الوجبات السريعة الرئيسية

• في هذه المقالة، ستتعرف على عمليات احتيال العملات المشفرة الشائعة التي تحدث في سوق نظير إلى نظير (P2P) في البلدان النامية، بالإضافة إلى كيفية التعرف عليها وتجنبها.

• وعلى وجه الخصوص، سوف تتعلم كيفية التعرف على إثباتات الدفع المزيفة وكيفية التعامل مع عمليات الاحتيال المتعلقة باسترداد المبالغ المدفوعة.

في Binance P2P، نحن نأخذ أمان مستخدمينا على محمل الجد. على هذا النحو، نريد التأكد من أنك على دراية بأكثر عمليات الاحتيال عبر تقنية P2P شيوعًا وكذلك كيفية تجنبها. إذا كنت ضحية لعملية احتيال أو تشك في تعرضك للاحتيال في معاملة P2P، فواصل القراءة. فيما يلي أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا وكيفية تجنبها: إثبات دفع مزيف

تتضمن عملية الاحتيال الخاصة بإثبات الدفع المزيف قيام الطرف الآخر بإرسال إيصال مزيف لك والضغط عليك لإطلاق/تحرير العملات المشفرة بسرعة دون التحقق أولًا من أنك قد استلمت المال بالفعل في حسابك.

غالبًا يمكن التعرف على إثباتات الدفع المزيفة لأنها غالبًا ما تحتوي على أحرف بأحجام وخطوط وألوان مختلفة. أحيانًا يتم تراكب الكلمات أيضًا. إليك بعض الأمثلة الواقعية.

مثال 1

مثال 2

مثال 3

مثال 4

مثال 5

تأكد دائمًا من مراجعة حساب البنك أو المحفظة لديك للتأكد من أنك قد استلمت بالفعل المبلغ المستحق لك من معاملة P2P.

احتيال مدفوع ثم تم إلغاؤه

يبدأ هذا الاحتيال من مستخدم لديه سجل معاملات محدود يقوم بوضع إعلان بيع. بمجرد أن يوافق المشتري على الطلب ويقوم بالدفع اللازم، لا يقوم البائع بإطلاق/تحرير الطلب. وبدلًا من ذلك، يدّعي إما وجود مشكلة في OTP، أو أنه غير قادر على تحرير الطلب بسبب خلل تقني، أو أنه لا يرغب في بيع الأصول بعد الآن.

ثم يطلب البائع عنوان محفظة المشتري أو Pay ID / UPI لاسترداد المبلغ — لكن فقط إذا قام المشتري بإلغاء الطلب. بعد ذلك، يقنع الطرف الآخر بإلغاء الطلب ويعد باسترداد المبلغ المدفوع فورًا. وبدلًا من ذلك، يدّعي أن جميع أصوله مقفلة في هذا الطلب المفتوح وأنه يمكنه استرداد المبلغ المدفوع بعد قيام المشتري بإلغاء الطلب.

ومع ذلك، بمجرد أن يقوم المشتري بإلغاء الطلب، لا يقوم البائع برد المبلغ، مما يؤدي إلى خسارة المشتري.

كيفية تجنب هذا الاحتيال:

1. لا تُلْغِ الطلب دون استلام استرداد المبلغ أولًا، مهما قال الطرف الآخر.

2. إذا قال الطرف الآخر شيئًا مشبوهًا أو فعل أي شيء من هذا القبيل، قم بتقديم اعتراض واترك فريق دعم Binance يتولى الأمر.

3. إذا لم يقم البائع بتحرير الطلب بعد تأكيد أنه قد استلم دفعتك، فقم بتقديم اعتراض حتى يتمكن فريق الدعم لدينا من تحرير الطلب نيابةً عنك.

شحنات/رد المبالغ (Chargebacks)

في سياق معاملات العملات المشفرة P2P، يحدث الشحن/رد المبالغ عندما يطلب المشتري استرداد أمواله بعد أن تكون قد أطلقت/حررت العملات المشفرة له واستلمت أموالك. إذا نجحت طلبات رد المبالغ هذه على وسيلة الدفع الخاصة به، فسوف تنتهي بخسارة كل من العملات المشفرة التي قمت ببيعها والمبلغ الذي استلمته.

تُعد عمليات رد المبالغ ممكنة لأن بعض خيارات الدفع لدى جهات خارجية تتيح لمستخدميها عكس معاملات P2P حتى بعد اكتمالها. ولتبرير طلب رد المبالغ، قد يقوم الطرف الآخر باختلاق حجج مثل تفاصيل حساب غير متسقة.

كيفية تجنب هذا الاحتيال:

1. اختر طرق دفع آمنة لا تقدم خيارات رد المبالغ.

2. تحقق من سمعة المستخدم بحثًا عن مخاطر محتملة.

3. تحقق من اسم شريك التداول الخاص بك.

4. لا تقبل طرق الدفع من جهات خارجية.

5. عند إنشاء إعلان، اجعل من الواضح في الشروط أنك لا تقبل مدفوعات من جهات خارجية.

