أهم النقاط

  • تشمل عمليات احتيال العملات المشفّرة الشائعة الابتزاز، والبورصات المزيفة، والهدايا الوهمية، والتصيّد، وبرمجيات خبيثة “نسخ ولصق”، ومخططات بونزي، وبرمجيات الفدية.

  • غالبًا ما يستخدم المحتالون أسلوب الإلحاح ووعود الحصول على عملات مشفّرة مجانية، وانتحال الهوية للضغط على الضحايا كي يرسلوا الأموال أو يكشفوا معلومات حساسة.

  • لن يطلب أي هبة شرعية منك إرسال عملات مشفّرة أولًا. إذا بدا الأمر جيدًا جدًا ليكون صحيحًا، فهو تقريبًا دائمًا كذلك.

  • من بين أكثر وسائل الحماية فعالية استخدام المصادقة الثنائية، والحفاظ على تحديث البرامج، والتحقق من عناوين URL قبل النقر عليها.

مقدمة

يمنح البيتكوين المحتالين فرصة مثيرة للاهتمام. فهو عملة رقمية رقمية بلا حدود مع عدم وجود جهة مركزية تمتلك سلطة عكس المعاملات أو تجميد الحسابات. ونتيجة لذلك، بمجرد تأكيد معاملة البيتكوين، يصبح من شبه المستحيل التراجع عنها.

تعني الطبيعة اللامركزية للبيتكوين أنك تتحكم بالكامل في أموالك. لكن هذا يعني أيضًا أنك مسؤول تمامًا عن حمايتها. إذا خدعك المحتالون وأرسلت BTC إلى العنوان الخاطئ، فهناك القليل جدًا مما يمكن لأي شخص فعله للمساعدة.

إن معرفة طريقة عمل هذه عمليات الاحتيال هي أفضل وسيلة للدفاع. يغطي هذا المقال ثمانية عمليات احتيال شائعة تتعلق بالبيتكوين ويشرح كيف تكتشف كل واحدة منها وتتفادى الوقوع فيها.

عمليات احتيال البيتكوين الشائعة وكيفية تجنبها

الابتزاز

يزعم محتالو الابتزاز أنهم يمتلكون معلومات مُحرِّجة عنك، مثل صور خاصة أو سجل التصفح، ويهددون بنشرها ما لم تدفع لهم بالبيتكوين. وفي كثير من الحالات، تكون هذه المعلومات إما مُفبركة أو تم الحصول عليها من خروقات بيانات قديمة.

أفضل طريقة لحماية نفسك هي استخدام كلمات مرور قوية وفريدة لكل حساب وتفعيل المصادقة الثنائية (2FA) كلما أمكن. إذا تلقيت رسالة ابتزاز وأنت تعرف أن الادعاءات كاذبة، فمن المرجح أنك في أمان لتجاهلها. لا تدفع، لأن الدفع غالبًا يشجع على طلبات إضافية.

بورصات مزيفة

البورصات المزيفة هي نسخ احتيالية من منصات العملات المشفّرة الشرعية. قد تبدو كتطبيقات على الهاتف أو مواقع ويب أو برامج سطح مكتب تبدو متطابقة تقريبًا مع النسخة الحقيقية. هدفها هو سرقة بيانات تسجيل الدخول أو الأموال أو المعلومات الشخصية.

غالبًا ما تجذب هذه المنصات المزيفة المستخدمين عبر عروض مثل رسوم بقيمة صفر، أو مكافآت إيداع سخية، أو أسعار صرف مواتية بشكل غير معتاد. بمجرد أن تقوم بإيداع الأموال، يتم حظر عمليات السحب أو تختفي المنصة بالكامل.

لحماية نفسك، قم بوضع علامة مرجعية (Bookmark) على عنوان URL للبورصة الرسمي وتحقق منه دائمًا بعناية قبل تسجيل الدخول. بالنسبة لتطبيقات الهاتف، تحقق من اسم المطوّر وعدد مرات التنزيل وتقييمات المستخدمين. راجع عمليات الاحتيال الشائعة على الأجهزة المحمولة للحصول على مزيد من الإرشادات.

