نحن نعيش في عالم يقوده الابتكار بشكل كامل، وأحد أفضل الابتكارات التي شهدها هذا العالم - تقنية البلوكشين - لا تزال تدفع حدود ما هو ممكن. منذ بدايتها، أنتجت صناعة البلوكشين صناعات فرعية مثيرة للإعجاب ضمنها. وهذا في حد ذاته هو أحد الأشياء المدهشة حول العيش في عالم توجد فيه تقنية مثل البلوكشين. القدرة على وجود تطورات تكنولوجية من هذه الصناعة الشاملة.
اليوم، هناك التمويل اللامركزي (DeFi) الذي أثبت أنه وسيلة مهمة للتمويل البديل، وهناك الميتافيرس، وألعاب البلوكشين، ومؤخراً الذكاء الاصطناعي (AI). في هذه المقالة، سنستكشف كيف يتم استخدام هذه التقنيات المتطورة لإنشاء منتجات وتجارب مستخدمين لا مثيل لها بينما نحدث ثورة في مشهد البلوكشين بأكمله والعالم بشكل عام.
في السنوات الثلاث الأخيرة، حقق اعتماد تقنية البلوك تشين للشركات العاملة في المدفوعات والتبادلات والعقود الذكية والهوية الرقمية مستوى لافتًا من الشعبية. في النصف الأول من عام 2022، أدت هذه الشعبية المتزايدة إلى زيادة الاستثمارات من قبل أصحاب رأس المال الاستثماري. ولإعطاء سياق، في عام 2021 بلغ إجمالي تدفق رأس المال إلى صناعة البلوك تشين 30.5 مليار دولار. وبحلول يوليو من العام التالي 2022، تم تجاوز هذا الرقم، ليصل إجمالي تدفق رأس المال إلى 31.3 مليار دولار.
تتكون من شبكة بيانات (دفتر حسابات) لامركزية وموزعة، وقد أتى البلوك تشين معه بتحول من الأنظمة التقليدية المركزية لتنفيذ المعاملات المالية إلى نظام بديل للتمويل نظير إلى نظير مدعوم بتقنيات لا مركزية. وتتفاخر هذه التقنيات بمنصات تقدم خدمات مالية مثل منصات الإقراض والاقتراض، والأدوات المالية، وشبكة واسعة من البروتوكولات.
بإجمالي قيمة مقفلة (TVL) قدرها 45.41 مليار دولار، أثبتت DeFi أنها القطاع في صناعة البلوك تشين الذي يمتلك أكبر عدد من حالات الاستخدام للجميع (الأفراد والمؤسسات على حد سواء).
البورصات اللامركزية (DEX) في التمويل اللامركزي (DeFi)
تُعد البورصات اللامركزية أسواقًا نظير إلى نظير يمكن للمستخدمين فيها، وبطريقة غير أمينة (أي دون تسليم الأصول)، تداول عملاتهم المشفرة دون الحاجة إلى وسيط للمساعدة في حفظ الأموال أو تسهيل نقل تلك الأموال. مع منصات DEX، يتم استبدال الوسطاء التقليديين مثل البنوك ومعالجات الدفع والوسطاء (brokers) بعقود ذكية مبنية على البلوك تشين وتُسهّل تبادل الأصول.
من الإيجابيات في DEX أنها، مقارنة بقطاع التمويل التقليدي حيث تكون المعاملات غير واضحة ويتم تنسيقها بواسطة وسطاء يقدمون معرفة محدودة أو معدومة حول قراراتهم وإجراءاتهم، توفر DEX للمستخدم شفافية كاملة حول حركة أمواله والآليات التي تُسهّل عملية تبادل الأصول. كما تقلل DEX المخاطر المرتبطة بالمعاملات من خلال إيقاف مرور أموال المستخدمين عبر محفظة عملات مشفرة تابعة لجهة خارجية أثناء التداول. وهذا يقلل من مخاطر المركزية التي تعاني منها منظومة العملات المشفرة.
الـDEX الدائمة
تُعد منصات DEX الدائمة عبارة عن بورصات عملات مشفرة قائمة على البلوك تشين. وهي لامركزية وغير خاضعة للترخيص وغير أمينة (لا تتولى حفظ الأصول). تستخدم هذه البورصات مجمّعات سيولة للسيولة، وتتيح تداول عقود دائمة برافعة مالية، وتُدمج نماذج دفتر أوامر. تمامًا كما تُستخدم البيتكوين لإضفاء الطابع الديمقراطي على العملات، تُستخدم DEX الدائمة لإضفاء الطابع الديمقراطي على البورصات، وذلك لأنها:
إنها شفافة ويمكن الوصول إليها
لأن هذه الـDEX مبنية باستخدام أكواد العقود الذكية على البلوك تشين، فهي شفافة بالكامل ويمكن لأي شخص مراجعة الكود في أي وقت. ونتيجة لذلك، وبالنظر إلى أنها موجودة على البلوك تشين، فإن جميع الصفقات على البورصة تظهر على شبكة البلوك تشين. كما أن الـDEX الدائمة لا تميز، ويمكن لأي شخص في أي مكان من العالم الوصول إلى DEX دائمة بشكل مجهول باستخدام محفظة Web3 وشبكة VPN (إذا كان موجودًا في دولة تقاوم تقنية البلوك تشين والعملات المشفرة).
