الوجبات السريعة الرئيسية

• يمكن إرجاع فكرة أن العملات المشفرة مخصصة للمجرمين إلى حد كبير إلى التغطية الإعلامية المبكرة حول العملات المشفرة، وتحديدًا سوق طريق الحرير.

• الحقيقة هي أن العملات المشفرة تُستخدم في المقام الأول من قبل الأشخاص العاديين، وهي موجودة كأداة مشروعة للمعاملات اليومية وحالات الاستخدام الأخرى.

• تُظهر البيانات الواردة من Chainalogy، وهي شركة مستقلة توفر بيانات وتحليلات blockchain التي تستخدمها الحكومة ووكالات إنفاذ القانون، أن النشاط غير المشروع شكل حوالي 0.15٪ فقط من معاملات العملات المشفرة في عام 2021.

• وفقًا للأمم المتحدة، في قطاع العملات الورقية التقليدي، يتم غسل ما بين 800 مليار دولار إلى 2 تريليون دولار كل عام (حوالي 2-5% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي). تُظهر البيانات أن العملات المشفرة تمثل نسبة ضئيلة جدًا تبلغ 0.03% من ذلك.

نلقي نظرة على بعض أكثر سرديات الخوف والشك وعدم اليقين (FUD) شيوعًا في عالم العملات المشفرة، ونسعى إلى التمييز بين الحقائق والادعاءات.

شهد عالم العملات المشفرة وسلسلة الكتل (Blockchain) انفجارًا في السنوات الأخيرة. ومع ذلك، أدى نقص الفهم حول هذه التقنية إلى ظهور عدد من المعتقدات الخاطئة وسوء الفهم، ما جعل كثيرًا من الناس يتعاملون مع الأصول الرقمية بتحفّظ وشك غير مبررين. وللتصدي لذلك، جعلنا من مهمتنا تقديم تعليم Web3 يمكن الوصول إليه للجميع والعمل على تعزيز فهم العملات المشفرة.

من خلال هذه الجهود، نهدف إلى دحض المفاهيم الخاطئة الشائعة وتعزيز محو أمية أكبر بالعملات المشفرة. هدفنا هو إزالة الالتباس والمساعدة في تحسين فهم الجمهور العام للعملات المشفرة. ومن الضروري فهم الأساسيات فهمًا شاملًا والتفكير بشكل نقدي، لأن ذلك سيساعد الناس على فهم العملات المشفرة بشكل أفضل، وفي النهاية استخدامها. حان الوقت لكسر بعض أساطير العملات المشفرة!

أسطورة: تُستخدم العملات المشفرة فقط من قِبَل المجرمين

يُعد استخدام العملات المشفرة في الأنشطة غير القانونية موضوعًا للقلق منذ الأيام الأولى لظهور هذا الشكل الجديد من العملة الرقمية. ويمكن إرجاع تصور العامة للعملات المشفرة على أنها مرتبطة بالأنشطة الإجرامية بطبيعتها (مثل غسل الأموال والاتجار بالمخدرات والجرائم الإلكترونية) إلى حد كبير إلى التغطية الإعلامية المبكرة حول العملات المشفرة — وبالتحديد إلى سوق سيئة السمعة تُعرف باسم "طريق الحرير".

كان "طريق الحرير" سوقًا إلكترونيًا سوداء تعمل على الويب المظلم من 2011 إلى 2013، وقدمت منصة لشراء وبيع السلع والخدمات غير القانونية بشكل مجهول باستخدام البيتكوين. كانت السوق مشهورة بمشاركتها في الاتجار بالمخدرات، وأسهم الارتباط بين العملات المشفرة والأنشطة غير المشروعة المرتبطة بـ"طريق الحرير" في تعزيز السمعة السلبية للعملات المشفرة في وسائل الإعلام السائدة.

إن المجهولية المتصوّرة واللامركزية في العملات المشفرة ولّدت مخاوف من أنها تيسّر النشاط الإجرامي. وغالبًا ما تختار العديد من وسائل الإعلام التركيز على القضايا البارزة المتعلقة بجرائم مرتبطة بالعملات المشفرة، ما يعزز فكرة أن الأصول الرقمية تُستخدم في الغالب من قبل من يسعون إلى ارتكاب أنشطة غير قانونية مع تجنب اكتشافهم.

تُظهر البيانات أن العملات المشفرة تُستخدم أساسًا من قِبَل الناس العاديين

الحقيقة هي أن العملات المشفرة تُستخدم في المقام الأول من قِبَل الناس العاديين، وتوجد كأداة شرعية لمجموعة متنوعة من المعاملات اليومية. لدى "باينانس" وحدها أكثر من 120 مليون مستخدم مسجل. وكما يحدث مع أي تقنية ناشئة (أو قائمة)، سيستخدمها المجرمون دائمًا لأغراض خبيثة. ومع ذلك، شكّل النشاط غير المشروع ما يقرب من ~0.15% من معاملات العملات المشفرة في 2021 — بانخفاض من 0.62% في 2020 رغم النمو الهائل للصناعة — وبلغت حصة غسل الأموال 0.05%.

