أهم النقاط

• تُعد عمليات الاحتيال في تحويل الأموال تهديدًا شائعًا لمستخدمي العملات المشفرة. ويمكن أن تحدث في سيناريوهين: التداول عبر P2P أو المعاملات اليومية عند شراء السلع أو الخدمات.

• تأكد دائمًا من أنك تتداول على منصة P2P موثوقة تتمتع بإجراءات أمان قوية، وأن الطرف المقابل لديك شخص أو جهة موثوقة.

• هل وقعت ضحية لعملية احتيال؟ أبلغ عن الحادثة فورًا إلى السلطات المختصة في إنفاذ القانون وفريق دعم Binance.

تعرّف على كيفية تحديد عمليات الاحتيال في تحويل الأموال وتجنبها في عالم العملات المشفرة من خلال أحدث إصدار من سلسلة اعرف نوع الاحتيال الذي تتعرض له.

تنطوي عمليات الاحتيال في تحويل الأموال على مجرمين يحاولون خداع الضحايا لإرسال الأموال إليهم تحت ذرائع كاذبة. وعادةً ما تحدث هذه العمليات في نوعين من السيناريوهات:

• التداول من شخص إلى شخص (P2P). في أسواق التداول من شخص إلى شخص (P2P)، يمكن للمشترين والبائعين التواصل مباشرة فيما بينهم للتفاوض على الأسعار وطرق الدفع ومقدار العملات المشفرة المراد تبادلها. وعلى الرغم من أن تداول العملات المشفرة عبر P2P يمنح قدرًا أكبر من التحكم في العملية مقارنة بأي طريقة تداول أخرى، إلا أنه لا يزال ينطوي على مخاطره الخاصة — مثل محاولات المحتالين سرقة أموالك.

• المعاملات التي تتضمن سلعًا أو خدمات. توخَّ الحذر إذا كنت تقبل العملات المشفرة كوسيلة للدفع. فالمحتالون يستهدفون أشخاصًا مثلك برسائل بريد إلكتروني مفبركة تدّعي وجود تأخيرات أو تتطلب “رسوم إيداع” لإتمام المعاملة.

في هذه المقالة، سنستكشف كيف تتكشف عمليات الاحتيال في تحويل الأموال عادةً، ونلقي نظرة على بعض الأمثلة الواقعية، ونناقش كيف يمكنك كمستخدم تحديد هذه العمليات وتجنبها.

كيف تعمل عمليات الاحتيال في تحويل الأموال؟

العثور على الهدف

عادةً ما يجد المحتالون ضحاياهم على وسائل التواصل الاجتماعي أو منصات العملات المشفرة. وقد يعرضون سعرًا أعلى بكثير من سعر السوق لمستخدم غير منتبه يحاول بيع عملاته المشفرة. أو قد يحددون التجار الذين يقبلون المدفوعات بالعملات المشفرة مقابل سلع أو خدمات.

كسب الثقة

لإكسب ثقة الضحية، يستخدم المحتالون مجموعة متنوعة من الحيل مثل إنشاء مستندات مزيفة تُظهر إثبات الدفع أو إظهار اهتمام غير معتاد بشراء سلع التاجر أو خدماته.

دفع الضحية إلى التصرف

في عمليات P2P الاحتيالية، عادةً ما يضغط المحتالون على هدفهم للإفراج عن العملات المشفرة في أسرع وقت ممكن. ويُدعم ذلك بالعديد من لقطات الشاشة أو المستندات الخاصة بـ“التحويل البنكي” المزعوم. وغالبًا ما يبدأ المحتال تحويلًا بنكيًا ثم يلغيه فور استلامه العملات المشفرة من بائع P2P.

إذا كانت المعاملة تتضمن سلعًا أو خدمات، فسيقدّم المحتال للضحايا “إثباتًا” على تحويل العملات المشفرة، يتبعه رسائل بريد إلكتروني معدلة تدّعي وجود تأخير في التحويل. ثم يطلب المحتال من الضحية إعادة “العملات المشفرة الزائدة” أو دفع “رسوم تحويل”، واعدًا بأن التحويل المعلق سيُستكمل قريبًا.

إغلاق عملية الاحتيال

يقوم الضحية بالإفراج عن عملاته المشفرة للمحتال، ليفاجأ لاحقًا بأن لقطات الشاشة أو المستندات كانت مزيفة أو أن المحتال ألغى التحويل البنكي.

في السيناريو الذي يتضمن الدفع مقابل سلع أو خدمات بالعملات المشفرة، يتجاهل المحتال الضحية بعد استلام “استرداد المبلغ” أو “رسوم التحويل”. وبحلول الوقت الذي يدرك فيه الضحية أن لقطات الشاشة والمستندات ورسائل البريد الإلكتروني كانت كلها مزيفة، يكون الأوان قد فات.

شاهد مثالين عمليين

المثال 1: تداول العملات المشفرة

يتلقى متداول عملات مشفرة عبر P2P، سنطلق عليه اسم مارك، طلبًا من “مشتري” محتمل. ثم يقدّم “المشتري” فاتورة تحويل بنكي مزيفة، ضاغطًا على مارك للإفراج عن العملات المشفرة فورًا، قبل أن يتلقى مارك تأكيدًا من البنك باستلام الأموال. يستجيب مارك، ليكتشف لاحقًا أن التحويل البنكي قد أُلغي. وبما أن العملات المشفرة أُرسلت بالفعل إلى المحتال، يبقى مارك خالي الوفاض.

