تكمل هذه البنود لوائح إدارة المعلنين بشأن المسائل المتعلقة بأصول إيداع الضمان:
1. أصول إيداع الضمان:
لضمان إجراء معاملات آمنة، تحتفظ المنصة بالحق في خصم أصول وديعة الضمان الخاصة بتاجر P2P ("وديعة الضمان") في الحالات التالية بعد اجتيازه مراجعات التحقق من الهوية ومكافحة غسيل الأموال الخاصة بالمنصة.
1.1 حالات خصم إيداع الضمان:
1.1.1 في حال وقوع الحالات التالية، يحق لنا اتخاذ الإجراءات لخصم إيداع ضمان المُعلِن بالكامل أو جزءاً منه:
(1) لدى التاجر نزاع حول معاملة ما، وارتأت المنصة أن التاجر مخطئ وفي كان عليه تحمل المسؤولية والإيفاء بالالتزامات ذات الصلة إلا إنه لم يلتزم بالتعاون أو الإيفاء بالمسؤوليات خلال فترة زمنية معقولة، مما ألحق خسائر/أضرار بالمستخدمين الآخرين.
(2) يستخدم التاجر المنصة للمشاركة في أي عمليات غسيل أموال، والتهرب من صرف العملات الأجنبية والموازنة المخفية وغير القانونية، والتلاعب الخبيث في أسعار المعاملات، والتعطيل الضار لطلبات المعاملات، وغيرها من الأعمال أو السلوكيات غير القانونية والإجرامية التي تنتهك لوائح المنصة.
(3) يستخدم التاجر علامة Binance (بينانس) التجارية لتجنيد زملائه، أو فرض رسوم وساطة، أو المشاركة في تسويق كاذب أو إنشاء جمعيات خبيثة ومضللة، وغيرها من الأنشطة التي من شأنها الإضرار بحقوق أو مصالح أو سمعة المنصة.
(4) يقوم التاجر بشكل غير قانوني بإصدار بطاقات مصرفية أو إنشاء حسابات تداول تابعة لأطراف خارجية وجعلها متاحة لطرف آخر، أو يشترك في عمليات الاحتيال وغسيل الأموال وغيرها من الأعمال غير القانونية والإجرامية، والتي تتسبب في إلحاق الضرر بهذه المنصة، والمستخدمين المعنيين أو الأطراف الخارجية.
(5) إذا كان التاجر لديه طلب غير قياسي قيد التحكيم وبانتظار المعالجة لأسباب مختلفة، فيجب أن يتحمل التاجر أي مسؤولية مقابلة تحددها المنصة بعد مراجعتها للطلب، ولكن لن تكون المنصة مسؤولة إذا تعذر الاتصال بالتاجر خلال فترة زمنية معقولة.
(6) التاجر لديه انتهاكات أخرى لأي قواعد أو لوائح خاصة بالمنصة.
(7) بعد تجميد حسابات الاستلام والدفع الخاصة بالتاجر بسبب تصرفاته أو عدم التزامه، وفشله في الإبلاغ عن الإيداع إلى المنصة في الوقت المناسب كما هو مطلوب.
(8) الحالات الأخرى التي يلزم فيها خصم إيداع الضمان بسبب أي خطأ من التاجر، على النحو الذي تحدده المنصة بشكل معقول.
1.1.2 بعد أن تقوم المنصة بخصم إيداع الضمان الخاص بالتاجر أو جزءاً منه وفقاً للوائح إدارة المعلنين، يجب على التاجر زيادة إيداع الضمان بمبلغ يعادل المبلغ المخصوم بالكامل.
1.2 يتم تحديد المبلغ الفعلي لإيداع الضمان المطلوب خصمه بناءً على النتائج الفعلية ومبلغ التعويض الناشئ عن ذلك، من خلال تقييم مراقبة المخاطر الخاص بالمنصة:
1.2.2 إذا تحققت المنصة من الظروف الخاصة التالية، فسيكون لدينا الحق في الخصم تلقائياً من إيداع الضمان الخاص بك بالكامل:
(1) لدى المنصة أدلة معقولة تُثبت أن المعلن قد شارك بشكل مباشر أو ساعد في الاحتيال أو غسيل الأموال أو غيرها من الأنشطة غير القانونية والإجرامية.
(2) إذا تبين أن التاجر له علاقة بحوادث ذات صلة بالاحتيال وغسيل الأموال عند إجراء معاملات عبر المنصات على منصات أخرى.
(3) إذا تبين أن التاجر يقوم بتحويل الأصول غير القانونية، مثل الأموال المسروقة، إلى هذه المنصة.
(4) تسببت عملية الدفع التي قام بها التاجر في تجميد حساب الاستلام الخاص بالمستخدم، وأثناء عملية التحقق، تبين أن المعلن متورط في السلوك الاحتيالي المتمثل في تقديم شهادات مزيفة.
(5) تسببت عملية الدفع التي قام بها التاجر في تجميد حسابات الاستلام الخاصة بالمستخدمين، ويرفض المعلن التعاون في حل المشكلة.
(6) تم تجميد حسابات الاستلام والدفع الخاصة بالتاجر عدة مرات، ولكن لم يتم الإبلاغ عن أي منها للمنصة كما هو مطلوب؛ أو تم تجميد حسابات الاستلام والدفع الخاصة بالمعلن، مما تسبب في خسائر فادحة لمستخدمي المنصة الآخرين.
1.3 عند تلقي طلب استرداد أموال صالح من التاجر، سيعالج فريق Binance P2P رد أصول وديعة الضمان خلال إطار زمني يبلغ 14 يوم عمل، بشرط استيفاء التاجر للمعايير اللازمة التي حددتها المنصة. يتوقف هذا الالتزام على التحقق من كافة الوثائق المطلوبة وتقييمها والامتثال للسياسات والإجراءات ذات الصلة.