الوجبات السريعة الرئيسية

• في العدد الثاني من سلسلة اللعب وفقًا للقواعد، نلقي نظرة على هيكل فريق الامتثال في Binance، بالإضافة إلى خطوط العمل التي يتعامل معها كل قسم من أقسامه الفرعية.

• يتكون فريق الامتثال في Binance من محترفين ذوي خلفيات متنوعة، بما في ذلك ضباط إنفاذ القانون السابقون والمنظمون والعملات المشفرة والتكنولوجيا المالية وخبراء الامتثال المصرفي التقليدي. توظف الشركة أكثر من 750 موظفًا أساسيًا وموظفًا داعمًا للامتثال وتقوم باستثمارات كبيرة في التكنولوجيا والشراكات الإستراتيجية لتعزيز قدرات الامتثال الخاصة بها.

• أنشأت Binance أقسامًا متخصصة ضمن فريق الامتثال لمعالجة مجالات مختلفة، مثل الجرائم المالية، والإبلاغ العالمي عن غسل الأموال، والعقوبات، والامتثال المؤسسي، والعناية الواجبة بالعملاء، والعملاء مرتفعي المخاطر، ومراقبة المعاملات، بما يضمن نهجًا قويًا واستباقيًا للامتثال التنظيمي.

• باعتبارها المنظومة الرائدة عالميًا للأصول الرقمية، تتمتع Binance بإمكانية الوصول إلى أكبر مجموعات بيانات المعاملات، والتي تساعدنا، عند دمجها مع البيانات الواردة من شركائنا في تحليل سلاسل الكتل، على إعداد أشمل خرائط للأنشطة المحتمل أن تكون غير مشروعة في قطاع العملات المشفرة وتحديدها. وتساعدنا هذه البيانات على حماية مستخدمينا من الوقوع ضحايا للجرائم المالية.

إدراكًا للدور المحوري للامتثال في حماية المستخدمين وتعزيز تبني الأصول الرقمية، تحافظ Binance على برنامج امتثال شامل ومتكامل يعالج أبرز التحديات في قطاع العملات المشفرة. وقد وسّعت Binance فريق الامتثال لديها بشكل كبير في السنوات الأخيرة، ليضم أكثر من 750 متخصصًا أساسيًا وداعمًا. وترافق نمو الفريق مع استثمار متواصل في التكنولوجيا والقدرات المتخصصة لمواجهة التحديات المتغيرة في القطاع.

يعمل فريق الامتثال لدى Binance اليوم وفق هيكل مشابه للهياكل التي قد تجدها لدى المؤسسات المالية العالمية الكبرى الأخرى. وما يميز Binance هو الخبرة الفريدة التي يتمتع بها أعضاء الفريق في مناصبهم، إلى جانب تعاونهم الوثيق مع فريقي المنتجات والتكنولوجيا في Binance لإدارة المخاطر بفعالية. ويضم فريق الامتثال متخصصين من خلفيات متنوعة، منهم موظفون سابقون في جهات إنفاذ القانون، ومسؤولون رقابيون، وخبراء امتثال في العملات المشفرة والتكنولوجيا المالية، ومتخصصون في الامتثال المصرفي التقليدي.

هيكل الأقسام

ينقسم فريق الامتثال في Binance إلى أقسام متخصصة، يتولى كل منها مسؤوليات ومجالات خبرة محددة. وتشمل هذه الأقسام الجرائم المالية، ومسؤول الإبلاغ العالمي عن غسل الأموال (GMLRO)، والعقوبات ومكافحة الرشوة والفساد ومكافحة تمويل الإرهاب (ABC/CTF)، والامتثال المؤسسي، والعناية الواجبة بالعملاء، والعملاء مرتفعي المخاطر، ومراقبة المعاملات.

الامتثال في مجال الجرائم المالية

يُعد فريق الامتثال في مجال الجرائم المالية عنصرًا أساسيًا في برنامج الامتثال لدى Binance. ويتألف هذا الفريق من نحو 150 موظفًا متفرغًا، ويشكّل خط المواجهة الاستباقي للتحقيق في الأنشطة غير المشروعة على المنصة. ويسهم الفريق في حماية Binance ومستخدميها من مجموعة واسعة من المخاطر المحتملة من خلال مكافحة الجرائم المالية بفاعلية، مثل غسل الأموال والاحتيال وتمويل الإرهاب.

