شهد عدد شركات العملات المشفرة المسجلة في إستونيا انخفاضًا بنسبة 80٪ تقريبًا بسبب تطبيق قانون العملات المشفرة لعام 2022. يتطلب هذا التشريع من الشركات الاحتفاظ باحتياطيات كبيرة من رأس المال وإقامة روابط حقيقية مع إستونيا. وكشفت البيانات الصادرة عن وحدة الاستخبارات المالية (FIU)، وهي الجهة المنظمة لغسل الأموال في البلاد، أن حوالي 200 ترخيص تم سحبها طوعًا من قبل الشركات، في حين أنكرت الهيئة عددًا مماثلاً.

وقال ماتيس ميكر، مدير وحدة الاستخبارات المالية، إن تجديد التراخيص كشف عن مواقف غير متوقعة أثارت مخاوف بين الجهات الرقابية. أشارت بعض الطلبات إلى روابط محتملة لأنشطة غير قانونية، حيث يتم تعيين أفراد في مجالس الإدارة دون علمهم أو باستخدام أوراق اعتماد مزورة. علاوة على ذلك، احتوت العديد من الطلبات على وثائق متطابقة لأن العديد من الشركات اعتمدت على نفس مجموعة شركات الخدمات القانونية والمهنية في أوراقها.

الانتقال إلى الإشراف داخل الموقع

أكدت مِيكر أن وحدة الاستخبارات المالية (FIU) ستنتقل قريبًا من التقييمات المعتمدة على الورق إلى الإشراف المنتظم داخل الموقع، بما يتيح مراقبة أكثر فعالية لشركات العملات المشفرة. تسعى إستونيا، المعروفة باستضافة عمالقة رقميين مثل Wise وBolt وSkype، إلى إعادة بناء سمعتها بعد فضيحة غسل الأموال المتعلقة ببنك Danske، والتي شملت أموالًا روسية تمر عبر فرع البنك في تالين.

باعتبارها عضوًا في الاتحاد الأوروبي، تُلزم إستونيا أيضًا بتطبيق لوائح الاتحاد الخاصة بـالأسواق في الأصول المشفرة (Markets in Crypto Assets). ينص هذا التفويض على أن مزودي المحافظ والبورصات يجب أن يحصلوا على ترخيص للعمل داخل نطاق الاختصاص. وقد تم تقييم جهود الدولة لتعزيز إطارها لمكافحة غسل الأموال مؤخرًا من قبل الجهات الدولية لوضع المعايير، Moneyval.

أعربت مِيكر عن أملها بأن تؤدي هذه التقييمات إلى إنهاء فضائح قطاع البنوك في إستونيا، وذلك خلال مؤتمر عُقد في 29 مارس. ومن خلال فرض لوائح أكثر صرامة وتعزيز الإشراف، تهدف إستونيا إلى توفير بيئة أكثر شفافية وأمانًا لنمو وتطور صناعة العملات المشفرة لديها.