من استثمر 120 ألف دفعة واحدة في مؤشر S&P 500 في بداية عام 2000:

نهاية 2000: 109 آلاف
نهاية 2001: 96 ألفًا
نهاية 2002: 75 ألفًا
نهاية 2006: 130 ألفًا
نهاية 2008: 86 ألفًا
نهاية 2010: 126 ألفًا
نهاية 2013: 197 ألفًا

ومن استثمر المبلغ نفسه، 120 ألفًا، على دفعات، بإيداع 10 آلاف في بداية كل سنة:
نهاية 2000: 9 آلاف (استثمر 10 آلاف)
نهاية 2002: 21 ألفًا (استثمر 30 ألفًا)
نهاية 2006: 91 ألفًا (استثمر 70 ألفًا)
نهاية 2008: 73 ألفًا (استثمر 90 ألفًا)
نهاية 2010: 133 ألفًا (استثمر 110 آلاف)
نهاية 2013: 224 ألفًا (استثمر كامل المبلغ: 120 ألفًا)

تجاوز الاستثمار على دفعات الاستثمار دفعة واحدة في 2010، وظل متقدمًا بعد ذلك.

لكن هذه نقطة بداية اختيرت لأنها الأسوأ. وقد أحصت Vanguard أنه بين عامي 1976 و2022، بلغت احتمالية تفوق الاستثمار دفعة واحدة على الاستثمار على دفعات نحو 68٪.

الاستثمار الدوري يتفوق في القدرة على الاستمرار، لا في الحسابات.

البيانات: إجمالي العائد السنوي لمؤشر S&P 500 وفق slickcharts (شاملًا توزيعات الأرباح)، وحُسبت بنفسي على أساس العائد المركب في نهاية كل سنة. لا تُعد هذه نصيحة استثمارية.

#定投 #标普500 #الأسهم_الأمريكية