بالنسبة إلى معظم المقيمين في إندونيسيا، تُعد Tokocrypto الخيار الأبسط للتعامل بالروبية: إذ يمكنك إيداع الروبية الإندونيسية مباشرةً، وتظهر المنصة في قائمة OJK لمنصات تداول العملات المشفرة المرخصة، كما تخضع عمليات البيع فيها لضريبة دخل نهائية أقل تبلغ 0.21%. تتفوق Binance.com من حيث تنوع العملات ودفاتر الأوامر والمنتجات مثل العقود الآجلة، لكن الوصول إليها بالروبية يتم غالبًا عبر التداول من شخص إلى شخص (P2P)، وتخضع عمليات البيع على منصة أجنبية لضريبة تبلغ 1% من قيمة البيع.
👉 افتح حسابًا على Binance باستخدام الرمز GETREWARD
ينتهي الأمر بكثير من المتداولين الإندونيسيين إلى استخدام المنصتين معًا. تقارن الأقسام أدناه بينهما من حيث القواعد والرسوم والضرائب وإيداعات الروبية والعملات والتحويلات، مع أمثلة بالروبية يمكنك إعادة حسابها باستخدام أرقامك الخاصة.
مقارنة موجزة
إيداع الروبية: تقبل Tokocrypto الروبية الإندونيسية مباشرةً من البنوك والمحافظ الإلكترونية الإندونيسية. أما في Binance.com، فتُودَع الروبية عادةً عبر التداول من شخص إلى شخص، حيث تتداول مع مستخدم آخر.
الرقابة: تدير Tokocrypto شركة PT Aset Digital Berkat الإندونيسية المدرجة على قائمة OJK. أما Binance.com فهي منصة أجنبية وغير مدرجة على تلك القائمة.
الضريبة على البيع: ضريبة دخل نهائية بنسبة 0.21% عبر منصة محلية، و1% عبر منصة أجنبية، وتُفرض النسبتان على قيمة المعاملة.
العملات والمنتجات: تدرج Binance.com أزواجًا أكثر بكثير، وتوفر العقود الآجلة والخيارات والروبوتات. ولا يمكن لـTokocrypto إدراج سوى الأصول الموجودة على القائمة المعتمدة في إندونيسيا.
عمق دفتر الأوامر: عادةً ما تكون دفاتر الأوامر العالمية لدى Binance.com أعمق بكثير، وهذا مهم للطلبات الكبيرة والعملات الأقل سيولة.
لماذا يتكرر ذكر الاسمين معًا؟
تأسست Tokocrypto في إندونيسيا عام 2018. وفي ديسمبر 2022، استحوذت Binance على حصة الأغلبية فيها وقالت إنها تعتزم رفع حصتها إلى ما يقارب 100%.
إذًا، تربط المنصتين الملكية، لكنهما منصتا تداول منفصلتان. تفتح حسابًا مستقلًا في كل منهما، وتجتاز التحقق من الهوية في كل منهما، ولا تنتقل أرصدتك بينهما إلا إذا أرسلت العملات بنفسك.
هذا أول ما يخطئ فيه الناس. فتسجيل الدخول إلى Tokocrypto لا يعرض محفظتك في Binance.com، كما أن حساب Binance.com ليس حسابًا إندونيسيًا لمجرد أنك تعيش في جاكرتا.
ما القواعد التي تنطبق على كل منصة في إندونيسيا؟
منذ 10 يناير 2025، يخضع تداول العملات المشفرة في إندونيسيا لإشراف OJK، هيئة الخدمات المالية، بعد أن تسلمت المهمة من Bappebti. وتنشر OJK قائمة بالشركات المسموح لها بتشغيل منصات تداول العملات المشفرة، وترد فيها PT Aset Digital Berkat (Tokocrypto).
تعمل Binance.com من خارج إندونيسيا وفق شروطها الخاصة. وتحدد تلك الشروط البلدان التي لا تقدم فيها خدماتها، كما تتغير القائمة؛ لذا اقرأ النسخة الحالية الخاصة بإندونيسيا قبل فتح حساب هناك أو الإبقاء عليه.
ما الذي يعنيه هذا لك عمليًا؟
الشكاوى: يمكنك رفع النزاع مع منصة محلية إلى OJK. أما مع منصة أجنبية، فستتعامل مع فريق دعمها واللوائح المعمول بها في بلدها.
قائمة الأصول: لا يجوز للمنصات المحلية إدراج سوى العملات الموجودة على القائمة المعتمدة في إندونيسيا، وهي طويلة لكنها تظل أقصر من قائمة Binance.com.
التعامل الضريبي: تخصم المنصة المحلية ضريبة الدخل النهائية نيابةً عنك عند كل عملية بيع. أما على منصة أجنبية، فقد تضطر إلى تسويتها بنفسك.