إنها آمنة
مع منصات DEX الدائمة، لا توجد نقاط فشل مركزية لأنها موزعة عبر سلسلة الكتل. ونتيجة لذلك، وعلى عكس البورصات المركزية، تكون منصات DEX الدائمة محمية من مخاطر التهور والاحتيال والإهمال. عند استخدام DEX، يتحكم المستخدم دائمًا في أمواله، إذ يحتفظ هو وحده بمفاتيح التشفير الخاصة به للعملات المشفرة.
في صميم التمويل اللامركزي تكمن منصات DEX الدائمة التي توفر للمستخدمين كفاءة غير مسبوقة في تنفيذ المعاملات. مثال ممتاز على منصة DEX دائمة هو Rexbit. Rexbit Exchange عبارة عن منصة يمكن للمستخدمين من خلالها تداول عقود مستقبلية دائمة للعملات المشفرة مع أوامر متقدمة وميزة نسخ التداول وغيرها من الخصائص. يتم نشر دفتر الأوامر على السلسلة الخاص بـ Rexbit على شبكة Polygon وPolygon zkEVM وArbitrum. تعتمد أسعار الأصول في Rexbit على بيانات Chainlink من عشرات البورصات، وهذا يساعد على منع التلاعب.
Rexbit هي ناتج عن Zilto، التي تقدم للمستخدمين أمان الخدمات اللامركزية (DeFi)، وتجربة مركزية 100%، وخدمات التمويل التقليدي (TradFi). تساعد Zilto المستخدم على التبديل بسهولة بين التمويل المشفر والتمويل التقليدي، وتوقف التلاعب وسرقة أموال المستخدمين في البورصات المركزية (FTX كتجربة قريبة من الذاكرة)، وتُسهّل صعوبة الوصول إلى DeFi بسبب سوء تجربة المستخدم والتقنيات.
رموز المنفعة القابلة للتداول في DeFi
أدى صعود التمويل اللامركزي (DeFi) إلى زيادة عدد رموز المنفعة المتعددة الاستخدامات. تُبنى هذه الرموز على البلوك تشين بما يضمن أمانها وشفافيتها، وبالتالي يضمن عدم قابلية تغيير معاملات الرموز، مما يمنع الاحتيال في النهاية. وبالاستفادة من تقنية العقود الذكية، تُمكّن هذه الرموز من وظائف متنوعة مثل الإيداع (staking) والحوكمة.
يُعد رمز Mnl مثالًا على هذا الرمز. فهو رمز منفعة متعدد الاستخدامات قابل للتداول، ويقدم لمجتمعه تجارب DeFi حقيقية عبر إدخال "مؤسسات تجارية من العالم الحقيقي" مرتبطة بالأصول المدعومة بالأراضي إلى عالم العملات المشفرة. يتيح Mnl لمستخدميه الوصول إلى مشاركة وتفاعل على نمط مؤسسي داخل صناعة تقدر بمئات التريليونات من الدولارات.
بفضل رموز المنفعة مثل Mnl التي توفر شفافية وبنية تحتية قوية للأمان، يستطيع المستخدمون المشاركة بثقة في النظام البيئي، مع العلم أن أصولهم محمية.
الذكاء الاصطناعي (AI) في DeFi
الذكاء الاصطناعي، في أبسط صوره، يقوم على فكرة بناء برامج تهدف إلى تكرار القدرات البشرية في مجالات التعلم وحل المشكلات. ولتطوير آلات مثل هذه، هناك حاجة لتوفير كميات كبيرة من البيانات، لأن ذلك يزيد من الرؤية ودقة الاستدلالات الناتجة عن البيانات.
إحدى مزايا DeFi هي توفير كميات كبيرة من البيانات العامة التي يتم توليدها حول المعاملات المالية. يمكن الاستفادة من هذا الحجم الهائل من البيانات المالية لتدريب وتطوير وبناء نماذج ذكاء مثل روبوتات المراجحة (arbitrage bots)، والتي ستساعد المستخدمين على تعظيم المكاسب من خلال حركة أسعار الأصول. DexCheck مثال على أداة ذكاء اصطناعي في مجال DeFi. DexCheck عبارة عن منصة تدمج بسلاسة تحليلات متقدمة وميزات متطورة مدفوعة بالذكاء الاصطناعي مع واجهة سهلة وبديهية، مما يجعل الرؤى المعقدة متاحة للجميع.
