أرسلت الجهات الأسبوع الماضي خطتها للعمل على مواجهة ظهور «ميثوس»
بيدرو ماتشادو، أحد كبار المسؤولين في مجلس القرار الموحد للبنوك الأوروبية، في مقر صندوق إعادة هيكلة البنوك (FROB).
اعتبر البنك المركزي الأوروبي (BCE) الذكاء الاصطناعي (IA) أحد المخاطر الرئيسية التي يتعين على مؤسسات منطقة اليورو التصدي لها. وطالب بيدرو ماتشادو، أحد أعضاء مجلس الإشراف في المؤسسة، القطاع بتعديل بروتوكولات الحوكمة الداخلية لديه لتكييفها مع ظهور هذه التكنولوجيا الجديدة، وذلك خلال مؤتمر افتتحه اليوم الجمعة في مدريد.
أصبح الذكاء الاصطناعي مصدر قلق حقيقي للجهة الرقابية، التي تتابع تطوراته منذ بداية العام. وتزامنت مراقبتها مع التقدم الذي أحرزه أحد عمالقة هذا المجال، وهي شركة Anthropic الأمريكية، ولا سيما مع ظهور نموذجها الجديد القوي المعروف باسم Mythos، الذي يتميز بقدرته على فحص الحواجز السيبرانية للشركات واستكشاف نقاط ضعفها، بما يسهل شن الهجمات السيبرانية. وتخشى الجهة الرقابية الأوروبية، شأنها شأن نظيراتها في معظم أنحاء العالم، أن تقع هذه الأداة في أيدٍ غير أمينة، فتتسبب في تعرض البنوك لتسريب معلومات عملائها أو حتى أموالهم.
ولذلك، دأست المؤسسة التي تترأسها كريستين لاغارد في الأشهر الأخيرة على عقد سلسلة اجتماعات مع أبرز المؤسسات المالية الأوروبية للاطلاع مباشرة على أوضاع القطاع. واختتاماً لذلك، أرسلت دفعة من الرسائل إلى الرؤساء التنفيذيين والمديرين العامين لأهم المؤسسات. وهذه إحدى أقوى أدواتها لتوجيه المؤسسات، وقد طالبت فيها بتقديم خطة عمل تتضمن تدابير ملموسة لمواجهة هذا الخطر، وإرسالها إلى فرانكفورت قبل 31 أكتوبر الماضي.
وبذلك، بات لدى البنك المركزي الأوروبي كل المعلومات، واستخلص بالفعل استنتاجاته الأولية. وقال ماتشادو: «ربما لا تكون الحوكمة الأنسب للتعامل مع مخاطر الذكاء الاصطناعي. وعلى البنوك إجراء تغييرات». وطالب تحديداً بإشراك هيئات مختلفة داخل المؤسسات في هذا الشأن، وعلى رأسها فريق الإدارة، لضمان إدراكهم للتأثير والسيطرة على المخاطر المرتبطة بهذه التقنية. وأوضح: «هذا يعني أن البنوك ستضطر إلى إعادة النظر في جزء من أطر تقبل المخاطر لديها في ما يتعلق بتبني الذكاء الاصطناعي». كما شدد على أنهم سيراقبون كيفية مشاركة العنصر البشري في صنع القرار في هذه السياقات.
أما المجال الآخر الذي يطالب فيه البنك المركزي الأوروبي بإجراء تغييرات، فهو ضمان عدم تشتت الفرق العاملة في مجال الذكاء الاصطناعي في أنحاء البنك، وهو ما وصفه بأنه «تجنب التجزؤ». وفي هذا الصدد، أشاد ماتشادو بالتغييرات التنظيمية التي يرى أن البنوك بدأت تطبقها، وأكد أنها تهدف إلى تجنب توزيع المتخصصين في الذكاء الاصطناعي على قطاعات الأعمال والتكنولوجيا وغيرها من أقسام المؤسسات. وبهذه الطريقة، يسعى البنك المركزي الأوروبي إلى ضمان وضوح خطوط القيادة والمسؤولية.
وفي الفعالية نفسها، التي نظمها البنك المركزي الأوروبي والشركة الناشئة Zango AI المتخصصة في الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي، تحدثت مسؤولة الإشراف في بنك إسبانيا، مرسيدس أولانو. وهي المسؤولة عن مراقبة استخدام الذكاء الاصطناعي في المؤسسات الصغيرة في إسبانيا، إذ تخضع المؤسسات الكبرى لإشراف البنك المركزي الأوروبي. وأوضحت أنهم أدرجوا في الرسالة التي يرسلونها إلى المؤسسات في نهاية كل دورة تفتيشية (المعروفة باسم SREP) طلباً باتخاذ تدابير على المديين المتوسط والطويل لضمان الحفاظ على المرونة التشغيلية بسرعة وفاعلية أكبر.
كما حذرت من الفجوة التي يوسعها الذكاء الاصطناعي بين المؤسسات الكبيرة والصغيرة. وأوضحت أن التحليل الذي تجريه هذه الجهة الرقابية لا يركز على التقنية بحد ذاتها بقدر تركيزه على كل استخدام محدد لها. كما شرحت أنه لا يمكنهم تطبيق مبدأ التناسب المعتاد في الإشراف على هذه الأداة، عبر طلب معلومات أقل تفصيلاً وإسهاباً من المؤسسات الأصغر. وفي هذا السياق، أشارت إلى أهمية تعاون البنوك الكبيرة والمتوسطة والصغيرة لإنشاء مظلة موحدة تحميها من المخاطر الكامنة في الذكاء الاصطناعي.
ودافعت عن دور المؤسسات المديرة العامة للجمعية الإسبانية للمصارف (AEB)، ماريا أباسكال، التي أقرت بوجود مجال لتعزيز الإدارة الداخلية للمؤسسات، مع إعطاء الأولوية في الوقت نفسه لتسريع وتيرة إصدار التحديثات الأمنية. كما طالبت باتباع نهج مناسب من جانب الجهات الرقابية، يضمن اليقين القانوني ويتجنب التجزؤ بين عدد كبير من الجهات الرقابية.