منذ عام 2007، استثمر 10 آلاف دولار في بداية كل عام في مؤشر S&P 500 (مع إعادة استثمار التوزيعات).
في عام 2008، هبط المؤشر بنسبة 37%، فتراجعت قيمة الحساب من 20 ألفًا إلى 13 ألفًا.

ومنذ ذلك العام، افترق مسار شخصين.

من أوقف الاستثمار الدوري واحتفظ بالنقد:
نهاية 2009: إجمالي ما استثمره 30 ألفًا → 26 ألفًا
نهاية 2012: إجمالي ما استثمره 60 ألفًا → 62 ألفًا
نهاية 2016: إجمالي ما استثمره 100 ألف → 118 ألفًا
نهاية 2020: إجمالي ما استثمره 140 ألفًا → 189 ألفًا
نهاية 2024: إجمالي ما استثمره 180 ألفًا → 275 ألفًا

ومن واصل الاستثمار الدوري رغم الصعاب:
نهاية 2009: إجمالي ما استثمره 30 ألفًا → 29 ألفًا
نهاية 2012: إجمالي ما استثمره 60 ألفًا → 77 ألفًا
نهاية 2016: إجمالي ما استثمره 100 ألف → 183 ألفًا
نهاية 2020: إجمالي ما استثمره 140 ألفًا → 393 ألفًا
نهاية 2024: إجمالي ما استثمره 180 ألفًا → 712 ألفًا

استثمر كلاهما المبلغ نفسه، 180 ألفًا، لكن الفرق بلغ 437 ألفًا.
وكانت نقطة التحول هي عدم التوقف في بداية 2009.

الحساب يستند إلى العوائد السنوية لمؤشر S&P 500 شاملة التوزيعات، مع الاستثمار في بداية كل عام، واحتساب النقد دون فوائد. لا يشمل الضرائب أو فروق أسعار الصرف. الأداء التاريخي لا يضمن النتائج المستقبلية، وهذا ليس نصيحة استثمارية.

#定投 #标普500 #الأسهم_الأمريكية