كيف تقارن رسوم التداول؟
على Binance.com، يتداول الحساب العادي في السوق الفورية برسوم صانع سوق قدرها 0.100% ورسوم متلقي سوق قدرها 0.100%. وإذا احتفظت بعملة BNB وسمحت لـBinance بخصم الرسوم منها، ينخفض السعر بنسبة 25% ليصبح 0.075%.
عند شراء أصول بقيمة 10,000,000 روبية في السوق الفورية، تبلغ الرسوم 10,000 روبية بالسعر الأساسي، أو 7,500 روبية مع خيار BNB. وعند بيع المبلغ نفسه لاحقًا، تُفرض عليك الرسوم مرة أخرى على عملية البيع.
تنشر Tokocrypto جدول رسومها الخاص، وتختلف الرسوم حسب السوق وقد تتغير. قبل المقارنة، افتح صفحة الرسوم لديها وسجّل سعر الزوج المحدد الذي تتداوله، مثل BTC/IDR أو USDT/IDR. ثم اضربه في قيمة تداولك بالطريقة نفسها.
هناك بند إضافي يجب احتسابه في الجانب المحلي. فمنذ أغسطس 2025، تفرض المنصات الإندونيسية ضريبة القيمة المضافة على الرسوم التي تتقاضاها منك، لا على العملات. المبلغ صغير، لكن أضفه إلى حسابك لتكون المقارنة منصفة.
ما تكلفة فارق الضريبة بين 0.21% و1% بالروبية؟
هنا عادةً يُحسم الاختيار، لكن كثيرين لا يجرون الحساب أبدًا. بموجب PMK 50/2025، الساري منذ 1 أغسطس 2025، يخضع بيع العملات المشفرة لضريبة دخل نهائية بنسبة 0.21% من قيمة المعاملة على منصة محلية، و1% على منصة أجنبية. ولم يعد المشتري ملزمًا بدفع ضريبة القيمة المضافة على العملات.
تُفرض الضريبة على قيمة البيع، لا على ربحك. وتظل مستحقة حتى لو خسر التداول أموالًا.
لنفترض عملية بيع واحدة بقيمة 10,000,000 روبية من USDT. رسوم التداول أدناه في Tokocrypto، وهي 0.2% افتراضيًا لإيضاح الطريقة؛ استبدلها بالسعر الفعلي من صفحة الرسوم لديها.
Binance.com: رسوم قدرها 10,000 روبية بنسبة 0.1%، وضريبة قدرها 100,000 روبية بنسبة 1%. الإجمالي 110,000 روبية.
Tokocrypto: رسوم قدرها 20,000 روبية وفقًا للمثال، بنسبة 0.2%، وضريبة قدرها 21,000 روبية بنسبة 0.21%، إضافة إلى ضريبة القيمة المضافة على تلك الرسوم. الإجمالي نحو 43,000 روبية.
يبلغ الفارق نحو 67,000 روبية في عملية بيع واحدة بقيمة 10 ملايين روبية. لنوسّع النطاق. من يبيع عملات مشفرة بقيمة 100,000,000 روبية خلال شهر، سيدفع نحو 1,000,000 روبية ضريبة على منصة أجنبية مقابل 210,000 روبية محليًا.
الخلاصة هي أن معدل الضريبة أهم للمتداولين النشطين بالروبية من اختلاف الرسوم ببضعة أجزاء من المئة. أما من يحتفظ بالعملات على المدى الطويل ويبيع مرة أو مرتين في السنة، فالفارق يصبح مبلغًا أقل مقابل الوصول إلى سوق أكبر.
هناك أمران يجدر تذكرهما. أولًا، استشر مستشارًا ضريبيًا بشأن كيفية تسوية ضريبة 1% إذا لم تخصمها المنصة الأجنبية، إذ قد تكون مسؤوليتك إيداعها والإبلاغ عنها. ثانيًا، احتفظ بسجلاتك في كل الأحوال، لأن هذه المبيعات يجب أن تُدرج في إقرارك الضريبي السنوي SPT.
كيف تُودَع الروبية في كل منصة تداول وتُسحَب منها؟
هذا الجانب هو ما يشكّل تجربتك اليومية.
Tokocrypto: تُودَع الروبية عبر الخيارات المعروضة في التطبيق، مثل التحويل المصرفي باستخدام حساب افتراضي وQRIS والمحافظ الإلكترونية، وتُسحَب إلى حساب مصرفي إندونيسي باسمك. ولأن المنصة تحتفظ بالروبية الإندونيسية، يمكنك شراء BTC/IDR أو USDT/IDR فورًا.
