محتوى موجز
أصبح تداول P2P شائعًا بشكل متزايد بين متداولي العملات المشفرة، ولكن مثل أي نوع آخر من التداول، فإنه يأتي مع مخاطر محتملة. إن معرفة هذه المخاطر تسمح للمتداولين بحماية أنفسهم من الخسائر المحتملة وفهم العملية بشكل أفضل. هناك العديد من الاحتياطات التي يمكنهم اتخاذها. تابع القراءة للتعرف على هذه التدابير وكيفية استخدامها ومتى.
Введение
Предполагает торговлю криптовалютой P2P покупку и продажу цифровых валют без необходимости стороннего посредника. Торговля P2P позволяет покупателям и продавцам устанавливать свои цены, выбирать торговых партнеров и решать, когда заключать сделку. Это также позволяет внимательным и опытным трейдерам находить и использовать выгодные торговые условия в соответствии со своими потребностями.
Криптовалютные P2P-маркетплейсы облегчают прямой обмен криптовалютами между отдельными пользователями. На них нет центрального органа или стороннего посредника, что дает пользователям больше контроля над своими средствами и позволяет им защищать свою личность во время транзакций.
Несмотря на эти преимущества, существуют также риски, связанные с P2P-торговлей, о которых пользователи должны хорошо знать, прежде чем попытаться заняться этим. Среди распространенных рисков, с которыми сталкиваются трейдеры, — поддельные доказательства оплаты, мошенничество с возвратом средств, неправильный перевод, атаки посредника, мошенническая схема «треугольник» и фишинг.
Безопасна ли P2P-торговля؟
Как и в любом другом типе торговли, в P2P-торговле есть своя доля рисков, которые варьируются в зависимости от биржи и ее мер безопасности. В то время как старые биржи сталкивались с более высоким риском кражи и мошенничества, многие новые торговые P2P-платформы значительно улучшили свои меры безопасности.
Ведущая P2P-биржа сегодня обычно имеет услугу эскроу, регулярные обновления безопасности и строгий процесс верификации личности (среди других мер) для обеспечения безопасности пользователей.
Однако даже при наличии соответствующих мер безопасности любая торговая активность связана с рисками, и P2P-торговля не является исключением.
Некоторые распространенные P2P-мошенничества
Поддельные доказательства оплаты или SMS
Мошенники могут изменять квитанции в цифровом виде, чтобы убедить вас, что они отправили платеж, и обманом заставить вас перевести им криптовалюту. Одним из примеров является мошенничество с помощью SMS, когда преступники подделывают текстовое сообщение, чтобы сообщить жертве, что она получила платеж.
Как избежать этого мошенничества: продавая криптовалюту, вы должны подтверждать транзакцию только после проверки того, поступил ли платеж на ваш кошелек или на банковский счет.
Неправильный перевод
Как и в случае мошенничества с возвратом платежа, мошенник может попытаться украсть ваши активы, связавшись со своим банком, чтобы сообщить о ложной транзакции и потребовать ее отмены. Некоторые мошенники могут даже заставить вас не сообщать об инциденте, используя тактику запугивания, например, предупреждая вас, что продажа криптовалюты является незаконной.
Как избежать этого мошенничества: не поддавайтесь тактике запугивания. Систематически собирайте доказательства, такие как скриншоты вашей переписки и транзакций с преступником.
Атака посредника
При атаке посредника злоумышленник работает между пользователем и приложением, организацией или другим лицом и общается от имени этого контрагента, чтобы украсть активы или конфиденциальную информацию, например, приватные ключи. Три основные категории атак посредника включают романтическое мошенничество, инвестиционное мошенничество и мошенничество в электронной коммерции.
Романтическое мошенничество. В этой схеме мошенник притворяется, что начинает онлайн-отношения со своей жертвой. После того как жертва начинает доверять, начинается манипулирование ею — мошенник заставляет ее помочь в решении финансовых проблем. Мошенник просит жертву отправить немного денег или криптовалюты либо сообщить конфиденциальную информацию, например, приватные ключи, после чего любой контакт прекращается после достижения целей злоумышленника.
Инвестиционное мошенничество. Инвестиционное мошенничество заключается в том, что преступник входит в доверие к жертве и успешно убеждает инвестировать в определенное бизнес-предприятие. Будучи посредником между жертвой и инвестиционной возможностью, мошенник может направить средства пользователя куда угодно под видом их «инвестирования».
Мошенничество в электронной коммерции. Мошенничество в электронной коммерции предполагает, что мошенник выдает себя за интернет-продавца, предлагающего товары по сниженным ценам. Он настаивает на том, чтобы его жертвы вносили платежи в криптовалюте на кошелек мошенника, и как только это сделано, мошенник исчезает, не предоставив обещанные продукты.
Как избежать этого мошенничества: не отвечайте на торговые запросы ни в одной из социальных сетей. Ограничьте общение с контрагентом официальной платформой до и во время сделки.
