الاستثمار الدوري ليس هدفه تحقيق أرباح أكبر، بل أن تبقى لديك ذخيرة حين تكون واقفًا على القمة.

في مطلع عام 2000، استثمار المبلغ نفسه، 120 ألف دولار، في مؤشر S&P 500 (مع إعادة استثمار التوزيعات).

من استثمر المبلغ كله دفعة واحدة:
نهاية 2000 → 109 آلاف دولار
نهاية 2002 → 75 ألف دولار
نهاية 2005 → 112 ألف دولار
نهاية 2008 → 86 ألف دولار
نهاية 2011 → 128 ألف دولار

من استثمر 10 آلاف دولار في مطلع كل عام لمدة 12 عامًا:
نهاية 2000: استثمر 10 آلاف → 9 آلاف دولار
نهاية 2002: استثمر 30 ألفًا → 21 ألف دولار
نهاية 2005: استثمر 60 ألفًا → 68 ألف دولار
نهاية 2008: استثمر 90 ألفًا → 73 ألف دولار
نهاية 2011: استثمر 120 ألفًا → 146 ألف دولار
نهاية 2024 → 871 ألف دولار
(أما من استثمر المبلغ كله دفعة واحدة، فبلغ رصيده 766 ألف دولار في نهاية 2024)

ظلّ من استثمر المبلغ كله دفعة واحدة متكبدًا خسارة حتى نهاية 2009 (109 آلاف دولار).
أما المستثمر دوريًا، فتعرّض للخسارة أيضًا في 2008، لكنه تجاوز المستثمر الآخر بحلول 2010.
رأس المال نفسه، 120 ألف دولار، لكن الفرق بلغ 105 آلاف دولار.

المصدر: إجمالي العائد السنوي لمؤشر S&P 500 وفقًا لـ slickcharts. الاستثمار في مطلع كل عام، دون احتساب الضرائب والرسوم وسعر الصرف. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية، وهذا ليس نصيحة استثمارية.

#定投 #标普500 #الأسهم_الأمريكية