تشاغري بويراز هو قائد العقوبات العالمية في Binance، ويتمتع بخبرة تقرب من عقدين من الزمن في إدارة المخاطر وإنشاء برامج امتثال رائدة في الصناعة. هنا، يشارك أفكاره حول التزام Binance بالامتثال وكيف نعمل على منع الأشخاص من الولايات القضائية المحظورة من استخدام منصتنا.

منذ أن أصبحنا شركة، تم تقديم ثقافة الامتثال لكل موظف كل يوم. بالإضافة إلى ترسيخ الثقافة، استثمرنا عشرات الملايين من الدولارات في برنامجنا وقمنا بتطوير كادرنا الداخلي من محترفي الامتثال إلى ما يقرب من 750 خبيرًا رفيع المستوى. نحن واثقون من أن برنامجنا اليوم يشبه ما ستجده في معظم المؤسسات المالية التقليدية، والتي يعمل الكثير منها منذ أكثر من قرن مقارنة بـ Binance التي تأسست في عام 2017.

أحد العناصر الرئيسية في البرنامج هو قسم الامتثال للجزاءات لدينا، ويعمل على ضمان ألا يستخدم الأشخاص الذين يقيمون في ولايات محظورة منصتنا، وفريقنا ممتاز في عمله. توجد أشخاص لا يُسمح لهم بالوصول إلى Binance بسبب موقع إقامتهم. نحن نفهم وجهة نظرهم، لكن هذا غير قابل للتفاوض—إنها القوانين. الولايات المتحدة، بالطبع، ليست دولة خاضعة للجزاءات، لكن لدينا قواعد صارمة لضمان ألا يتمكن سكان الولايات المتحدة من الوصول إلى وسيطنا العالمي Binance.com.

في جميع أنحاء العالم، توجد أشخاص يميلون إلى أن يكونوا أذكياء وغير رادعين، ويستخدمون عدة تقنيات لمحاولة التحايل على هذه القيود. وللحد منهم، تضم فرق الامتثال للجزاءات لدينا عدة مستويات من الضبط. لكن كما هو الحال في أي منظمة أخرى خاضعة للتنظيم، فإن هذه معركة مستمرة، إذ يتم تطوير تقنيات واستراتيجيات جديدة من قبل جهات خبيثة كل يوم.

إحدى الخطوات الأساسية التي نستخدمها لمنع وصول هؤلاء المستخدمين إلى المنصة العالمية هي مراقبة عناوين IP الخاصة بهم.

الآن، نعلم أن الناس يستخدمون خدمات الشبكات الخاصة الافتراضية (VPN) لإخفاء عناوين IP الخاصة بهم لأسباب متنوعة. لا نفترض أن جميع من يستخدم VPN هم أشخاص خبيثون أو ينتهكون نظام الجزاءات: نحن نعامل VPN، قبل كل شيء، كأداة للخصوصية. وبصراحة، أصبحت المجتمعات على قدر كبير من الارتياح في التحايل على اللوائح المحلية وشروط استخدام الشركات، خصوصًا على منصات البث مثل Netflix وDisney+ وSpotify والعديد غيرها. ورغم أن بعض الناس قد يتغاضون عن هذا النوع من النشاط، فإننا نطبق أحدث التقنيات لمعالجة هذه المشكلات.

بالإضافة إلى اكتشاف VPN، تستخدم Binance عدة أدوات ومؤشرات غير مباشرة أخرى لتحديد بدقة عالية ما إذا كان المستخدم يشوّه معلومات محل الإقامة في محاولة لاستخدام المنصة بشكل غير مناسب. (لا تستطيع Binance تعداد جميع التقنيات المستخدمة كي لا نعطي هؤلاء العملاء السيئين خريطة للهروب من ضوابطنا).

إذا اشتبهنا أن مستخدمًا ما موجود فعليًا في بلد خاضع للجزاءات أو محظور، فإن نظامنا سيقوم بتفعيل طلب للحصول على معلومات، وسيسأل عن أسباب وظروف وجود المستخدم في ذلك البلد. قد يكون ذلك مزعجًا لمستخدمينا، لكنه ضابط صارم يضمن أننا سنظل ملتزمين.

مرة أخرى، هذه معركة مستمرة؛ إذ يستثمر الناس باستمرار في طرق لمحاولة تجاوز القيود وأدق الضوابط، بما في ذلك استخدام هويات مزيفة وطرق مختلفة للتلاعب بموقعهم. نحن ملتزمون بتحديد هؤلاء الأفراد واستبعادهم فورًا؛ إذ تتمتع فرق الامتثال للجزاءات لدينا بخبرة لا تضاهى، وتقنيات متقدمة، وضوابط وإجراءات بالغة التعقيد لتطبيق القواعد وضمان أن تكون Binance ملتزمة بالكامل. نحن ملتزمون بالاستثمار المستمر في هذه الضوابط لنظل متقدمين على منافسة الزمن.

قراءة إضافية

• معرفة فريق الامتثال لدى Binance

• محاضرة حول إدارة مخاطر الجزاءات في قمة Kharon Global Summit