أعلنت مجموعة العمل المالي (FATF) أنها ستبدأ مراجعات خاصة للدول والمناطق التي لديها أصول مشفّرة كبيرة الحجم، مع التركيز على التحقق من تطبيق تدابير مكافحة غسل الأموال على أرض الواقع. ومن المتوقع إعلان نتائج الدفعة الأولى في يونيو 2027، على أن تُنشر نتائج الدفعات اللاحقة في أكتوبر من العام نفسه.
وتُظهر البيانات أن 83% من الولايات القضائية أتمّت سنّ تشريعات «قاعدة السفر»، لكن من بين 91 ولاية قضائية أصدرت لوائح، لم تبدأ 55 منها فعليًا أعمال الرقابة وإنفاذ القانون. ببساطة: المشكلة الآن ليست نقص القوانين، بل نقص تطبيقها.
في الماضي، كان كثير من المنصات قادرًا على مزاولة أعماله بمجرد الحصول على ترخيص وإتمام التسجيل؛ أما في المرحلة المقبلة، فستركز الجهات الرقابية عن كثب على مصادر الأموال وهويات الأطراف المقابلة في المعاملات، وستعزز إمكانية تتبع مسارات المعاملات العابرة للحدود. وعلى المدى القصير، يُرجح أن يكون الأثر سلبيًا، وأن يقع أكبر ضغط على المنصات التي تعاني ضعف الامتثال وتعتمد على التحويلات مجهولة الهوية. أما على المدى الطويل، فبعد توحيد المعايير العالمية، ستحظى منصات التداول الكبرى الملتزمة بالامتثال بميزة أكبر. ولن تقتصر المنافسة مستقبلًا على حجم التداول والسيولة، بل ستشمل أيضًا القدرة على الصمود أمام منظومة الرقابة العالمية هذه.
وتُظهر البيانات أن 83% من الولايات القضائية أتمّت سنّ تشريعات «قاعدة السفر»، لكن من بين 91 ولاية قضائية أصدرت لوائح، لم تبدأ 55 منها فعليًا أعمال الرقابة وإنفاذ القانون. ببساطة: المشكلة الآن ليست نقص القوانين، بل نقص تطبيقها.
في الماضي، كان كثير من المنصات قادرًا على مزاولة أعماله بمجرد الحصول على ترخيص وإتمام التسجيل؛ أما في المرحلة المقبلة، فستركز الجهات الرقابية عن كثب على مصادر الأموال وهويات الأطراف المقابلة في المعاملات، وستعزز إمكانية تتبع مسارات المعاملات العابرة للحدود. وعلى المدى القصير، يُرجح أن يكون الأثر سلبيًا، وأن يقع أكبر ضغط على المنصات التي تعاني ضعف الامتثال وتعتمد على التحويلات مجهولة الهوية. أما على المدى الطويل، فبعد توحيد المعايير العالمية، ستحظى منصات التداول الكبرى الملتزمة بالامتثال بميزة أكبر. ولن تقتصر المنافسة مستقبلًا على حجم التداول والسيولة، بل ستشمل أيضًا القدرة على الصمود أمام منظومة الرقابة العالمية هذه.