هدايا وهمية

تَعِد عمليات احتيال الهدايا الوهمية بإرسال المزيد من العملات المشفّرة لك مقابل إيداع صغير أولًا. على سبيل المثال، قد يدّعي المحتال أن إرسال 0.1 BTC سيؤدي إلى استلام 0.5 BTC مرة أخرى. لن ترى أموالك مرة أخرى. تتبع عمليات احتيال مماثلة مرتبطة بعمليات Airdrop نفس النمط لكنها تستخدم وعد التوزيع المجاني للرموز كطُعم.

منذ عام 2023، بدأ المحتالون بشكل متزايد في استخدام مقاطع فيديو مُولدة بالذكاء الاصطناعي على هيئة تقليد عميق (deepfake) لشخصيات عامة معروفة لجعل الهدايا الوهمية تبدو أكثر مصداقية. يتم توزيع هذه المقاطع عبر منصات الفيديو ووسائل التواصل الاجتماعي، وغالبًا ما ترتبط بأحداث أخبار حقيقية أو إطلاق منتجات لتبدو مناسبة للوقت.

القاعدة بسيطة: لن يطلب أي هبة شرعية منك إرسال أموال أولًا. إذا كانت أي هبة تتطلب دفعًا مقدمًا، فهذا احتيال.

التصيّد عبر وسائل التواصل الاجتماعي

يتضمن التصيّد عبر وسائل التواصل الاجتماعي قيام المحتالين بانتحال شخصية شخصيات موثوقة مثل المديرين التنفيذيين أو المشاهير أو شخصيات مشهورة في مجال العملات المشفّرة. ينشرون هدايا وهمية أو يرسلون رسائل مباشرة تعرض فرصًا استثمارية.

على منصات مثل X (المعروفة سابقًا بتويتر)، كانت شارات التحقق تاريخيًا مؤشرًا موثوقًا على الشرعية. ومع ذلك، منذ عام 2022، جعل التحقق المدفوع من السهل على المُتحايلين عرض شارة. تحقّق دائمًا عبر زيارة الموقع الرسمي للشخصية العامة أو قنوات أخرى موثقة قبل تصديق أي عرض على وسائل التواصل الاجتماعي.

برمجيات خبيثة “نسخ ولصق”

تراقب برمجيات خبيثة “نسخ ولصق” الحافظة (clipboard) لديك بصمت. عندما تقوم بنسخ عنوان بيتكوين لإرسال دفعة، يستبدلها البرنامج الخبيث بعنوان المحتال. إذا لم تتحقق من العنوان قبل تأكيد المعاملة، فستذهب أموالك إلى المهاجم.

ازداد استخدام هجوم مرتبط يسمى تسميم العناوين منذ عام 2023. في هذه الطريقة، يرسل المحتالون معاملات غبار صغيرة من عنوان محفظة يشبه بشكل وثيق عنوانًا موجودًا في سجل معاملاتك. إذا قمت بنسخ عنوان من سجل معاملاتك دون التحقق منه بعناية، فقد ترسل أموالًا دون قصد إلى عنوان يشبهه.

تحقّق دائمًا من عنوان المحفظة بالكامل، حرفًا بحرف، قبل إرسال أي معاملة. فكّر في استخدام شاشات تأكيد المحفظة المادية لاكتشاف أي اختلاف.

رسائل التصيّد

تستغل رسائل التصيّد الاحتيالي للعملات المشفّرة عمليات انتحال لهويات منصّات مثل البورصات أو المحافظ أو غيرها من الخدمات التي تستخدمها. وغالبًا ما يطلبون منك اتخاذ إجراءٍ عاجل، مثل التحقّق من حسابك أو إعادة تعيين كلمة المرور. الهدف هو سرقة بيانات تسجيل الدخول أو توجيهك إلى موقعٍ إلكتروني وهمي يقوم بتثبيت برمجيات خبيثة على جهازك.

