سحبت FinCEN والاحتياطي الفيدرالي يوم الجمعة، 6 نوفمبر، مقترحًا طُرح عام 2020 وكان من شأنه خفض عتبة الإبلاغ عن معاملات العملات المشفرة العابرة للحدود بموجب قانون السرية المصرفية من 3,000 دولار إلى 250 دولارًا.
أهم النقاط
تظل عتبة الإبلاغ عن التحويلات العابرة للحدود البالغة 3,000 دولار سارية، ما يجنب منصات التداول واجبات جديدة لجمع البيانات بشأن التحويلات التي لا تتجاوز 250 دولارًا.
قالت FinCEN إن التأجيل لمدة خمس سنوات، وتغير القطاع، والحاجة إلى إتاحة المجال لمزيد من الآراء العامة، كلها أسباب تبرر سحب المقترح.
قال مجلس العملات المشفرة للابتكار إن عتبة 250 دولارًا كانت ستفرض عبئًا غير مبرر على المؤسسات.
يُعدّ هذا التراجع ثالث تراجع خلال شهر عن قواعد العملات المشفرة المنبثقة عن قانون السرية المصرفية، بعد أن أسقطت وزارة الخزانة في أكتوبر 2026 قواعد المحافظ غير المستضافة وخلط العملات.
كان الاقتراح، الذي طُرح لأول مرة عام 2020، سيلزم المؤسسات المالية بجمع تفاصيل المُرسِل والمستفيد ونقلها بشأن التحويلات العابرة للحدود للعملات الافتراضية القابلة للتحويل، إذا بلغت قيمتها 250 دولارًا أو أكثر. وكان ذلك سيُخضع حجمًا كبيرًا من الحوالات العادية والتحويلات الصغيرة للعملاء لنظام إبلاغ صُمم لتدفقات أكبر بكثير، ما كان سيجبر منصات التداول والمؤسسات الحافظة على إنشاء أنظمة جديدة لجمع البيانات والاحتفاظ بسجلات التحويلات التي لا تتجاوز حاليًا عتبة الإبلاغ.
قالت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، في إعلانها عن سحب الاقتراح، إن أي نسخة جديدة من القواعد «ينبغي النظر فيها في ضوء هذه التطورات الأخيرة لضمان ملاءمة هذه التعديلات للغرض المنشود». وذكرت الوكالة أن الاقتراح ظل معلقًا لأكثر من خمس سنوات، بينما مضى القطاع الذي يشمله قدمًا، وأن تلقي آراء جديدة من الجمهور سيكون مفيدًا قبل طرح أي نسخة جديدة.
كان لدى فرق الامتثال ما يدعوها إلى التخطيط على أساس الحد الأدنى. فعندما طُرحت القاعدة، أوضحت شبكة مكافحة الجرائم المالية أن المجرمين اتجهوا إلى التحويلات الأصغر جزئيًا لتفادي حدود الإبلاغ، وقالت الشبكة إن الاقتراح لم يُحرز تقدمًا خلال السنوات الماضية. واعترضت مجموعات القطاع طوال الوقت؛ إذ حذّر مركز كوين من أن خفض الحد من 3,000 دولار إلى 250 دولارًا سيُخضع مزيدًا من المعاملات العادية لما وصفه بـ«المراقبة المالية من دون إذن قضائي».
يتجلى الارتياح بوضوح في رد القطاع. وقال جي هون كيم، الرئيس التنفيذي لمجلس العملات المشفرة من أجل الابتكار: «كان خفض الحد للتحويلات العابرة للحدود من 3,000 دولار إلى 250 دولارًا سيفرض أعباءً لا مبرر لها على المؤسسات».
ويأتي ذلك بعد سحب اقتراحين آخرين يعودان إلى حقبة 2020، في أكتوبر، وكانا يتعلقان بقانون السرية المصرفية وبالمحافظ ذاتية الاستضافة وخلط العملات المشفرة، وهي قواعد عارضها مركز كوين أيضًا. وبمجموع هذه التراجعات، يبقى حدّ 3,000 دولار هو الخط الذي تعمل منصات التداول فعليًا وفقًا له.
جُمّدت القاعدة، لكنها لم تُلغَ نهائيًا. فبيان شبكة مكافحة الجرائم المالية يترك الباب مفتوحًا أمام تعديلات جديدة على قاعدة السفر، ولم يُحدَّد أي جدول زمني لإعادة صياغة الاقتراح.