik təşəbbüsü irəli sürdüklərini deyib.
Amma Ədliyyə Departamenti bu pul yuma ittihamını daha ətraflı izah etməyib; buna görə də mövcud məlumatlar çox məhduddur.
Geniş miqyaslı siyasi ianələr iki partiyanın təsirini almaq üçün istifadə olunub
Ədliyyə Departamentinin SBF-ə qarşı sonuncu ittihamı odur ki, ən azı 2020-ci ildən başlayaraq SBF və onun şərikləri bilərəkdən ABŞ hökumətini aldadıb və seçki maliyyəsinin açıqlanması qanunlarını pozublar.
Ədliyyə Departamenti bildirib ki, SBF və onun digər şəxsləri “başqalarının adından” federal ofisə namizədlərə, federal vəsait toplama komitələrinə və müstəqil xərclər komitələrinə ianə verib və bununla da müvafiq qanunları pozublar.
SBF daha əvvəl etiraf edib ki, o, 2022-ci il aralıq seçkilərində “əhəmiyyətli ianəçi” olub. İddialara görə o, həm Demokratların, həm də Respublikaçıların üzərinə pul qoyub; ümumi məbləğ 40 milyon dollara yaxın olub və bunun çox hissəsi Demokratlara xərclənib.
Wall Street Journal (Wall Street iğnəsi) əvvəllər qeyd etmişdi ki, bu dəfəki ABŞ aralıq seçkilərində SBF Demokrat Partiyasının ikinci ən böyük fərdi ianəçisi olub — ianələrin həcmi 39 milyon dollara çatıb və yalnız Sorosdan sonra ikinci yerdədir.
Amma siyasi ianələrin çoxunun mənbəyi FTX-in müştəriləri olub. Williams bildirib: “Bütün bu çirkli pullar SBF-in iki partiyaya təsir alması və ABŞ-ın ictimai siyasətinin istiqamətinə təsir etmək istəyinin təmin edilməsi üçün istifadə edilib”.
Ən yaxşı kripto treyderi olduğu halda, QuickBooks ilə mühasibat aparır?
SBF yeni baş icraçı direktor John Ray III ilə birlikdə Maliyyə Xidmətləri Komitəsinin dinləməsində iştirak etməli idi. Komitə FTX-in dağılması hadisəsini araşdırırdı. SBF bir gün əvvəl həbs olunduğuna görə Ray komitəyə təkbaşına şahidlik edib.
Ray açıq şəkildə deyib ki, FTX-in dağılmasının səbəbi “idarəetmənin tamamilə kiçik bir qrup — ciddi təcrübəsiz və yetişməmiş şəxslərin əlində cəmləşməsi” idi. O, təkrar-təkrar bildirib ki, FTX-in durumu Enron-dan (Enron/Enron) da pis olub. Ray şirkətlərin restrukturizasiyası sahəsində veteran mütəxəssisdir və enerji nəhəngi Enron-un ləğvi işlərinə nəzarət etməklə məşhurlaşıb.
O, komandası üçün bunun “bu qədər uğursuz bir şirkət idarəçiliyini və bu qədər tam etibarsız maliyyə məlumatını” ilk dəfə gördüyünü bildirib; komandasının bütün işi ayırd etmək üçün aylarla vaxt lazım ola biləcəyini deyib.
O bildirib ki, FTX-in işi əslində “heç də mürəkkəb deyil”: bu, “klassik mənimsəmə (public funds) işi”dir — sadəcə pulu müştərilərdən götürür, sonra onu öz məqsədlərinə sərf edirlər.
Ray həm də təsdiqləyib ki, FTX həqiqətən müştəri vəsaitlərini qarışdırıb və Alameda-nın FTX-in müştəri hesablarına məhdudsuz çıxışına icazə verib.
Rayin dediyinə görə, FTX-in mühasibat uçotu olduqca qeyri-dəqiq aparılıb; bu da FTX-in ciddi maliyyə qüsurlarının üzə çıxmasını heç də təəccübləndirmir. FTX-in istifadə etdiyi mühasibat proqramı QuickBooks ABŞ-da şəxsi və kiçik müəssisələr üçün daha uyğun sayılır: ABŞ-da kiçik və orta biznesin 80%-i həmin proqramdan istifadə edir. Bundan əlavə, o, FTX əməkdaşlarının daxili çat tətbiqi Slack vasitəsilə faktura və kompensasiya məbləğlərini müzakirə etdiyini də qeyd edib.
Ray bildirib: “QuickBooks-un özündə tənqid ediləcək çox şey yoxdur. O, çox yaxşı bir vasitədir, sadəcə yüz milyonlarla dollar dəyərində şirkətə uyğun deyil”. FTX-in ən zirvə dövründə bazar dəyəri 32 milyard dollara qədər olub.
Komitə FTX-in hələ də öhdəliklərini yerinə yetirib-yetirmədiyini soruşanda? Ray qəti şəkildə cavab verib: “Yox”.
SBF əvvəlcədən hazırladığı ifadəyə görə, əgər köhnə rəqibi olan Binance qəfil investisiyadan imtina etməsəydi, FTX hələ də öhdəliklərini yerinə yetirə bilərdi. Hazırda isə FTX ABŞ şirkəti hələ də öhdəliklərini yerinə yetirə bilir və bütün müştəriləri üçün hesablaşma aparmağa qadirdir.