بالنسبة لباينانس، فإن الامتثال للقوانين واللوائح المعمول بها في البلدان التي نعمل فيها هو أولوية قصوى. نحن نتفاعل بشكل استباقي مع الجهات التنظيمية وإنفاذ القانون كلما استطعنا تقديم رؤى أو معلومات أو خبرة للمساعدة في حماية المستخدمين، وتحديد وملاحقة المجرمين، أو وقف أو منع الأنشطة غير القانونية. هذه هي تعريف الأمن التعاوني في مجال التشفير الذي تعهدنا بتعزيزه.

في ضوء الأخبار الأخيرة، نود أن نشارك بعض الحقائق والأرقام التي تُظهر أننا نأخذ التزامنا بتعزيز النمو المسؤول للتشفير في نيجيريا على محمل الجد.

على الرغم من أن نيجيريا ليست بعد من بين أهم أسواق Binance، فإننا نؤمن بأنها تمتلك إمكانات استثنائية ونأمل في مواصلة الاستثمار هناك. في السنوات الأخيرة، شهدت أكثر دول أفريقيا سكاناً وأكبر اقتصاد نمواً هائلاً في تبنّي الأصول الرقمية واستخدامها، حيث تُقدّم هذه الأصول قيمة وتحسّن حياة كثير من النيجيريين. وفي تصنيف Chainalysis لعام 2023 لتبنّي العملات الرقمية على مستوى القاعدة الشعبية عالمياً، جاءت نيجيريا في المرتبة الثانية عالمياً، بينما قدرت عدة دراسات أن أكثر من ثلث السكان يستخدمون الأصول الرقمية. 

نحن فخورون بأن Binance أصبحت واحدة من أكثر المنصات ثقة لدى مستخدمي العملات الرقمية في البلاد، ونؤمن أننا نُكافأ على تلك الثقة بفضل جهودنا في تقديم أفضل تجربة تداول مع الحفاظ على أموالهم آمنة. 

ومع أننا نحتفل و نرحب بالنمو الذي رأيناه، فإننا ندرك أيضاً ضرورة ضمان أن يكون هذا النمو مسؤولاً وآمناً.

طلبات المعلومات وجلسات التدريب

تتبنى Binance سياسة التعاون والامتثال لجميع طلبات المعلومات المشروعة والتحقيقات القانونية الواردة من السلطات الحكومية والجهات التنظيمية المحلية وجهات إنفاذ القانون، فيما يتعلق بإجراءات التحقيق والملاحقة والمصادرة.

بين يونيو 2020 وفبراير 2024، استجابت فرق الامتثال لمكافحة الجرائم المالية (FCC) لدى Binance لـ626 طلب معلومات صادرة عن وكالات إنفاذ القانون النيجيرية أو ذات صلة بتحقيقات تتعلق بنيجيريا، وذلك بمتوسط 37.4 ساعة بين تقديم الطلب وحلّه. ساعدت المعلومات التي قدمناها طيفاً واسعاً من الوكالات، مثل هيئة الشرطة النيجيرية (Nigeria Police Force) واللجنة الاقتصادية والمالية للجرائم (EFCC) وINTERPOL Nigeria، في التصدي لجرائم تتراوح بين الاحتيال والنصب وغسل الأموال والابتزاز والاختطاف والابتزاز المالي. وفي إجراء بارز واحد حدث في يناير 2022، قمنا بتقييد 281 حساباً تعود لمقيمين نيجيريين بسبب مخاوف تتعلق بغسل الأموال، وتعاونّا على نطاق واسع مع السلطات لحماية المستخدمين من الأنشطة غير المشروعة.

خلال الأشهر الأخيرة، زار فريق Binance نيجيريا مرتين—في نوفمبر وديسمبر 2023. وقام فريق تدريب إنفاذ القانون بإجراء جلستين كاملتي يوم EFCC لمسؤولين في أبوجا ولاجوس، بمشاركة أكثر من 30 محققاً في كل جلسة. ركّز التدريب على الجوانب العملية للتحقيق في العملات الرقمية: تتبع الأموال على سلسلة الكتل باستخدام أدوات التتبع العامة والتجارية. كما قدمنا تدريباً لمقاتلي الجريمة في نيجيريا حول دور البورصات في منظومة الأصول الرقمية، وأعطينا عرضاً شاملاً لعمليات Binance. وقدّمنا أيضاً عدة دراسات حالة، بما في ذلك تلك التي تتضمن مشتبهين نيجيريين. وقد حظيت كلتا الجلستين بتغذية راجعة إيجابية للغاية من المحققين النيجيريين، الذين أعربوا عن اهتمام قوي بالاستمرار في هذا الشكل من التعاون.

وفي أغسطس 2023، قدّمنا أيضاً ورشة عمل عبر الإنترنت لمدة ثلاث ساعات لـ70 مسؤولاً في EFCC، ركّزت على تفسير ردود Binance التشغيلية وأعلى الطرق فعالية للاستفادة من المساعدة التي يمكننا تقديمها.

علاوة على ذلك، نواصل التعاون مع وحدة الاستخبارات المالية النيجيرية، حيث عقدنا اجتماعين وناقشنا مذكرة تفاهم تركز على مبادرات التدريب المستمر والتعاون التشغيلي، كما أجرينا محادثات مع هيئة الشرطة النيجيرية بشأن تنظيم جلسة تدريب مماثلة. 

تلك التدريبات والجلسات غير مسبوقة داخل صناعة العملات الرقمية. لا توجد بورصة أخرى التزمت بتعاون استباقي وثيق بهذا القدر مع جهات إنفاذ القانون، وتقديم تعليم عملي وملائم لموظفيها.

تعزيز الشمول والازدهار

في Binance، يُعد تعزيز الشمول المالي هدفاً مهماً بالنسبة لنا. وغالباً ما يؤدي نقص الوصول إلى الخدمات المالية التقليدية وخصائصها إلى ترك الفئات غير المخدومة خلف الركب. وهنا يمكن أن تلعب تكنولوجيا البلوك تشين والأصول الرقمية دوراً محورياً. ونأمل أن نتمكن من دعم استمرار نمو العملات الرقمية بحيث يدعم ذلك الناس، بينما نعمل بشكل تعاوني مع جهات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم لضمان سلامة النظام المالي. 

يزدهر منظومة التكنولوجيا المالية (fintech) في نيجيريا، حيث حازت على ما يقرب من نصف إجمالي استثمارات fintech عبر أفريقيا بين 2019 و2023. ومن المهم للنمو المتناغم لهذه المنظومة أن تعمل الشركات الناشئة المحلية الديناميكية جنباً إلى جنب مع اللاعبين العالميين الراسخين مثل Binance. ومع تسارع تبنّي التكنولوجيا المالية في البلاد، ينبغي أن يكون بمقدور جهات إنفاذ القانون والجهات التنظيمية الاعتماد على شركاء يقودون الصناعة ولديهم سجل حافل من التعاون البنّاء مع السلطات في نيجيريا وحول العالم.

نتطلع إلى مواصلة مثل هذه أشكال المشاركة البنّاءة في المستقبل، ونحن نعمل معاً بشكل مشترك لضمان ازدهار جميع النيجيريين.