Hong Kong mali lisenziyalarının müxtəlif növləri (1-dən 9-a qədər) ilə bağlı olduğunda, hər bir lisenziya müəyyən bir maliyyə fəaliyyətini nümayiş etdirir və lisenziyalı qurumlara Hong Kong maliyyə bazarında müxtəlif xidmətlər göstərmək imkanı verir. Bu lisenziyalar yalnız qurumun uyğunluq statusunu göstərmir, həm də Hong Kong-un beynəlxalq maliyyə mərkəzi kimi güclü cazibəsini nümayiş etdirir. Bu lisenziyalar vasitəsilə qurumlar aktiv olaraq qiymətli kağızların ticarəti, gəlir müqavilələrinin ticarəti, valyuta ticarəti və s. müxtəlif sahələrdə iştirak edə bilər, investorlar və müştərilər üçün peşəkar investisiya məsləhəti, aktivlərin idarə olunması, maliyyələşdirmə xidmətləri və s. müxtəlif maliyyə həlləri təqdim edə bilər.
1 nömrəli lisenziya - Sənədlərdə ticarət (Securities trading): Lisenziyalı müəssisələr sənədlərdə ticarət fəaliyyəti ilə məşğul ola bilər, yəni səhmlərin, istiqrazların və digər sənəd məhsullarının alqı-satqısını həyata keçirə bilər.
2 nömrəli lisenziya - Gələcək müqavilə ticarəti (Dealing in futures contracts): Lisenziyalı müəssisələr gələcək müqavilə ticarəti fəaliyyəti ilə məşğul ola bilər, müxtəlif məhsul gələcək müqavilələri, maliyyə gələcək müqavilələri və s. daxil olmaqla.
3 nömrəli lisenziya - Leveraged valyuta ticarəti (Leveraged foreign exchange trading): Lisenziyalı müəssisələr leveraged valyuta ticarətini təmin edə bilər, müştərilərə kiçik vəsaitlə daha böyük ticarət mövqelərini idarə etməyə imkan tanıyır.
4 nömrəli lisenziya - Sənədlər haqqında məsləhət (Advising on securities): Lisenziyalı müəssisələr sənəd investisiyaları ilə bağlı məsləhətlər verə bilər, müştərilərə investisiya qərarları verməyə kömək edir.
5 nömrəli lisenziya - Gələcək müqavilələr haqqında məsləhət (Advising on futures contracts): Lisenziyalı müəssisələr gələcək müqavilələr investisiyaları ilə bağlı məsləhətlər verə bilər, müştərilərə gələcək investisiyalarını həyata keçirməkdə kömək edir.
6 nömrəli lisenziya - Sənəd lisenziyasının verilməsi üçün korporativ maliyyə haqqında məsləhət (Advising on corporate finance): Lisenziyalı müəssisələr sənəd lisenziyasını alan şirkətlərin maliyyələşdirilməsi ilə bağlı məsləhətlər verə bilər, müəssisələrə maliyyələşmə fəaliyyətini həyata keçirməkdə kömək edir.
7 nömrəli lisenziya - Avtomatlaşdırılmış ticarət xidmətləri təqdim edilməsi (Providing automated trading services): Lisenziyalı müəssisələr avtomatlaşdırılmış ticarət xidmətləri təklif edə bilər, o cümlədən ticarət üçün kompüter alqoritmlərinin istifadəsi.
8 nömrəli lisenziya - Sənəd zəmanəti maliyyələşdirməsi (Securities margin financing): Lisenziyalı müəssisələr sənəd zəmanəti maliyyələşdirməsi təmin edə bilər, müştərilərə sənəd investisiyaları üçün maliyyələşdə kömək edir.
9 nömrəli lisenziya - Aktivlərin idarə edilməsi (Asset management): Lisenziyalı müəssisələr aktivlərin idarə edilməsi xidmətləri təmin edə bilər, müştərilərin investisiya portfellərini idarə edərək investisiya məqsədlərinə nail olmağa kömək edir.
Tətbiq əsas tələblərə uyğundur
Hüquqi struktur: Tətbiq edən müəssisə Hong Kong-da qeydiyyatdan keçmiş bir şirkət və ya Hong Kong şirkətinin qeydiyyatında qeydiyyatdan keçmiş xarici şirkət olmalıdır.
Yetenek: Tətbiq edən müəssisə yetkin biznes strukturunu, effektiv monitorinq sistemini və peşəkar işçi qüvvəsini nümayiş etdirməlidir ki, biznes risklərini idarə etsin və nəzarət etsin.
Məsul şəxslər: Hər bir tənzimlənən fəaliyyət üçün ən azı iki məsul şəxs (Responsible Officers) təyin edilməlidir ki, onlar müvafiq fəaliyyətləri birbaşa nəzarət etsinlər.
Lisenziyalı nümayəndə: Tənzimlənən fəaliyyətlərlə məşğul olan şəxslər lisenziyalı nümayəndə olmalıdır, onlardan az tələblərə və təcrübəyə uyğun olmalıdır.
Şirkət sahiblərinin uyğunluğu: 10%-dən çox paya sahib olan bütün əsas sahiblər tənzimləyici orqanın uyğun namizəd standartlarına cavab verməlidir.
Maliyyə resursları: Tətbiq edən müəssisə kifayət qədər maliyyə resurslarını saxlamalıdır, o cümlədən minimum ödənilmiş kapital tələbləri.
İdarə heyətinin tələbi: Tətbiq edən müəssisə ən azı iki yüksək vəzifəli şəxsə sahib olmalı və birini icraçı direktor təyin etməlidir.
Nəzarət qiymətləndirməsi: Hong Kong Sənaye və Maliyyə Tənzimləyicisi, müraciət edən müəssisənin borc ödəmə qabiliyyətini, maliyyə vəziyyətini, ixtisasını, biznes təcrübəsini, uyğunluq qabiliyyətini, nüfuzunu və maliyyə dayanıqlığını qiymətləndirəcək.
Tənzimləmə tələbləri: Lisenziyalı müəssisələr ödənilmiş kapital və likvidlik kapitalı tələblərinə cavab verməlidir, müştəri vəsaitləri ayrılmış şəkildə saxlanmalı, maliyyə öhdəliklərini və daxili uyğunluq qeydlərini qorumaq, beynəlxalq mühasibat standartlarına uyğun maliyyə qeydlərini saxlamaq və mütəmadi hesabat açıqlamaları vermək məcburiyyətindədir.
Bildirilmə və audit: Lisenziyalı müəssisələr mütəmadi olaraq maliyyə resurslarını bildirmək üçün formalar təqdim etməli və tənzimləyici orqana yoxlanılmış hesabları və müvafiq sənədləri təqdim etməlidir.
Davamedici nəzarət: Maliyyə lisenziyasını aldıqdan sonra, lisenziyalı müəssisələr davamlı olaraq tənzimləmə tələblərinə riayət etməli və mütəmadi yoxlamalara tabi olmalıdır.
Bu maliyyə lisenziyalarını tətbiq etmək və əldə etmək asan bir iş deyil. Müxtəlif maliyyə fəaliyyətləri növlərində müəssisələr sərt hüquqi, maliyyə, insan resursları və s. tələblərinə cavab verməli, sağlam biznes qabiliyyətinə və uyğunluq səviyyəsinə malik olduqlarını təmin etməlidirlər. Hong Kong maliyyə bazarının davamlı inkişafı ilə tənzimləyici orqanların tələbləri də davamlı olaraq inkişaf edir.