ما هي إدارة المخاطر؟

تعد إدارة المخاطر أحد الموضوعات المهمة نسبيًا التي ستقرأها عن التداول، ولماذا هي مهمة؟ في صناعة التداول، يجب علينا أن نتعلم كيفية إدارة المخاطر (الخسارة المحتملة).

ومن المفارقات أن هذه واحدة من أكثر مجالات التداول التي يتم التغاضي عنها.

يتوق العديد من المتداولين ببساطة إلى الدخول في صفقة دون النظر إلى حجم حسابهم الإجمالي.

إنهم ببساطة يحددون المبلغ الذي يمكنهم تحمل خسارته في التداول ويضغطون على زر "التداول".

هناك مصطلح لهذا النوع من التداول...يسمى...المقامرة!

عندما تتداول دون قواعد لإدارة المخاطر، فأنت في الواقع… تتكهن.

لا ترى عائدك على المدى الطويل. بدلًا من ذلك، أنت فقط تبحث عن «الجائزة الكبرى». إن قواعد إدارة المخاطر لا تحميك فحسب، بل يمكن أيضًا أن تجعلك تكسب الكثير في النهاية. وإذا كنت لا تصدقنا، وتظن أن «المقامرة» هي طريق الثراء، ففكر في هذا المثال:

يتجه الناس دائمًا إلى لاس فيغاس للمقامرة على أمل الفوز بمبلغ كبير كجائزة، وفي الواقع، يفوز كثيرون بالفعل.

إذن، إذا كان كثير من الناس يفوزون بالجائزة التراكمية، فكيف يمكن لل-kasino أن يظل محققًا للأرباح؟

الإجابة هي أنه حتى عندما يفوز الناس بالجوائز التراكمية، يظل الكازينو رابحًا على المدى الطويل، لأنهم يكسبون أكثر من الذين لم يفوزوا.

هذا هو أصل المصطلح «المنظم/البنك الرابح دائمًا».

الحقيقة هي أن الكازينو ليس سوى إحصائيين أثرياء للغاية. إنهم يعرفون أنه على المدى الطويل سيكونون هم الرابحين—لا اللاعبون.

حتى لو فاز أحدهم بجائزة كبرى قدرها 100,000 دولار، فإن الكازينو يعرف أن المئات من اللاعبين الآخرين لم يفوزوا بالجائزة الكبرى، وأن هذه الأموال ستعود إلى جيوبهم.

هذه هي مثال كلاسيكي لكيفية تحقيق الإحصائيين أرباحًا من اللاعبين. على الرغم من أن الطرفين يمران بخسائر، فإن الإحصائي—أو الكازينو—يعرف كيف يتحكم في الخسائر.

عمليًا، هذا هو ما تفعله إدارة المخاطر. إذا تعلمت كيف تتحكم في خسائرك، فستتاح لك فرصة لتحقيق الربح. التداول لعبة أرقام، وهذا يعني أنك يجب أن تميل قدر الإمكان كل عامل صغير يعمل لصالحك.

في الكازينو، قد لا يزيد هامش الكازينو على هامش اللاعب بأكثر من 5% في بعض الأحيان. لكن هذه الـ 5% هي الفرق بين الفائز والخاسر.

تريد أن تصبح إحصائيًا ثريًا لا لاعبًا لأنك على المدى الطويل تريد أن «تصبح الفائز على المدى الطويل».