Мошенничество с параллельными ордерами на одинаковую сумму (или немного разные суммы)
Схема с параллельными ордерами включает двух злоумышленников, которые почти одновременно открывают два ордера у одного и того же продавца, что в итоге сбивает продавца с толку и вынуждает переводить больше криптовалюты, чем было оплачено.
Например, покупатель A открывает ордер на криптовалюту на сумму 5000 BUSD (ордер A), а покупатель B открывает ордер на сумму 6000 BUSD (ордер B).
Затем покупатель B переводит продавцу 5000 BUSD, в то же время покупатель A отмечает ордер A как оплаченный. Затем продавец переводит криптовалюту покупателю A, тем самым выполняя ордер A на 5000 BUSD. Покупатель B отправляет продавцу еще 1000 BUSD, предоставляет подтверждение оплаты 5000 BUSD, за которую покупатель A уже получил криптовалюту, плюс 1000 BUSD и вынуждает продавца перевести цифровые активы для ордера B.
Затем выяснится, что продавец перевел криптовалюту на сумму 5000 + 6000 = 11 000 BUSD, а получил оплату только за 6000 BUSD.
Как избежать этого мошенничества: всегда проверяйте свой банковский счет или кошелек, чтобы убедиться, что вы получили полные платежи за все ожидаемые P2P-транзакции.
Фишинг
Фишинг — это тип вредоносной атаки, во время которой мошенник использует поддельный профиль, чтобы обманом заставить пользователей отправлять ему активы или информацию. Например, злоумышленник может выдать себя за представителя службы поддержки P2P-платформы, чтобы получить доступ к личной информации или криптоаккаунтам.
Как избежать этого мошенничества: некоторые мошенники могут отправлять поддельные уведомления о безопасности вашего аккаунта по электронной почте или текстовым сообщениям. При проверке сообщений не переходите по неизвестным ссылкам, пока не проверите источник. Вам также следует обращаться за помощью только к официальному представителю P2P-биржи.
Как определить риски
Перед торговлей
Проверяйте P2P-профили продавцов. Проверяйте потенциальных кандидатов для торговли, прежде чем заключать с ними сделки. Некоторые вещи, на которые следует обратить внимание при просмотре P2P-профиля:
Количество сделок: низкие цифры не обязательно плохие, но большое количество завершенных транзакций может быть признаком надежного P2P-контрагента.
Уровень завершения: если уровень ниже 80%, это может указывать на то, что трейдер привык отказываться от транзакций.
Отзывы мерчантов или пользователей: очень мало положительных комментариев или много негативных комментариев может указывать на более высокий торговый риск.
Внимательно проверяйте объявления. Оценивайте каждое P2P-объявление, чтобы определить, соответствует ли оно вашим потребностям и целям. Учитывайте цену, количество, доступные способы оплаты, ограничения (например, торговые лимиты) и другие условия. Например, слишком большая разница между P2P-ценой и рыночной ценой на других торговых платформах вызывает подозрение.
Во время торговли
Будьте внимательны при взаимодействии с P2P-покупателем. Красные флажки:
Покупатель вынуждает вас выпустить криптовалюту.
Покупатель просит ненужную информацию.
Покупатель перестает отвечать.
Покупатель просит у вас займ.
Покупатель платит меньшую сумму, чем указано в ордере.
Покупатель платит большую сумму, чем указано в ордере.
Покупатель просит общаться за пределами P2P-платформы.
Покупатель хочет осуществить оплату с счета третьего лица/стороннего лица.
Будьте внимательны при взаимодействии с P2P-продавцом. Красные флажки:
Продавец просит вас отменить ордер после того, как вы уже заплатили.
Продавец просит общаться за пределами P2P-платформы.
Продавец просит вас торговать за пределами P2P-платформы.
Продавец просит вас заплатить дополнительную комиссию.
После торговли
При взаимодействии с P2P-покупателями тревожными сигналами являются:
Не получение актива, за который вы заплатили.
Получение чека от покупателя, деньги из которого можно вернуть.
Ваш банковский счет заблокирован после получения платежа от покупателя.
Покупатель инициирует возврат платежа через свой банк после того, как вы перевели ему свою криптовалюту.
Общие советы по защите от мошенничества
Торгуйте на авторитетных платформах
Выбирайте ведущие P2P-платформы, которые предлагают своим пользователям надежные функции безопасности. Основные функции включают:
Управление рисками. Платформа, которая применяет определенные требования до покупки или продажи, может помочь снизить неактивные, ненадежные или некачественные объявления. Более того, должна быть отлажена логика сопоставления ордеров, чтобы сопоставлять пользователей только с доверенными трейдерами и проверенными мерчантами. Также должны быть предусмотрены алгоритмы управления рисками для отслеживания подозрительной активности.