6. اطلب إلغاء المعاملة إذا أصر شريك التداول لديك على طريقة دفع من جهة خارجية.

7. إذا تلقيت دفعة من جهة خارجية، اجمع أي معلومات يمكنك الحصول عليها حول الحساب الذي أرسل إليك الدفع.

إذا كنت قد أصبحت بالفعل ضحية لعملية احتيال رد المبالغ (Chargeback scam)، فاتصل بدعم Binance CS واطلب إيصال/سند المعاملة حتى تتمكن من تقديم دليل على المعاملة إلى سلطات التحقيق.

بدلًا من ذلك، يمكنك مراسلتنا عبر البريد الإلكتروني p2p@binance.com لطلب إيصال الطلب الذي تم رفع طلب رد المبالغ بخصوصه، مع وضع ضابط التحقيق في نسخة (CC). سنرد على بريدك الإلكتروني بإيصال الطلب.

لطلب إيصال الطلب، كل ما عليك فعله هو:

1. بدء محادثة مع فريق دعم Binance Live Chat.

2. مشاركة رقم الطلب (Order ID) الذي تم تقديم طلب رد المبالغ بخصوصه.

3. سيتم مشاركة إيصال الطلب الخاص بك معك.

انتحال صفة Binance CS

يتضمن هذا الاحتيال قيام البائع بطلب مشاركة رقم هاتف المشتري وإجراء الدفع مقابل طلب. بمجرد أن يفعل المشتري ذلك، يقوم البائع بالاتصال بالمشتري متحللًا/متنكرًا بصفة مسؤول من Binance CS ويطلب منه إلغاء الطلب. وبمجرد أن يثق المشتري في أن الاتصال من Binance، يقوم المشتري بإلغاء الطلب ويفقد أمواله.

كيفية تجنب هذا الاحتيال:

1. لا تشارك معلوماتك الشخصية مع أي طرف آخر.

2. تذكر أن Binance CS لن يتصل بك مطلقًا باستخدام رقم هاتفك الشخصي بخصوص طلب جارٍ.

3. يجب الإبلاغ فورًا عن أي اتصال مشبوه من هذا النوع إلى فريق دعم الدردشة المباشرة لدينا أو إلى p2p@binance.com.

احتيال مثلثي (Triangle scam)

يتضمن هذا الاحتيال عادةً شخصين محتالين. على سبيل المثال، يقوم أحدهم بنشر إعلان بيع على Binance P2P ويقوم مشتري حقيقي بإنشاء طلب بقيمة 100 دولار على الإعلان وإجراء الدفع ثم مشاركة إثبات الدفع عبر قناة خارجية بدلًا من مشاركة الدليل داخل دردشة طلب Binance P2P. بعد ذلك، يطلب المحتال الأول (الذي نشر الإعلان) من المحتال الثاني وضع طلب بالمبلغ نفسه على الإعلان.

بعد ذلك، يقومان بمشاركة إثبات الدفع من المشتري الحقيقي مع المحتال الثاني عبر قناة خارجية. ثم يقوم المحتال الثاني بمشاركة نفس إثبات الدفع في محادثة Binance، طالبًا من المحتال الأول (الذي نشر الإعلان) تحرير/إطلاق الطلب. يقوم المحتال الأول بإطلاق الطلب للمحتال الثاني، بينما لا يستلم المشتري الحقيقي العملات المشفرة التي دفع مقابلها، ولا يستلم أمواله مرة أخرى.

كيفية تجنب هذا الاحتيال:

لا تشارك إثبات الدفع خارج Binance.

ابدأ باستخدام Binance P2P

هل أنت جاهز لبدء التداول على Binance P2P؟ سجّل للحصول على حساب Binance جديد أو قم بتنزيل تطبيق Binance. بمجرد إكمال عملية التحقق من الهوية، يمكنك البدء في شراء وبيع العملات المشفرة على سوق Binance P2P. قراءة المزيد

• (المدونة) مقدمة إلى التداول من نظير إلى نظير: ما هو تداول P2P وكيف يعمل تبادل البيتكوين المحلي؟

• (الأسئلة الشائعة) كيف تبلغ عن عمليات احتيال P2P على تطبيق Binance

• (المدونة) كيفية حظر مستخدم على Binance P2P

إخلاء المسؤولية: إن استخدامك لخدمات Binance P2P وجميع المعلومات وأي محتوى آخر (بما في ذلك محتوى الأطراف الثالثة) الذي يتم تضمينه في خدمات Binance P2P أو إتاحته عبرها يكون على مسؤوليتك وحدك. تتمثل مسؤوليتنا الوحيدة في التعامل مع المعاملات الخاصة بالعملات المشفرة. يتم اعتبار جميع المدفوعات نهائية عند اكتمالها ما لم يقتضِ القانون خلاف ذلك. لا تمتلك منصة Binance P2P ولا تقع عليها أي مسؤولية أو التزام لحل أي نزاعات تنشأ عن دفعة/معاملة اكتملت بالفعل. كما لا تكون منصة Binance P2P أو التجار التابعون لها مسؤولين عن أي خسارة بعد إتمام عملية الدفع.