Xəbərdarlıq: Aşağıdakı məzmuna ciddi yanaşmayın, çox baxsanız narahat ola bilərsiniz.

Aşağıdakı bir neçə nöqtəyə diqqət yetirin, bu, pulunuzu itirməkdən və kartınızın bloklanmasından daha effektiv şəkildə qorumağa kömək edə bilər.

(1) OTC ticarətində mümkün qədər Binance kimi böyük platformaları seçin. Bu platformalar, kontinental tənzimləyici orqanlarla və hüquq-mühafizə orqanları ilə yaxşı ünsiyyət kanallarına və risk idarəetmə vasitələrinə malikdir.

(2) Mümkün qədər T+1/T+2 pul çıxarma strategiyasını dəstəkləyən OTC platformalarını seçin. Münasibətinizin dərhal təsdiqlənməsi mümkün olmasa da, OTC ticarətinin pul yuyulması ilə əlaqəli riskini azaltmış olarsınız. Məsələn, Binance T+1, Huobi Seçim Ticarəti (azad ticarətə nisbətən, T+2 pul çıxarma).

(3) USDT kimi stabilkoinlərdən birbaşa OTC əməliyyatı kimi istifadə etməyin; OTC əməliyyatda mümkün qədər BTC, ETH kimi əsas (lider) kriptovalyutalardan istifadə edin.

(4) OTC əməliyyatı üçün bank kartı mütləq adi vaxtlarda istifadə etmədiyiniz ayrıca kart olmalıdır; əmək haqqı kartından ayrılıqda saxlayın. Beləliklə, hətta dondurulsa belə, digər vəsaitlərin istifadəsinə təsir etməz və araşdırma zamanı pul axınının izah edilməsi daha asan olar.

(5) OTC əməliyyatı üçün bank kartı mümkün qədər yerli bankın kartı olsun; məsələn, hər bölgədəki şəhər kommersiya bankları, kənd təsərrüfatı bankları. “İş, Sənaye, Tikinti, Kənd Təsərrüfatı, China Merchants” kimi böyük səhmdar və kommersiya banklar isə bütün ölkə üzrə filiallara malik olduğu üçün, hüquq-mühafizə orqanları demək olar ki, kartı birbaşa dondura bilir.

(6) Sabit tacirlərlə tez-tez əməliyyat etməyin, sabit istifadəçilərlə tez-tez alış-veriş etməyin. Eyni istifadəçi bir gün ərzində dolayı yolla 3-dən çox alış edərsə, yaxud aldıqdan bir neçə saat sonra yenə satırsa, bu çox təhlükəlidir—pul yuyulması şübhəsi böyükdür.

(7) Etibarlı OTC taciri tapıb onunla əməliyyat edin. Mümkün qədər iri tacirlərin və iri marketmeykerlərin sifarişlərini daha çox “özünüz alıb” götürün, az sifariş asın; problemli bölgədə olan tacirlərə az yaxınlaşın. Əslində, adi istifadəçi üçün hansının etibarlı olduğunu ayırd etmək çətindir. Məsələn, Huobi Blue Shield xidmət provayderi ilə çoxlu əməliyyat edən dostlar da kartları dondurulub.

(8) Çıxarış tezliyini azaldın, nağdlaşdırma məbləğini artırın.

(9) OTC əməliyyatından sonra onu özünüzün digər bank kartınıza köçürməyin; başqa vəsaitləri “qarışdırıb çirkləndirməyin”, araşdırmada izah etmək çətinləşər. Pul təcili lazımdırsa, ATM-dən nağdlaşdırın və ya onlayn alış-veriş üçün xərcləyin.

(10) Mümkün olduqca iş günləri vaxtında nağdlaşdırın. Məsələn, iş günlərində normal iş rejimi saatlarında ticarət edin—səhər 9-dan axşam 9-a kimi aralığında nağdlaşdırmaq daha yaxşıdır.

(11) Məhz pulu aldıqdan sonra dərhal çıxarmaq olmaz. USDT-ni satıb RMB-yə çevirdikdən sonra da dərhal çıxarmayın, bir müddət hesabda saxlayın.

Dondurulmuş karta məruz qaldıqda, yəni özünüzün pul yuyulması fəaliyyətində iştirak etmədiyinizi necə izah etməliyik?

(1) Şəxs adi şəkildə bitkoin alma-satma ticarəti ilə məşğuldur, pul yuyulması kimi əməliyyatlar ilə bağlı deyil;

(2) Özünüzün, sikkə satışı nəticəsində əldə olunan borcun cinayət törətməkdə şübhəli olduğundan xəbərinizin olmaması;

(3) Bütün əməliyyat qeydlərini, söhbət (çətin) qeydlərini, zəncir üzərində köçürmə qeydlərini və s. təqdim etməyə kömək edin;

(4) Siz özünüz çox yaxşı bilməlisiniz: fərdi olaraq rəqəmsal aktivlərin ticarəti ilə məşğul olun, qanunu pozmayın.