المثال 2: شراء الفن

يتواصل جامع أعمال فنية، سنطلق عليه اسم جيمس، مع فنان مهتم بأعماله. يتوصل الاثنان إلى اتفاق، ويدّعي الطرف المقابل أنه حوّل 700 دولار مقابل لوحة فنية. ويقنع جيمس بأن الدفع معلّق بسبب “ترقية الحساب”.

يطلب المحتال من جيمس إرسال 200 دولار مرة أخرى، مدعيًا أنه بحاجة إلى المال بينما مبلغ 700 دولار الخاص به محتجز في التحويل المعلق. وباعتقاده أنه سيتلقى الأموال بمجرد اكتمال “ترقية الحساب”، يمتثل جيمس للطلب. وفي النهاية، يدرك جيمس أن جميع مزاعم “الجامع” كانت مزيفة وأن المحتال لن يعيد له 200 دولار.

نصائح لحماية نفسك من عمليات الاحتيال في تحويل الأموال

تحقق من حسابك

تأكد دائمًا من تحويل المبلغ الصحيح من الأموال بنجاح إلى حسابك قبل الإفراج عن العملات المشفرة في معاملة P2P. وغالبًا ما يلغِي المحتالون التحويل بعد إرسال لقطة الشاشة.

احذر من لقطات الشاشة أو المستندات أو رسائل البريد الإلكتروني المزيفة

غالبًا ما يستخدم المحتالون لقطات شاشة ووثائق ورسائل بريد إلكتروني مفبركة لخداعك. تحقّق بعناية من مصداقية الأدلة قبل الإفراج عن عملاتك المشفرة.

استخدم منصة موثوقة

تأكد من أن منصة P2P التي تستخدمها لديها نظام قائم للإشراف على المعاملات، والاحتفاظ بالأموال في حساب ضمان، ودعم المستخدمين الذين يواجهون صعوبات. لدى Binance P2P إجراءات أمان قوية — بما في ذلك فحوصات صارمة لمعرفة العميل (KYC) وخدمة حساب الضمان — لحماية المستخدمين من عمليات الاحتيال والأنشطة الاحتيالية.

تحقّق من الطرف المقابل

غالبًا ما تعرض منصات P2P ومواقع التجارة الإلكترونية العامة المراجعات والتقييمات الخاصة بالشخص أو الجهة التي تتداول معها. توخَّ الحذر إذا كان ملفهم الشخصي لا يحتوي على أي مراجعات أو إذا كان لديه عدد كبير بشكل غير معتاد من المراجعات ذات التقييم الكامل. إذا كنت متداولًا في العملات المشفرة عبر P2P، فإن لدى Binance P2P مجموعة كبيرة من “التجار المعتمدين” الذين قمنا بفحصهم بدقة، ويمكن تمييزهم بسهولة بواسطة علامة الصح الصفراء بجانب اسم المستخدم.

لمزيد من المعلومات حول كيفية البقاء بأمان أثناء التداول عبر P2P، يمكنك قراءة الدليل التالي من Binance Academy: كيف تبقى آمنًا في التداول من شخص إلى شخص (P2P).

إذا وقعت ضحية لعملية احتيال في تحويل الأموال بالعملات المشفرة

• إذا وقعت ضحية لعملية احتيال، فاتخذ إجراءات فورية لحماية أموالك. أوقف حساباتك المصرفية والمالية وغيّر كلمات المرور لجميع حساباتك، بما في ذلك البريد الإلكتروني ووسائل التواصل الاجتماعي.

• أبلغ الشرطة بالحادثة ووفّر جميع التفاصيل اللازمة. شارك كل المعلومات التي جمعتها، بما في ذلك أي أدلة على التفاعل مع المحتال مثل مستندات الدفع التي أرسلها لك. تعمل Binance بشكل وثيق مع جهات إنفاذ القانون، وغالبًا ما يؤدي تعاوننا إلى اكتشافات ومصادرات. ورغم أن استعادة أموالك ليست مضمونة أبدًا، إلا أنها في معظم الحالات الفرصة الوحيدة لاسترجاع الأموال المسروقة.

• إذا تم اختراق حساب Binance الخاص بك، فقم بتعطيل حسابك واتبع الخطوات الموضحة في هذا الدليل: كيفية الإبلاغ عن عمليات الاحتيال في دعم Binance. إذا كنت تشك في أن الطرف المقابل في تداولك على Binance P2P قد يكون محتالًا، فاتصل بخدمة العملاء لدينا على الفور.

• كن حذرًا من “خدمات الاسترداد.” فبينما قد يقدّم بعضها مساعدة مشروعة، فإن الكثير منها يطلق وعودًا كاذبة أو يطلب دفعات مقدمة. لا تقع ضحية للخداع مرتين.

نحن نشجع أيضًا جميع المستخدمين، سواء الجدد أو ذوي الخبرة، على قراءة سلسلتنا الخاصة بمكافحة الاحتيال لتعزيز جاهزيتهم ضد عمليات الاحتيال الشائعة في العملات المشفرة.

قراءة إضافية

• اعرف نوع الاحتيال الذي تتعرض له

• اعرف نوع الاحتيال الذي تتعرض له: كيف تحدد مواقع التسوق المزيفة

• اعرف نوع الاحتيال الذي تتعرض له: كيف تحدد مخططات بونزي وتتجنبها