تحقّق أن الرسائل الإلكترونية تأتي من النطاق (الدومين) نفسه تمامًا الذي تتوقعه. مرّر مؤشر الفأرة فوق أي روابط دون النقر عليها لعرض عنوان الوجهة (URL). ابحث عن أخطاء إملائية أو أحرف غير معتادة في عنوان المرسل وكذلك في عناوين الروابط. عند الشك، انتقل إلى الخدمة بنفسك عن طريق كتابة عنوان URL في متصفحك بدلًا من النقر على أي رابط داخل البريد الإلكتروني.

مخططات بونزي ومخططات الهرم

توجد مخططات بونزي ومخططات الهرم منذ زمنٍ طويل قبل مجال العملات المشفّرة، لكن النمو السريع للسوق في الفترة 2020-2022 أوجد أرضًا خصبة لظهور نسخٍ جديدة. في مخطط بونزي، تُدفع العوائد للمستثمرين الأوائل باستخدام أموال من مستثمرين جدد وليس من عوائد حقيقية. ينهار المخطط عندما يصبح غير قادر على جذب ما يكفي من رأس المال الجديد. وقد انهارت عدة مخططات بونزي بارزة في عالم العملات المشفّرة خلال 2022-2023، ما أدى إلى خسائر كبيرة للمشاركين.

تدفع مخططات الهرم للمشاركين بشكل أساسي مقابل تجنيد أعضاء جدد، وليس مقابل أي منتج أو خدمة حقيقية. يَعِد النوعان بعوائد غير اعتيادية مع قدرٍ قليل جدًا من المخاطر أو انعدامها.

ابحث عن أي مشروع بشكلٍ شامل قبل المساهمة بالأموال. إذا بدت العوائد غير متناسبة مع أي نشاطٍ أساسي، أو إذا كانت القيمة الأساسية للمشروع تتمثل في تجنيد الآخرين، اعتبر ذلك علامة خطر.

برمجيات الفدية

برمجيات الفدية هي نوع من البرمجيات الخبيثة التي تُقفل جهازك أو تُشفّر ملفاتك، ثم تطلب دفع فدية (غالبًا بالبيتكوين) لاستعادة الوصول. قد يهدد المهاجمون أيضًا بنشر البيانات المسروقة إذا لم يتم الدفع.

لتقليل تعرضك، حافظ على تحديث نظام التشغيل والتطبيقات، وتجنب النقر على الروابط أو المرفقات داخل رسائل البريد غير المتوقعة، وقم بعمل نسخ احتياطية للملفات المهمة بانتظام إلى موقع غير متصل بالإنترنت. تتوفر أدوات استرداد مجانية ونصائح للوقاية على الموقع NoMoreRansom.org.

الأسئلة الشائعة

ما أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا في مجال البيتكوين؟

تشمل أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا في البيتكوين الهدايا الوهمية، ورسائل التصيّد، والبورصات المزيفة، وبرمجيات خبيثة “نسخ ولصق”، والابتزاز، وانتحال الهوية على وسائل التواصل الاجتماعي، ومخططات بونزي ومخططات الهرم، وبرمجيات الفدية. وتعتمد معظم هذه العمليات على خلق شعور بالإلحاح أو تقديم عوائد تبدو أفضل من الحقيقة.

كيف يمكنني معرفة ما إذا كانت بورصة العملات المشفّرة مزيفة؟

قارن عنوان URL بدقة مع موقع البورصة الرسمي. تحقق من اسم مطوّر التطبيق وعدد مرات التنزيل وتقييمات المستخدمين قبل تثبيت أي شيء. لن تعدّ البورصات الشرعية أبدًا بمكافآت غير واقعية أو تتطلب إيداعًا مقدمًا لإلغاء عمليات السحب.