يضم فريق الجرائم المالية أدوارًا متخصصة متعددة تعمل معًا بفاعلية لتحديد حالات سوء السلوك المالي المحتملة والتحقيق فيها والإبلاغ عنها. وتشمل هذه الأدوار المحققين، ووحدة مخصصة للتعامل مع بلاغات الأنشطة المشبوهة، ومجموعة تدريب عالمية، وفريقًا للاستجابة لجهات إنفاذ القانون يتعامل مع نحو 1,300 طلب أسبوعيًا. وينظم فريق الامتثال في مجال الجرائم المالية بانتظام جلسات تدريبية يشارك فيها خبراء Binance خبراتهم في منع الجرائم الإلكترونية والتحقيق فيها مع مسؤولي إنفاذ القانون حول العالم.

الإبلاغ العالمي عن غسل الأموال

يضطلع فريق مسؤول الإبلاغ العالمي عن غسل الأموال (GMLRO) بدور بالغ الأهمية في ضمان الامتثال للوائح العالمية لمكافحة غسل الأموال (AML). ويتألف الفريق من أربعة مسؤولين إقليميين وأكثر من 60 متخصصًا يعملون بجد على رصد الأنشطة المحتملة المرتبطة بغسل الأموال ومتابعتها ومنعها. ويتعاون الفريق عن كثب مع وحدات الاستخبارات المالية المحلية والجهات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون، كما يقدم البلاغات والمساعدة في التحقيق في الجهات الفاعلة والمعاملات المشبوهة. وإضافة إلى ذلك، يراقب فريق GMLRO عن كثب التطورات التنظيمية لضمان امتثال Binance الكامل للقوانين واللوائح المعمول بها.

العقوبات ومكافحة الرشوة والفساد ومكافحة تمويل الإرهاب

يتولى فريق العقوبات ومكافحة الرشوة والفساد (ABC) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) ضمن قسم الامتثال مسؤولية وضع السياسات والضوابط والحفاظ عليها للحد من المخاطر المرتبطة بانتهاك العقوبات المعمول بها وقوانين مكافحة الرشوة والفساد وتدابير مكافحة تمويل الإرهاب. ويراقب الفريق باستمرار التغييرات التشريعية المتعلقة بمجالات خبرته، ويدمج أي محظورات ضمن سياسات Binance وإجراءاتها. ومن خلال ذلك، يحدد الفريق مستويات المخاطر المقبولة للمؤسسة ويوجه شركاء الأعمال لردع الجهات السيئة التي تمارس أنشطة غير مشروعة وحماية المنصة منها.

الامتثال المؤسسي

يضم فريق الامتثال المؤسسي لدى Binance متخصصين ذوي خبرة في العملات المشفرة والمدفوعات والخدمات المصرفية التقليدية، يوظفون مهاراتهم في الامتثال وإدارة المخاطر لدعم خط الدفاع الثاني في المؤسسة.

يتولى الفريق مسؤولية عدد من المجالات، منها مراقبة ضوابط الامتثال واختبارها؛ والتعامل مع الفحوص التنظيمية وعمليات التدقيق للكيانات المرخصة التابعة لـ Binance؛ وضمان دمج ضوابط الامتثال في جميع منتجات Binance وخدماتها؛ والإشراف على إجراءات العناية الواجبة بالأطراف الخارجية؛ وإعداد تقييمات مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مستوى المؤسسة والبلدان، ومبادرات إدارة المسائل والحوكمة؛ وإعداد التدريب الإلزامي على الامتثال على مستوى الشركة والإشراف عليه.

العناية الواجبة بالعملاء

يتولى فريق العناية الواجبة بالعملاء (CDD) في Binance مسؤولية تنفيذ برامج قوية للتحقق من هوية العملاء (KYC) والتحقق من هوية الشركات (KYB)، والتي تؤدي دورًا محوريًا في منع الاحتيال وسرقة الهوية وغسل الأموال والأنشطة غير المشروعة الأخرى، وذلك من خلال التحقق من هويات عملاء Binance وشركائها التجاريين. ويضمن الفريق الامتثال للمتطلبات التنظيمية المعمول بها، مع مراعاة الحاجة إلى تجربة استخدام سلسة.

