🚨 فخ التثليث وكيف تحمي حسابك المصرفي
في تجارة P2P، هناك عبارة يكررها التجار المخضرمون بلا كلل: «لا أقبل مدفوعات من أطراف ثالثة، دون استثناء».
يظن المبتدئون أن هذا الإجراء مزعج ويجعلهم يخسرون عملاء محتملين. لكن وراء هذه القاعدة الحاجز الوحيد بين تجارة مربحة واستدعاء من الشرطة أو حظر حساباتك المصرفية نهائيًا.
1. كيف تعمل عملية الاحتيال بالتثليث؟
لا يهدف التثليث إلى خداع المنصة، بل إلى استخدامك أنت كوسيط.
تسير العملية هكذا:
1. يتواصل معك محتال لشراء USDT منك، ويخبرك أنه سيدفع لك.
2. لكن المال لا يأتي من حسابه، بل من حساب شخص بريء آخر سبق أن احتال عليه بطريقة أخرى.
3. ترى المال في حسابك المصرفي، وتظن أن كل شيء على ما يرام، ثم تحرر USDT للمحتال.
4. بعد أيام، يُبلّغ الشخص الذي تعرض للاحتيال عن الأمر، ويتتبع البنك المال. ومن يجدون؟ أنت. لأن المال وصل إلى حسابك.
وهنا تبدأ المشكلة: يُحظر حسابك، وتُجمّد أموالك، وتسألك الشرطة لماذا استلمت أموالًا ناتجة عن عملية احتيال.
2. كيف تحمي نفسك؟
القاعدة الذهبية: يجب أن يكون اسم الشخص الذي يدفع لك في البنك مطابقًا تمامًا للاسم الذي تم التحقق منه على Binance. إذا كان الاسم مختلفًا، حتى لو كان «ابن عمه أو أمه أو حبيبه»... فلا تحرر الأموال. ألغِ العملية.
لا تقبل أبدًا عبارات مثل: «سأدفع لك من حساب شركتي»، أو «سيدفع لك صديقي»، أو «حسابي لا يعمل».
تحقق من إيصال الدفع: يجب أن يتطابق الاسم والمبلغ والبنك.
لا تدع أحدًا يستعجلك: سيقول لك المحتال دائمًا: «أسرع، حرر المبلغ الآن، فأنا مستعجل!». إذا استعجلك، فالأمر مريب.
احتفظ بكل شيء: لقطات الشاشة والمحادثات وإيصالات الدفع. فقد تنقذك إذا حدثت مشكلة.
3. ماذا تفعل إذا حدث ذلك بالفعل؟
لا تحرر الأموال، ولا تحذف أي شيء، وأبلغ Binance فورًا عبر الدعم > تقديم استئناف. واحتفظ بأدلتك.
شارك هذا المنشور، فقد تنقذ حساب شخص ما. لا أطراف ثالثة أبدًا.
#BinanceP2P #Triangulacion #CeroTercero #CriptoSegura #EvitaEstafas