OTC əməliyyatında çıxış/nağdlaşdırma kartı dondurulub—polis və ya hüquqi dondurma edilib. Qarşı tərəf dondurmanı aradan qaldırmaq üçün şəxsdən hansı materialları tələb edəcək?

Adətən təqdim edilməli olan materiallara əsasən bunlar daxildir: tam əməliyyat qeydləri—məsələn, bank kartının hesab hərəkəti (bank statement), zəncir üzərində əməliyyat qeydləri, ticarət platformasındakı sifariş qeydləri, WeChat söhbət qeydləri (əməliyyatın necə aparıldığını göstərən məzmun daxil olmaqla) və aktivlərin qanuni mənşəyini sübut edən digər dəlillər; hətta gəlir barədə arayış və s.

Bəs, bədbəxtlikdən çirkli pulla bağlı karta dondurma tətbiq edilərsə, bunu necə həll etmək olar?

Əvvəlcə hesab açdığınız bankdan getdikdən sonra vəziyyətin və kartın dondurulma səbəbinin nə olduğunu öyrənin; kartı donduran səlahiyyətli orqan kimdir.

Kartu dondurulmasının səbəblərini iki növə bölmək olar: bankın risk nəzarəti və polis tərəfindən dondurma.

1、Bankın risk nəzarəti. Bankın risk nəzarətini işə sala bilən səbəblər ola bilər: yaxın vaxtlarda kartla tez-tez və iri məbləğli köçürmələr, vəsaitin bölünüb daxil edilməsi və sonra toplanaraq çıxarılması, toplu daxilolmaların bölünərək çıxarılması, tez alıb tez çıxarma (fast in/out), gecə saatlarında tez-tez əməliyyatlar, hesabda balansin saxlanmaması və s.—bunların hamısı ümumi olaraq “əməliyyat anomaliyası” adlanır. Bu səbəbdən bankın anti-pul yuyulması risk nəzarəti sistemini işə salır.

2、Polis tərəfindən dondurulma. Adətən hesaba digər işlərə aid şübhəli qənimət pulları daxil olur; bu birbaşa da, dolayı da ola bilər. Polis, cinayətə aid olan bütün pul axınlarından keçən əlaqəli hesabların hamısına dayandırma (stop) tətbiq edir ki, vəsaitin köçürülməsinin qarşısı alınsın və işi istintaq etmək asanlaşsın.

Kartu dondurulmasının (frozen card) iki səbəbi üzrə ayrı-ayrılıqda necə həll etmək olar?

1、Bankın risk nəzarəti (risk-control) səbəbilə dondurulma

Şəxsiyyət vəsiqənizi, bank kartınızı götürüb hesab açılan banka gedin, vəziyyəti izah edin və müvafiq əməliyyatların (məsələn, hesab hərəkəti/transfer) uyğunluğu barədə sübutları təqdim edin. Polis hissəsinə aid siyasət göstərişləri varsa, yerli polis idarəsinə də gedib araşdırmaya dəstək vermək lazımdır. Əgər anti-fırıldaq (anti-saxtakarlıq) mərkəzinin modulyasiya (model) sistemini işə salmısınızsa, anti-fırıldaq tələbinə uyğun anti-fırıldaq müraciət formasını doldurmalı və yalnız yoxlamadan sonra dondurma aradan qaldırılmalıdır.

2、Polis və ya məhkəmə tərəfindən dondurulma.

Əvvəlcə 3 gün müşahidə edin. Müvəqqəti dayandırmanın rəsmi dondurmaya çevrilib-çevrilmədiyinə baxın (yarım il müddətə uzadılma). Əgər rəsmi dondurma kimi rəsmiləşsə, dərhal hesab açılan banka gedib dondurulan həmin kartı hansı polis qurumunun dondurduğunu, işin (müəssisənin) nömrəsini və həmin işə cavabdeh polis əməkdaşının adını soruşun. Sonra həmin polis əməkdaşı ilə əlaqə saxlayın, kartın niyə dondurulduğunu öyrənin və polis əməkdaşının araşdırmasına uyğun şəkildə əməkdaşlıq edin. Sizin özünüzdə qanunsuzluq və ya intizam pozuntusu ilə bağlı heç bir hal olmadığını yoxladıqdan sonra hesabınızın dondurulması aradan qaldırılacaq.