ولا تأخذ كلامنا فقط. هذه بيانات من Chainalysis، وهي شركة مستقلة لتحليل البلوك تشين. تُستخدم بيانات Chainalysis كثيرًا من قِبَل الهيئات الحكومية، بما في ذلك مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) ووكالة مكافحة المخدرات (DEA) ومصلحة الضرائب للتحقيقات الجنائية (IRS CI)، وكذلك الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة في المملكة المتحدة (NCA)، للتحقيق في جرائم مرتبطة بالعملات المشفرة ومكافحتها.

في قطاع العملات الورقية التقليدي، يتم غسل ما يقرب من 800 مليار دولار إلى 2 تريليون دولار كل عام، وهو ما يعادل حوالي 2-5% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي — كما ورد في تقرير مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC). قارِن ذلك بالعملات المشفرة، ستجد أن النسبة لا تتجاوز 0.03% من ذلك. لا يحب المجرمون العملات المشفرة لأن حقيقة أن المعاملات تُسجل علنًا وبشكل دائم تمكّن المحققين. وعلى النقيض من التحقيقات المالية التقليدية، فإن الطبيعة الشفافة للعملات المشفرة تجعل من السهل تحديد الجهات الفاعلة السيئة.

المجرمون لا يحبون الشفافية

البلوكتشين شفافة بطبيعتها. تُسجل جميع بيانات المعاملات في دفتر أستاذ عام. يمكن لأي شخص في أي وقت فحص قاعدة الشيفرة بالكامل. إن استخدام العملات المشفرة لأغراض خبيثة يترك أثرًا ورقيًا ممتازًا للمدعين العامين لتثبيت الإدانة.

صرحت Europol ومعهد بازل للحوكمة بأن العملات المشفرة تشكل عنصرًا أساسيًا في التصدي للجريمة المنظمة. ببساطة لا يمكنك تحريك مبالغ كبيرة من المال دون أن يتم رصدك. في الواقع، تواصل بورصات العملات المشفرة كونها واحدة من الحلفاء الرئيسيين في مكافحة النشاط الإجرامي. فعلى سبيل المثال، في 2021 ساعدت "باينانس" في إسقاط شبكة إجرامية إلكترونية كانت تغسل 500 مليون دولار من هجمات الفدية (ransomware).

تظل وكالات إنفاذ القانون هي المحور الرئيسي في الحملة الجماعية ضد الجريمة. ويُعد الحصول على الموارد والمهارات والأدوات المطلوبة، وكذلك الشراكة عن كثب مع شركات العملات المشفرة، من أولويات الجهات عالميًا. في الولايات المتحدة، طلبت وزارة الخزانة مزيدًا من التمويل لتتبع جرائم العملات المشفرة ومكافحتها، كما أن وزارة العدل (DoJ) ومكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) أنشآ فرق عمل وطنية مخصصة لإنفاذ قوانين العملات المشفرة.

بالإضافة إلى ذلك، أصدر فريق العمل المالي (FATF)، وهو الجهة العالمية المعنية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، معايير للأصول الافتراضية مماثلة لتلك الخاصة بالعملات الورقية. لكن التنفيذ تأخر: من بين 200 دولة ملتزمة بمعايير FATF، طبقت 19 دولة فقط المعيار الخاص بالأصول الافتراضية (اعتبارًا من مارس 2023).

أفكار أخيرة

فكرة أن العملات المشفرة تُعد بشكل أساسي بيئة خصبة للنشاط غير المشروع مُبالغ فيها بشكل كبير. في الواقع، فإن الغالبية العظمى من معاملات واستثمارات العملات المشفرة شرعية ويركز معظمها على حالات استخدام حقيقية في العالم، مع إمكانية تحويل الاقتصاد العالمي. وقد أتاح ظهور تقنية البلوك تشين فرصًا جديدة للابتكار المالي، والعملات المشفرة ليست سوى جانب واحد من هذا المشهد سريع التطور.

من التمويل اللامركزي (DeFi) إلى الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، فإن تطبيقات العملات المشفرة وتقنية البلوك تشين المحتملة واسعة ومتنوعة. لم نُطلع سوى على السطح مما يمكن تحقيقه. وفي حين توجد بالتأكيد مخاطر وتحديات، فمن المهم التعامل مع هذه التقنية الجديدة المثيرة بعقل منفتح واستعداد للتعلم والتكيف من أجل تحقيق إمكاناتها الكاملة لإحداث أثر إيجابي. كما ينبغي أن تكون لدينا إجراءات حماية مناسبة لمحاولة القضاء على الجهات الفاعلة السيئة — وهو أمر لا تكون أي منظومة خدمات مالية محصنة ضده.

الحقائق: تُستخدم العملات المشفرة أساسًا من قِبَل الناس العاديين. تُظهر بيانات مستقلة أن 0.15% فقط من معاملات العملات المشفرة تتضمن نشاطًا غير مشروع. إذا كنت مجرمًا، فمن المرجح أن يتم القبض عليك عند استخدام العملات المشفرة أكثر من استخدام النقد أو نظام التمويل التقليدي.

قراءة إضافية

• الأسطورة القائلة إن الأصول الرقمية لا تمتلك قيمة جوهرية

• أسطورة أن العملات المشفرة غير آمنة بطبيعتها

• أسطورة استخدام العملات المشفرة للتهرب الضريبي