Binance.com: الطريقة المعتادة هي التداول من شخص إلى شخص (P2P). تختار إعلانًا من مستخدم آخر، وترسل الروبية من حسابك المصرفي أو محفظتك الإلكترونية إلى ذلك الشخص، ثم تحرر Binance عملة USDT المحجوزة في الضمان بعد تأكيد البائع. وللسحب، تعكس العملية: تبيع USDT إلى مشترٍ، وتنتظر وصول الروبية، وتتحقق منها في تطبيقك المصرفي، ثم تحرر العملات.
التداول من شخص إلى شخص ممكن، لكنه يتطلب منك مزيدًا من الانتباه:
السعر: يحدد كل إعلان سعره الخاص، لذا قارن بين عدة إعلانات وانتبه إلى الفارق مقارنةً بسعر السوق.
الأسماء: يجب أن يكون اسم صاحب الحساب المصرفي المُرسِل للأموال مطابقًا لاسم حسابك في Binance، وينطبق الأمر نفسه على البائع.
التوقيت: للطلبات مهلة زمنية. لا ترسل الأموال إلا بعد فتح الطلب، ولا تحدد أنه أُرسل إلا بعد إرساله فعلًا.
استفسارات البنك: قد تدفع التحويلات الصغيرة المتكررة إلى أشخاص مجهولين البنك إلى طرح أسئلة. احتفظ بأرقام الطلبات والإيصالات.
إذا أُشير إلى تحويل P2P على أنه مشبوه أو اعترض عليه البائع، فسيكون سجل واضح بمعرّفات الطلبات وكشوف الحسابات مفيدًا لك. كما يوضح دليلنا جميع رسوم Binance وتكاليفها جنبًا إلى جنب تكاليف P2P والسحب التي تُضاف إلى رسوم التداول.
ما الذي يمكنك تداوله على كل منصة؟
تدرج Binance.com مئات العملات وأزواجًا أكثر بكثير، فضلًا عن العقود الآجلة USDⓈ-M وCOIN-M والخيارات وروبوتات التداول. إذا كنت تتداول العملات منخفضة القيمة السوقية فور إدراجها أو تستخدم العقود الآجلة، فلن تغطي Tokocrypto احتياجاتك.
تدرج Tokocrypto العملات الموجودة على قائمة الأصول المعتمدة في إندونيسيا، وتتداول كثيرًا منها مقابل IDR. وهذا يوفر خيارات كثيرة لـ BTC وETH وBNB وSOL والعملات المستقرة ومعظم العملات الكبرى.
عمق السوق هو الجانب الآخر. يُنفَّذ أمر بقيمة 5 ملايين روبية بسلاسة على أي من المنصتين. أما أمر بقيمة 500 مليون روبية على عملة متوسطة الحجم، فقد يؤثر في السعر أكثر في دفتر أوامر محلي أصغر؛ لذا تحقق من دفتر الأوامر قبل إجراء تداول كبير بدلًا من افتراض أن السعر الأخير هو السعر الذي ستحصل عليه.
نقل USDT بين Tokocrypto وBinance
بما أن الحسابين منفصلان، يرسل من يستخدمون المنصتين العملات بينهما، وعادةً ما تكون USDT. تعامل مع الأمر كأي عملية سحب إلى عنوان خارجي.
انسخ عنوان الإيداع من جهة الاستلام: اختر العملة، ثم الشبكة، وانسخ العنوان الذي تعرضه منصة الاستلام لتلك الشبكة.
اختر الشبكة نفسها في جهة الإرسال: إذا نسخت عنوان BEP20، فاسحب عبر BEP20. اختلاف الشبكات هو أكثر أسباب فقدان التحويلات شيوعًا.
اقرأ بند الرسوم: تختلف رسوم الشبكة كثيرًا من سلسلة إلى أخرى، وتظهر الرسوم قبل التأكيد.
أرسل مبلغًا تجريبيًا صغيرًا أولًا: انتظر وصوله، ثم أرسل الباقي.
اختيار الشبكة موضوع مستقل، ويشرح دليلنا مقارنة شبكات TRC20 وBEP20 وERC20 لعملة USDT الرسوم والسرعة وما ينبغي التحقق منه لكل شبكة.
نقطة ضريبية يغفل عنها البعض: نقل USDT بين حسابين تملكهما ليس عملية بيع. أما بيع USDT مقابل الروبية أو مبادلتها بعملة أخرى، فيخضع لضريبة الدخل النهائية.
أي المنصتين تناسب وضعك؟
رينا تشتري BTC كل شهر وتحتفظ بها: تودع من مليون إلى مليوني روبية في كل مرة، وتشتري BTC/IDR، ونادرًا ما تبيع. Tokocrypto مناسبة لها. فالإيداع المباشر بالروبية يوفر عليها خطوات P2P، وتُطبَّق الضريبة الأقل يوم البيع.
