الآن هناك المزيد والمزيد من الناس يعانون من هذه الحالة، وليست مجرد تلقي أموال غير مشروعة، بل إن البنوك تقوم بالتحكم في المخاطر، ويجب تقديم المستندات.

أولاً يجب أن تعرف لماذا تقوم البنوك بالتحكم في المخاطر لديك؟ ثم كيف تتعامل مع ذلك؟

تقوم البنوك بالتحكم في المخاطر بناءً على البيانات الضخمة الخاصة بك، وهناك عدة معايير للتقييم: (وفقًا لهذا المعيار، انتبه إلى حدود سحب الأموال، وكذلك قواعد استخدام بطاقة البنك)

1: هل لديك معاملات مع أشخاص مرتبطين ببطاقتين؟
2: هل لديك معاملات مع أفراد مشبوهين؟
3: تدفق الأموال غير طبيعي، ولا يتماشى مع عادات الإنفاق المعتادة.
٤：تقديم سريع وخروج سريع
٥：دخول مفاجئ لتدفقات مالية كبيرة
٦：الدخول فجأة إلى إيداعات نقدية كبيرة

النوعان الكبيران هما: شذوذ في التدفقات والمعاملة للطرف الآخر

على سبيل المثال، أنت شخص ينفق 500 شهريًا، مجرد دَخِيل/ضعيف ماليًا، لكن فجأة في عالم العملات الرقمية ربحت 10 ملايين، ثم تم إيداع 2 مليون، هذا لا يتوافق.

كيف تتصرف حيال ذلك؟

أولاً، عندما تتصل بالهاتف يجب أن يكون نبرة الصوت صارمة بعض الشيء. لماذا تم تعطيل بطاقة البنك؟ أنت تدير تجارة مواد بناء، وتجارة مستلزمات المياه/الصرف، فلماذا يُفترض أن يتحكمون في بطاقتك ويقومون بالتحقق من المخاطر؟

إذا كنت تقصد العملات الافتراضية، فـ 90% عليك التوجه إلى مركز مكافحة الاحتيال لفتح إثبات. العملات الافتراضية من الصعب جدًا الحصول على مثل هذا الإثبات.

الخطوة الأولى عند الاتصال الأفضل أن يتم حلّها فورًا: أن يطلبوا منك إلغاء البطاقة، أو سحب الأموال، أو تحويلها ثم سحب الأموال.

لا تفكر في أن بإمكانك استخدام هذه البطاقة لاحقًا؛ لحظة ما لا يتم التعامل معها من خلال النافذة/الموظف، فلن يريدون استخدامها لك.