تم تصميم أداة DexCheck لتخدم جمهورًا متنوعًا، بدءًا من المستثمرين ذوي الخبرة وحتى المتداولين لأول مرة، وذلك عبر توفير تحليلات شاملة وبيانات سوق وتوقعات للاتجاهات عبر منصات التبادل اللامركزية (DEX) والعملات المشفرة وأسواق NFT. باستخدام DexCheck، يمكن للمستخدمين اتخاذ قرارات مستنيرة، وتحديد اتجاهات السوق، والتخفيف من المخاطر بشكل فعال. إن دمج تقنية الذكاء الاصطناعي في تحليلات البلوك تشين يُحدث ثورة في طريقة تفاعل المستخدمين مع النظام البيئي، كما يجعله متاحًا وسهل الاستخدام للجميع.
الحوسبة السحابية في DeFi
الحوسبة السحابية اللامركزية هي ببساطة لا مركزية سعة الخوادم. ما يحدث هنا هو أنه بدلًا من استخدام خادم واحد في مركز خوادم واحد، يمكن توزيع مجموعات البيانات على مراكز خوادم يمكن الوصول إليها في الوقت نفسه من خلال عدد كبير من المستخدمين من مختلف أنحاء العالم عبر الإنترنت. تقليديًا، تعتمد الحوسبة السحابية على مراكز بيانات تُؤجَّر للمستهلكين الذين يصلون إليها عبر الإنترنت.
لقد زاد استخدام البنية التحتية المعتمدة على السحابة بشكل كبير، وهذا أدى إلى إنشاء حلول لمعالجة بعض المشكلات المتعلقة بالبنية التحتية. ومن بين هذه الحلول الشائعة استخدام تقنية لا مركزية/نظير إلى نظير. تُبنى حلول مثل هذه على شبكات البلوك تشين الخاصة بمقدمي خدمات السحابة. وبعبارة أخرى، فإن استخدام التشفير لحماية أمن شبكة توفر خدمات DeFi وخدمات السحابة.
مثال على منصة مثل هذه هو ToScale. ToScale عبارة عن منصة سحابية آلية متعددة الوظائف لإدارة الأصول الرقمية والتداول الاحترافي في بورصات العملات المشفرة ضمن نافذة واحدة. تتيح المنصة للمستخدمين تخزين أصولهم الرقمية وإدارتها وتداولها بأمان بطريقة لا مركزية، مع توفير مجموعة كاملة من الأدوات للمتداولين المحترفين، ومراقبة مريحة، وإمكانية تقديم زيادة سلبية في الأصول للمستخدمين.
الألعاب من أجل التعلم لكسب في DeFi
نعم، أعلم أنك تتساءل ما هذا. لا تقلق. إنها ببساطة نفس آلية اللعب لكسب التي اعتدت عليها، لكن مع تعديل بسيط: التعلم. يغمرك مفهوم اللعب للتعلم لكسب في عالم افتراضي يمكنك من خلاله التعرف على تقنية البلوك تشين، وتداول الأصول الافتراضية، والاستمتاع بطريقة شيقة مع كسب المكافآت في الوقت نفسه.
تجمع طريقة التعلم هذه بين أسلوب التحفيز باللعب والتعليم مع مكافآت قيمة، مما يؤدي بدوره إلى جعل منصة الألعاب التي بُنيت عليها أكثر جذبًا للمستخدمين وتعزيز النظام البيئي ككل. مثال على منصة ألعاب اللعب للتعلم لكسب هي Mogaland. تقدم Mogaland لعبة ميتافيرس غامرة للعب للتعلم لكسب تساعد المستخدمين على التعلم بطريقة ممتعة.
على عكس الألعاب الأخرى، تستخدم Mogaland معلومات مالية من العالم الحقيقي لتتيح لك بناء مهارات حقيقية. وبخلاف منصات التداول، فهي تسلي وتمكِّن من طرق جديدة لتحقيق المال للمستخدم.
الخلاصة
بينما أحاول اختتام هذا المقال الذي قادنا في استكشاف المنظومة الرائدة لـ DeFi، يصبح واضحًا أن أدوات وتقنيات ومنصات مختلفة تساهم بنصيبها العادل في إنشاء وتوفير تجربة DeFi غير مسبوقة. ومن خلال الجمع بسلاسة بين الأمان والشفافية والكفاءة، يمكّن النظام البيئي المستخدمين من إطلاق الإمكانات الكاملة لـ DeFi، مع التطلع والاستكشاف نحو آفاق جديدة من الابتكار.