العملاء مرتفعو المخاطر

يركز فريق العملاء مرتفعي المخاطر على الإشراف على إجراءات العناية الواجبة المعززة للعملاء والشركات المصنفين ضمن فئة المخاطر المرتفعة. ويتعاون الفريق عن كثب مع فريق العناية الواجبة بالعملاء لوضع تدابير تحقق أكثر صرامة ومراقبة أنشطة هؤلاء العملاء، مما يقلل من مخاطر الأنشطة غير المشروعة على المنصة.

كما يقدم الفريق المشورة لزملائه في خط الدفاع الأول بشأن التحقق من مصدر الأموال والثروة لعملاء التجزئة، فضلًا عن برامج مكافحة غسل الأموال وتقييمات التراخيص التنظيمية لعملاء Binance من الشركات.

مراقبة المعاملات

يتولى فريق مراقبة المعاملات في Binance مسؤولية تدقيق المعاملات للكشف عن أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المحتملة. ويستعين الفريق بأحدث التقنيات وأدوات التحليل المتطورة لرصد الأنماط المشبوهة وتحديد المخاطر المحتملة. ويؤدي هذا الفريق دورًا محوريًا في الحفاظ على نزاهة المنصة وضمان الامتثال للوائح العالمية المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويتألف الفريق من 18 مسؤولًا و175 محللًا في مجالي العملات التقليدية والمشفرة.

تطوير التكنولوجيا وبناء الشراكات

إلى جانب خبرات فريق الامتثال الأساسي، استثمرت Binance استثمارات كبيرة في أحدث التقنيات والشراكات الاستراتيجية لتعزيز قدراتها في مجال الامتثال. ويشمل ذلك التعاون مع جهات رائدة في التكنولوجيا التنظيمية (RegTech) وتطوير أدوات خاصة لمراقبة المعاملات ورصد المخاطر المحتملة وتعزيز إجراءات الامتثال.

باعتبارها منصة تداول العملات المشفرة الرائدة عالميًا، تتمتع Binance بإمكانية الوصول إلى أكبر مجموعات بيانات المعاملات، والتي تساعدنا، عند دمجها مع البيانات الواردة من شركائنا، مثل شركات تحليل سلاسل الكتل Chainalysis وTRM وElliptic، على إعداد أشمل خرائط للأنشطة المحتمل أن تكون غير مشروعة في قطاع العملات المشفرة وتحديدها. وتساعدنا هذه البيانات على رصد حالات إساءة استخدام منصتنا لأغراض غير مشروعة ومنعها، كما تساعدنا على حماية مستخدمينا من الوقوع ضحايا لعمليات الاحتيال وغيرها من أشكال الجرائم المالية.

من خلال إعطاء الأولوية للامتثال، تهدف Binance إلى توفير منصة آمنة وشفافة تتيح للمستخدمين استكشاف عالم Web3، مع الحد من المخاطر المرتبطة بالجرائم المالية وغسل الأموال وغيرها من أشكال الأنشطة غير المشروعة.

للمزيد من القراءة

• الالتزام بالقواعد: مشهد الامتثال في عالم العملات المشفرة اليوم

• الخبرة في فريق الامتثال لدى Binance

• كيف تكافح Binance لمنع الأشخاص في المناطق الخاضعة للحظر من استخدام منصتنا

تحذير من المخاطر: تخضع الأصول الرقمية لمخاطر سوقية عالية وتقلبات في الأسعار. قد تنخفض قيمة استثمارك أو ترتفع، وقد لا تسترد المبلغ الذي استثمرته. أنت وحدك المسؤول عن قراراتك الاستثمارية، ولا تتحمل Binance مسؤولية أي خسائر قد تتكبدها. لا يُعد الأداء السابق مؤشرًا موثوقًا للأداء المستقبلي. ينبغي ألا تستثمر إلا في المنتجات التي تعرفها وتفهم مخاطرها. عليك أن تدرس بعناية خبرتك الاستثمارية ووضعك المالي وأهدافك الاستثمارية ومدى تقبلك للمخاطر، وأن تستشير مستشارًا ماليًا مستقلًا قبل القيام بأي استثمار. لا ينبغي اعتبار هذه المادة نصيحة مالية. لمزيد من المعلومات، يُرجى الاطلاع على شروط الاستخدام وتحذير المخاطر.