Некоторые алгоритмы даже могут быть оптимизированы для ограничения торговой активности потенциальных мошенников. Кроме того, лимиты на снятие средств или задержки могут помочь защитить средства пользователей.Протоколы «Знай своего клиента» (KYC). P2P-платформы с протоколами KYC могут помочь новичкам находить надежных торговых партнеров за счет обязательной верификации личности пользователя. Это позволяет новичкам совершать сделки с проверенными мерчантами с подтвержденной репутацией и надежными источниками средств.
Услуга эскроу. Эскроу-услуга предоставляет покупателям и продавцам безопасный способ обмена товарами или активами. Доверенная третья сторона, как правило, P2P-платформа, занимается обменом средств между сторонами сделки для обеспечения безопасности и честной торговли.
Поддержка клиентов. В то время как P2P-торговля обычно работает без посредников, служба поддержки клиентов P2P-платформы может подключиться, если у пользователя возникнут проблемы со сделкой.
Автоматизированная оплата. Новые автоматизированные способы оплаты позволяют P2P-платформам автоматически обрабатывать перевод криптовалюты, хранящейся в системе эскроу, без ручного вмешательства. Покупатели могут мгновенно получать приобретенные активы, а продавцам не нужно проверять выпуск криптовалюты в каждом заказе или вручную выпускать активы.
Функция блокировки. Функция блокировки позволяет блокировать подозрительных пользователей. Если у вас был неприятный опыт, вы можете заблокировать этого пользователя и запретить ему снова торговать с вами.
Общайтесь только на платформе
Избегайте контактов с потенциальными контрагентами на подозрительных вебсайтах и следите за ценами, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Кроме того, общение с помощью внешних каналов облегчит мошеннику создание ложной апелляции против вас и опровержение того, что транзакция вообще произошла.
Дважды проверяйте свои транзакции
Не забывайте проверять всю информацию от контрагента при заключении с ним сделки. Тщательно проверяйте все квитанции и транзакции, чтобы убедиться, что ничего не было изменено в цифровом виде. Вот несколько советов, как определить поддельное подтверждение платежа:
Наложение текста
Разные цвета
Разное оформление текстов
Разница в размерах
Вы также можете использовать бесплатный онлайн-инструмент для анализа изображений. Найдите «детектор поддельных изображений» или «инструмент экспертизы отредактированных изображений», чтобы проанализировать полученное изображение.
Делайте скриншоты
Сохраняйте записи всех доказательств общения и транзакций на случай, если вам понадобится подать апелляцию.
Настройте объявление на целевую аудиторию
Если у вас есть настроенная криптосеть, убедитесь, что ваше объявление показывается только тем людям, с которыми вы хотите торговать. Скрывайте свое объявление и делитесь им только с определенными людьми. Это могут быть те, кого вы знаете и кому доверяете, или пользователи, с которыми вы успешно работали ранее. Скрытие объявления также может быть полезным, если вы хотите совершить крупную сделку.
Блокируйте подозрительных контрагентов
Заранее блокируйте пользователей, с которыми у вас были спорные сделки, чтобы защитить себя от мошенничества или другой поведения, которое может нарушить ваш торговый опыт.
Создайте апелляцию
Если вы столкнулись с проблемой, обратитесь в службу поддержки и создайте апелляцию. Не забудьте предоставить все соответствующие доказательства, относящиеся к вашей транзакции, чтобы служба поддержки клиентов могла лучше помочь вам.
Вывод
Чтобы защитить свои активы, важно понимать потенциальные риски, связанные с P2P-транзакциями. Это включает понимание условий любой сделки, сохранение бдительности в отношении красных флажков и использование платформ с надежными функциями безопасности.
Будьте осторожны при P2P-транзакциях и обращайтесь в службу поддержки, если у вас появятся вопросы. Будучи внимательными и принимая необходимые меры предосторожности, вы сможете в полной мере воспользоваться преимуществами P2P-транзакций.
Связанные статьи
Что такое P2P-торговля и как люди ее используют?
Объяснение сети Peer-to-Peer | Binance Academy
Зачем и как проводить собственное исследование (DYOR) при инвестировании в криптовалюту
Пять стратегий управления рисками
Отказ от ответственности и предупреждение о рисках: этот контент предоставляется вам на условиях «как есть» только для общей информации и в образовательных целях, без каких-либо заявлений или гарантий. Его не следует рассматривать как финансовый совет, и он не предназначен для рекомендации покупки какого-либо конкретного продукта или услуги. Вам следует обратиться за советом к соответствующим профессиональным консультантам. Если статья написана сторонним автором, обратите внимание, что высказанные мнения принадлежат стороннему автору и не обязательно отражают мнение Binance Academy. Пожалуйста, прочитайте наш полный отказ от ответственности здесь для получения дополнительной информации. Цены на цифровые активы могут быть волатильными. Стоимость ваших инвестиций может как снижаться, так и расти, и вы можете не вернуть вложенную сумму. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance не несет ответственности за убытки, которые вы можете понести. Этот материал не должен рассматриваться как финансовый, юридический или иной профессиональный совет. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями использования и Предупреждением о рисках.