ما المقصود بتسميم العناوين في العملات المشفّرة؟

تسميم العناوين هو هجوم يقوم فيه المحتال بإرسال معاملة صغيرة إلى محفظتك من عنوان يبدو متطابقًا تقريبًا مع عنوان موجود في سجل معاملاتك. إذا قمت بنسخ عنوان من سجلّك دون التحقق بعناية من كل حرف، فقد ترسل الأموال إلى عنوان المحتال بدلًا من المستلم المقصود.

كيف أحمي بيتكوين الخاص بي من المحتالين؟

استخدم كلمات مرور قوية وفريدة لكل حساب، وفعّل المصادقة الثنائية (2FA) على كل حساب. تحقّق من عناوين المحافظ حرفًا بحرف قبل إرسال المعاملات. كن حذرًا من أي عرض يتطلب منك إرسال العملات المشفّرة مقدمًا. ثبّت برنامج مكافحة فيروسات موثوقًا وحافظ على تحديث أجهزتك وتطبيقاتك.

ماذا يجب أن أفعل إذا أصبحت ضحية لعملية احتيال تتعلق بالبيتكوين؟

قم بالإبلاغ عن الحادث إلى جهات إنفاذ القانون المحلية، وإذا كانت هناك بورصة متورطة فقم أيضًا بإبلاغ فريق الدعم الخاص بها. لاحظ أن معاملات البلوك تشين غير قابلة للاسترداد عمومًا، لذلك غالبًا لا يكون استرداد الأموال ممكنًا. يمكنك أيضًا استكشاف الموارد من المؤسسات التي تتعقب عمليات الاحتيال في مجال العملات المشفّرة. وبشكل خاص في حالات احتيال DeFi، قم بإلغاء أي موافقات مشبوهة على العقود الذكية فورًا باستخدام أداة مثل revoke.cash.

خلاصة نهائية

تأتي عمليات احتيال البيتكوين بأشكال كثيرة، لكنها تشترك في أساليب شائعة: الإلحاح، وانتحال الهوية، ووعود تبدو أفضل من الحقيقة. إن معرفة كيفية عمل كل عملية احتيال يمنحك وضعًا أقوى بكثير للتعرّف عليها وتجنبها. إن البقاء على اطلاع والتحقق من المعلومات بشكل مستقل وتحديث ممارسات الأمان لديك هي أكثر الطرق موثوقية لحماية مقتنياتك.

مزيد من القراءة

  • 5 عمليات احتيال شائعة في مجال العملات المشفّرة وكيفية تجنبها

  • ما هو التصيّد الاحتيالي وكيف يعمل؟

  • شرح برمجيات الفدية

  • مخططات الهرم وبونزي

  • عمليات احتيال شائعة على الأجهزة المحمولة

تنبيه: يتم تقديم هذا المحتوى لك "كما هو" لأغراض المعلومات العامة والتعليم فقط، دون أي تمثيل أو ضمان من أي نوع. ولا ينبغي اعتباره نصيحة مالية أو قانونية أو غيرها من النصائح المهنية، كما أنه لا يهدف إلى التوصية بشراء أي منتج أو خدمة محددة. يجب عليك طلب مشورتك الخاصة من مستشارين مهنيين مناسبين. إذا كان المحتوى مقدمًا من مساهم طرف ثالث، فيرجى ملاحظة أن الآراء الواردة فيه تعود إلى المساهم الطرف الثالث، ولا تعكس بالضرورة آراء Binance Academy. قد تكون أسعار الأصول الرقمية متقلبة. قد تنخفض قيمة استثمارك أو ترتفع، وقد لا تحصل على مبلغ الاستثمار. أنت وحدك المسؤول عن قراراتك الاستثمارية، وBinance Academy غير مسؤولة عن أي خسائر قد تتكبدها. لمزيد من المعلومات، راجع شروط الاستخدام وتحذير المخاطر وشروط Binance Academy.