اقترحت لجنة التحقيق الروسية مؤخراً إدراج الأصول المشفّرة رسمياً ضمن البنية التحتية الوطنية لمكافحة غسل الأموال
وقد طرحت Anna Starzhinskaya هذا الاقتراح خلال اجتماع لفريق عمل معني باسترداد الأصول في فيينا
يبدو الأمر كأنه تنظيم، لكنه في الواقع إنفاذ للقانون
ما الفرق؟
في السابق، كانت مكافحة غسل الأموال تهدف إلى الوقاية: اعرف عميلك (KYC)، والإبلاغ عن المبالغ الكبيرة، وتجميد الحسابات
أما الآن، فيراد جعل السجلات على سلسلة الكتل جزءاً من سلسلة الأدلة، بحيث يمكن رفع الدعاوى ومصادرة الأصول
الأمر واحد، لكن الهدف مختلف تماماً
لماذا الآن؟
وقّعت روسيا في أغسطس قانون «العملة الرقمية والحقوق الرقمية»، ودخل حيز التنفيذ في 1 سبتمبر. ونصّ على التراخيص والإبلاغ وتأخير المعاملات الكبيرة العابرة للحدود 48 ساعة
واعتباراً من يوليو 2027، ستُحظر المنصات غير المرخصة مباشرة
ومن الإجراءات المصاحبة أيضاً «سلسلة الكتل الشفافة» التي يعمل عليها البنك المركزي، لتحديد العملات مجهولة المصدر
والخلفية أكثر واقعية
صادرت لجنة التحقيق هذا العام أصولاً مرتبطة بالفساد تتجاوز قيمتها 486 مليون دولار
وأدرج البنك المركزي 2600 محفظة على قائمته السوداء في النصف الأول من العام
لا بد من تتبّع الأموال باستخدام العملات، والتحقيق في القضايا عبر بيانات سلسلة الكتل؛ لذا من الطبيعي أن تُدرج هذه البيانات في نظام مكافحة غسل الأموال
ما علاقتنا بهذا؟
لا توجد علاقة مباشرة؛ فاستخدام العملات لشراء السلع غير مسموح به أصلاً داخل روسيا
أما التأثير غير المباشر فيتمثل في أمرين: أجهزة إنفاذ القانون حول العالم تقتبس هذا النهج، ما يجعل إخفاء الهوية على سلسلة الكتل أصعب؛ وبالنسبة إلى الشركات التي تعمل عبر قنوات مرتبطة بروسيا، سيصبح إثبات مصدر الأموال في المحافظ شرطاً صارماً
تقييمي
لن يؤثر هذا على الأسعار في المدى القريب، فلا تتخذوه ذريعة للتشاؤم والبيع
لكنه لبنة في اتجاه أوسع: تتحول الأصول المشفّرة من «أدوات استثمار» إلى «ممتلكات قابلة للإثبات بالأدلة»
بعبارة بسيطة: كانوا يراجعون كشوف حسابك المصرفي، أما الآن فيتتبعون مسار محفظتك
إذا أردتم متابعة الأمر، فراقبوا نقطتين: عدد التراخيص التي ستُمنح فعلياً بموجب 282-FZ، وموعد إطلاق سلسلة الكتل الشفافة التابعة للبنك المركزي فعلياً
اقتراح واحد، ودولة تدرج العملات في ترسانتها لمكافحة غسل الأموال وفي قانونها الجنائي
هل ترون في ذلك انتصاراً للامتثال، أم تراجعاً للخصوصية؟
#俄调查委提议加密纳入反洗钱
وقد طرحت Anna Starzhinskaya هذا الاقتراح خلال اجتماع لفريق عمل معني باسترداد الأصول في فيينا
يبدو الأمر كأنه تنظيم، لكنه في الواقع إنفاذ للقانون
ما الفرق؟
في السابق، كانت مكافحة غسل الأموال تهدف إلى الوقاية: اعرف عميلك (KYC)، والإبلاغ عن المبالغ الكبيرة، وتجميد الحسابات
أما الآن، فيراد جعل السجلات على سلسلة الكتل جزءاً من سلسلة الأدلة، بحيث يمكن رفع الدعاوى ومصادرة الأصول
الأمر واحد، لكن الهدف مختلف تماماً
لماذا الآن؟
وقّعت روسيا في أغسطس قانون «العملة الرقمية والحقوق الرقمية»، ودخل حيز التنفيذ في 1 سبتمبر. ونصّ على التراخيص والإبلاغ وتأخير المعاملات الكبيرة العابرة للحدود 48 ساعة
واعتباراً من يوليو 2027، ستُحظر المنصات غير المرخصة مباشرة
ومن الإجراءات المصاحبة أيضاً «سلسلة الكتل الشفافة» التي يعمل عليها البنك المركزي، لتحديد العملات مجهولة المصدر
والخلفية أكثر واقعية
صادرت لجنة التحقيق هذا العام أصولاً مرتبطة بالفساد تتجاوز قيمتها 486 مليون دولار
وأدرج البنك المركزي 2600 محفظة على قائمته السوداء في النصف الأول من العام
لا بد من تتبّع الأموال باستخدام العملات، والتحقيق في القضايا عبر بيانات سلسلة الكتل؛ لذا من الطبيعي أن تُدرج هذه البيانات في نظام مكافحة غسل الأموال
ما علاقتنا بهذا؟
لا توجد علاقة مباشرة؛ فاستخدام العملات لشراء السلع غير مسموح به أصلاً داخل روسيا
أما التأثير غير المباشر فيتمثل في أمرين: أجهزة إنفاذ القانون حول العالم تقتبس هذا النهج، ما يجعل إخفاء الهوية على سلسلة الكتل أصعب؛ وبالنسبة إلى الشركات التي تعمل عبر قنوات مرتبطة بروسيا، سيصبح إثبات مصدر الأموال في المحافظ شرطاً صارماً
تقييمي
لن يؤثر هذا على الأسعار في المدى القريب، فلا تتخذوه ذريعة للتشاؤم والبيع
لكنه لبنة في اتجاه أوسع: تتحول الأصول المشفّرة من «أدوات استثمار» إلى «ممتلكات قابلة للإثبات بالأدلة»
بعبارة بسيطة: كانوا يراجعون كشوف حسابك المصرفي، أما الآن فيتتبعون مسار محفظتك
إذا أردتم متابعة الأمر، فراقبوا نقطتين: عدد التراخيص التي ستُمنح فعلياً بموجب 282-FZ، وموعد إطلاق سلسلة الكتل الشفافة التابعة للبنك المركزي فعلياً
اقتراح واحد، ودولة تدرج العملات في ترسانتها لمكافحة غسل الأموال وفي قانونها الجنائي
هل ترون في ذلك انتصاراً للامتثال، أم تراجعاً للخصوصية؟
#俄调查委提议加密纳入反洗钱
