استثمر 10,000 دولار سنويًا في مؤشر S&P 500 بالطريقة نفسها على مدى 30 عامًا، والفرق الوحيد هو رسوم الإدارة.
استثمار في بداية كل عام منذ 1996، حتى نهاية 2025 (مع احتساب توزيعات الأرباح).
صندوق مؤشر برسوم 0.03٪:
رأس المال الأصلي: 300,000
نهاية 2005 → 137,000
نهاية 2015 → 451,000
نهاية 2025 → 2,027,000
صندوق برسوم 1.5٪:
رأس المال الأصلي: 300,000
نهاية 2005 → 125,000
نهاية 2015 → 377,000
نهاية 2025 → 1,508,000
الفارق السنوي لا يتجاوز 1.47٪، لكن بعد 30 عامًا تكون قد خسرت 519,000.
وهذا المبلغ يفوق رأس المال الأصلي بكثير.
كل هذه الأموال ذهبت إلى شركات الصناديق.
البيانات: إجمالي العائد السنوي لمؤشر S&P 500 من slickcharts. تُخصم الرسوم سنويًا، ولم تُحتسب الضرائب أو أسعار الصرف أو التضخم. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية، وهذا ليس نصيحة استثمارية.
استثمار في بداية كل عام منذ 1996، حتى نهاية 2025 (مع احتساب توزيعات الأرباح).
صندوق مؤشر برسوم 0.03٪:
رأس المال الأصلي: 300,000
نهاية 2005 → 137,000
نهاية 2015 → 451,000
نهاية 2025 → 2,027,000
صندوق برسوم 1.5٪:
رأس المال الأصلي: 300,000
نهاية 2005 → 125,000
نهاية 2015 → 377,000
نهاية 2025 → 1,508,000
الفارق السنوي لا يتجاوز 1.47٪، لكن بعد 30 عامًا تكون قد خسرت 519,000.
وهذا المبلغ يفوق رأس المال الأصلي بكثير.
كل هذه الأموال ذهبت إلى شركات الصناديق.
البيانات: إجمالي العائد السنوي لمؤشر S&P 500 من slickcharts. تُخصم الرسوم سنويًا، ولم تُحتسب الضرائب أو أسعار الصرف أو التضخم. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية، وهذا ليس نصيحة استثمارية.