بدأ الأمر بالطريقة التي تبدأ بها معظم عمليات الاحتيال في الهند هذه الأيام: برسالة على واتساب تقول: «اكسب عائدًا يوميًا بنسبة 3%. مضمون. انضم إلى مجموعة تداول العملات المشفرة المميزة». في ولاية أندرا براديش، قرأت معلمة مدرسة الرسالة مرتين، وفكرت في رسوم الدراسة الجامعية لابنتها، ثم نقرت على الرابط.

لم تكن وحدها. ففي الأشهر القليلة التالية، فعل مئات الأشخاص الشيء نفسه، بينهم أصحاب متاجر ومهندسو برمجيات وموظفون حكوميون متقاعدون. كان العرض مقنعًا. فقد عرضت لوحة تحكم أنيقة أرباحهم وهي تزداد يومًا بعد يوم، وكانت عمليات السحب الصغيرة تتم بسرعة في البداية، بما يكفي لبناء الثقة. لذا أودع الناس المزيد من الأموال وأخبروا أصدقاءهم.

بحلول الوقت الذي توقفت فيه عمليات السحب عن العمل، كان نحو 15 كرور روبية قد اختفى في شبكة امتدت عبر ثلاث قارات. وأعلنت إدارة التحقيقات الجنائية في أندرا براديش هذا الأسبوع أنها فككت تلك الشبكة.

يغفل معظم الناس عن المفارقة هنا. اختار المحتالون العملات المشفّرة لأنهم ظنوا أنها ستخفي هويتهم. اعتقدوا أن الأموال الرقمية لا يمكن تتبّعها، وأنها ستختفي فور مغادرتها حساب الضحية. وكان هذا الاعتقاد أكبر أخطائهم.

سلسلة الكتل سجلّ عام. تُسجَّل كل معاملة فيها بشكل دائم مع طابع زمني، ويمكن لأي شخص في العالم الاطلاع عليها. لا يستطيع أحد تعديلها أو حذفها أو تغيير تاريخها سرّاً. عندما يتعقّب المحققون الأموال عبر الحسابات المصرفية والشركات الوهمية وقنوات الحوالة، غالباً ما ينقطع أثرها. أما في سلسلة الكتل، فيستمر الأثر. ترسل محفظة الأموال إلى محفظة ثانية، فتقسّمها هذه إلى ثلاث محافظ أخرى، ثم تُحوّلها تلك إلى منصة تداول. وكل انتقال يترك سجلاً دائماً.

لذا، فالقصة الحقيقية ليست أن العملات المشفّرة مكّنت عملية احتيال. فقد اعتمدت عملية الاحتيال على مواقع إلكترونية زائفة ووعود كاذبة وأمل عادي. العملات المشفّرة هي ما أتاح تتبّع الأموال من الأساس.

تتضمن العملات المشفّرة الحقيقية أيضاً أدوات كان من شأنها كشف هذه الخطة مبكراً. فالمنصات اللامركزية الأصلية تعمل بعقود ذكية، وهي شيفرات برمجية عامة يستطيع أي شخص قراءتها ومراجعتها. ويمكن لمراجعين مستقلين التحقق من وعد بعوائد يومية قدرها 3% إذا كان مدعوماً بشيفرة حقيقية، كما تُكشف العوائد الزائفة بسرعة. لم تتضمن هذه الخطة أي شيفرة من هذا القبيل، بل لوحة تحكم يسيطر عليها المحتالون. وكان ذلك وحده علامة تحذير.

للشفافية في المحافظ أهمية أيضاً. يمكن لأي شخص إدخال عنوان محفظة في مستكشف مجاني لسلسلة الكتل، ومعرفة وجهة الأموال بدقة. في هذه الحالة، تدفقت الإيداعات مباشرة من مجمع التداول المزعوم إلى عدد قليل من المحافظ الخاصة، وهي إشارة خطر يمكن ملاحظتها في ثوانٍ.

كما أن استرداد الأموال أكثر واقعية. فالمنصات المسجّلة لدى وحدة الاستخبارات المالية الهندية تلتزم بقواعد اعرف عميلك، لذا يمكنها تجميد الأموال المسروقة بمجرد أن تحددها الشرطة. أما الأموال النقدية التي تُسلَّم إلى وكيل غادر المدينة بالفعل، فلا تتيح مثل هذه الفرصة.

ليس الدرس للهنود العاديين هو تجنّب العملات المشفّرة، بل تجنّب الوعود التي لا يمكن التحقق منها. تحقّق من العقد، ومن المحفظة، ومن تسجيل المنصة لدى وحدة الاستخبارات المالية. وإذا طلب منك أحدهم ببساطة أن تثق به، فارحل.