تشاغري بويراز هو الرئيس العالمي للعقوبات في Binance ويتمتع بخبرة تقرب من عقدين من الزمن في إدارة المخاطر وبناء برامج الامتثال الرائدة في الصناعة. يشارك هنا أفكاره حول التزام Binance بالامتثال، وكيف نعمل بجد لإبقاء الأشخاص في الولايات القضائية المحظورة خارج منصتنا.

منذ أن تحولنا كشركة، تم ترسيخ ثقافة الامتثال في كل موظف على أساس يومي. وبعيدًا عن إرساء ثقافة الامتثال، فقد استثمرنا عشرات الملايين من الدولارات في برنامج الامتثال الخاص بنا وقمنا بزيادة عدد موظفي دعم الامتثال الداخلي لدينا إلى حوالي 750 خبيرًا عالميًا. نحن واثقون من أن برنامجنا اليوم يوازي ما ستجده في معظم المؤسسات المالية التقليدية، والتي يعمل الكثير منها منذ أكثر من قرن مقارنة بـ Binance، التي تم إطلاقها للتو في عام 2017.

أحد العناصر الرئيسية في البرنامج هو وحدة الامتثال للعقوبات لدينا، ومهمتها التأكد من أن الأشخاص المقيمين في الولايات القضائية المحظورة لا يستخدمون منصتنا، وفريقنا ممتاز جدًا في أداء هذه المهمة. هناك أشخاص لا يُسمح لهم بالوصول إلى Binance بسبب مكان إقامتهم. نحن نتعاطف معهم، لكن هذا أمر غير قابل للتفاوض – فهذا هو القانون. الولايات المتحدة، بطبيعة الحال، ليست دولة خاضعة للعقوبات، لكن لدينا قواعد صارمة مطبقة تضمن عدم قدرة المقيمين في الولايات المتحدة على الوصول إلى منصتنا العالمية Binance.com.

في أنحاء العالم، هناك أشخاص يميلون إلى الذكاء والعناد، ويستخدمون تقنيات مختلفة لمحاولة التحايل على هذه القيود. ولمواجهتهم، لدى فريق الامتثال للعقوبات لدينا عدة طبقات من الضوابط. ولكن كما هو الحال في كل مؤسسة أخرى خاضعة للتنظيم، فهذه معركة مستمرة، إذ تُطوَّر تقنيات واستراتيجيات جديدة كل يوم على يد جهات إجرامية.

إحدى الإجراءات الأساسية التي نستخدمها لمنع هؤلاء المستخدمين من الوصول إلى المنصة العالمية هي النظر إلى عناوين IP الخاصة بهم.

نحن ندرك جيدًا أن الناس يستخدمون خدمات VPN لإخفاء عناوين IP الخاصة بهم لأسباب مختلفة. نحن لا نفترض أن كل من يستخدم VPN هو جهة خبيثة أو شخصًا يحاول التحايل على العقوبات: نحن نتعامل مع VPN، في المقام الأول، كأداة للخصوصية. وبصراحة، أصبح المجتمع مرتاحًا للغاية في التحايل على اللوائح المحلية وشروط استخدام الشركات، لا سيما على منصات البث مثل Netflix وDisney+ وSpotify وغيرها الكثير. وبينما قد يغضّ البعض الطرف عن هذا النوع من الأنشطة، فقد وضعنا تقنيات متطورة لمعالجة هذه المشكلات.

بالإضافة إلى رصد VPN، تستخدم Binance عددًا من الأدوات الأخرى والمؤشرات غير المباشرة لتحديد، بدرجة عالية من الدقة، ما إذا كان المستخدم قد قدّم معلومات مضللة بشأن محل إقامته في محاولة لاستخدام المنصة بشكل غير مشروع. (يرجى ملاحظة أن Binance لا تستطيع تعداد جميع التقنيات التي نستخدمها، حتى لا نزوّد هؤلاء الجهات بخارطة طريق لتفادي ضوابطنا).

إذا اشتبهنا في أن المستخدم موجود فعليًا في بلد خاضع للعقوبات أو محظور، فسيقوم نظامنا بتفعيل طلب للحصول على معلومات، والاستفسار عن أسباب وملابسات وجوده هناك. قد يكون هذا الأمر مرهقًا لمستخدمينا، لكنه إجراء رقابي بالغ الأهمية يضمن التزامنا بالامتثال.

مرة أخرى، إنها معركة مستمرة، ويبتكر الناس باستمرار طرقًا لمحاولة الالتفاف على أكثر القيود والضوابط تطورًا، بما في ذلك استخدام هويات مزيفة وطرق مختلفة لإخفاء مواقعهم. نحن ملتزمون بتحديد هؤلاء الأفراد وإنهاء تعاملنا معهم فورًا، ويتمتع فريق الامتثال للعقوبات لدينا بخبرة لا مثيل لها، وتقنيات متقدمة، وضوابط وعمليات متطورة لفرض القواعد وضمان التزام Binance الكامل. ونحن ملتزمون بمواصلة الاستثمار في هذه الضوابط لنظل دائمًا في المقدمة.

قراءات إضافية

• الخبرة ضمن فريق الامتثال في Binance

• الالتزام بالقواعد: مشهد امتثال العملات الرقمية اليوم

• مناقشة إدارة المخاطر المتعلقة بالعقوبات في القمة العالمية لـ Kharon