ديماس متداول نشط، ويتنقل غالبًا بين العملات والروبية: يبيع كثيرًا ويتداول عشرات الملايين شهريًا. ستتراكم بسرعة ضريبة 1% على منصة أجنبية، لذا تكون المنصة المحلية عادةً الخيار الأقل تكلفة لتداولاته بالروبية.
ساري تريد تداول العقود الآجلة والعملات المدرجة حديثًا: ما تتداوله غير متاح في السوق المحلية الإندونيسية، لذا Binance.com هي الوحيدة من المنصتين التي توفره. ومع ذلك، عليها التحقق من أن Binance.com تقدم خدماتها في بلدها، والتخطيط لكيفية تسوية ضريبة 1% على المبيعات.
بودي يستخدم المنصتين: يحتفظ بالروبية وBTC طويلة الأجل على Tokocrypto، وينقل بعض USDT إلى Binance.com لشراء عملات واستخدام أدوات لا يجدها محليًا، ويحتفظ بجدول بيانات لكل تحويل وعملية بيع على كل منصة.
أخطاء تكلّف المستخدمين الإندونيسيين أموالًا
مقارنة رسوم التداول وحدها: غالبًا ما يكون معدل الضريبة على المبيعات هو الرقم الأكبر، كما يوضح مثال 10 ملايين روبية.
نسيان أن الضريبة تشمل التداولات الخاسرة: تُفرض على قيمة البيع، لذا تتراكم تكاليف التداولات الصغيرة المتكررة حتى في شهر راكد.
اختيار أول إعلان P2P: قارن السعر وسجل إنجازات البائع والبنك الذي يستخدمه.
استخدام شبكة خاطئة: طابق الشبكة دائمًا في الجهتين وأرسل مبلغًا تجريبيًا.
افتراض أن تسجيل دخول واحدًا يكفي للمنصتين: لكل منهما حساب وإعدادات أمان منفصلة، لذا فعّل المصادقة الثنائية في كل حساب.
المخاطر على الجانبين
قد تنخفض أسعار العملات المشفرة بسرعة، ولا تحميك أي من المنصتين من ذلك. وقد تتغير قواعد المنصات والعملات المدرجة والرسوم واللوائح الضريبية، والأرقام الواردة في هذا المقال توضيحية للطريقة فحسب. هذه معلومات عامة وليست نصيحة مالية أو ضريبية.
فتح حساب Binance
إذا كانت Binance.com تقدم خدماتها في بلدك وكانت قائمة العملات أو العقود الآجلة فيها تلبي احتياجاتك، فيمكنك التسجيل باستخدام الرمز GETREWARD. ويمكن للمستخدمين الجدد المؤهلين أيضًا الاطلاع على عرض مكافأة الترحيب الذي تقدمه Binance للحسابات الجديدة، حيث قد يؤدي إكمال المهام المدرجة إلى مكافآت تصل إلى 19,800 دولار.
الأسئلة الشائعة
هل Tokocrypto هي النسخة الإندونيسية من Binance؟
تملك Binance حصة الأغلبية فيها منذ ديسمبر 2022، لكنها منصة تداول إندونيسية منفصلة، لها حساباتها وقائمة عملاتها ورسومها الخاصة.
هل يمكنني تسجيل الدخول إلى Tokocrypto باستخدام حساب Binance؟
لا. تحتاج كل منصة إلى تسجيل مستقل والتحقق من الهوية.
هل أدفع ضريبة على العملات المشفرة عند شرائها؟
منذ أغسطس 2025، لم يعد المشتري ملزمًا بدفع ضريبة القيمة المضافة على العملات. وتُفرض ضريبة الدخل النهائية عند البيع، بنسبة 0.21% على منصة محلية أو 1% على منصة أجنبية.
هل يخضع إرسال USDT من Tokocrypto إلى Binance للضريبة؟
نقل العملات بين حسابات تملكها ليس عملية بيع. لكن رسوم التداول ورسوم الشبكة تظل سارية، وتخضع المبيعات اللاحقة للضريبة.
هل يمكنني إيداع الروبية في Binance.com عبر تحويل مصرفي؟
الطريقة الشائعة هي التداول من شخص إلى شخص، حيث ترسل الروبية إلى الحساب المصرفي أو المحفظة الإلكترونية لمستخدم آخر. تحقق من الخيارات التي يوفرها التطبيق لحسابك، إذ تتغير الخيارات.
أيهما أقل تكلفة إجمالًا؟
غالبًا ما تكون المنصة المحلية أفضل لمن يبيعون بالروبية كثيرًا بسبب معدل الضريبة. أما عند البيع نادرًا، فيكون الفارق ضئيلًا، وقد يصبح اختيار العملات والأدوات أهم.
إفصاح: رابط الحساب قرب أعلى الصفحة يتضمن الرمز GETREWARD، وهو رمز خاص بي. جميع مبالغ الروبية أمثلة وليست عروض أسعار أو توقعات.