#BankOfKoreaToRequireMonthlyCrossBorderCryptoReports تنتقل كوريا الجنوبية رسميًا إلى مرحلة الرقابة الشاملة على التدفقات الدولية للأصول الرقمية. واعتبارًا من 2 ديسمبر، يفرض بنك كوريا (BOK) متطلبات صارمة غير مسبوقة على مزوّدي خدمات الأصول الافتراضية (VASP). وأصبحوا ملزمين الآن بتقديم تقارير شهرية مفصّلة عن جميع المستخدمين الذين سبق رصدهم في تحويلات العملات المشفّرة عبر الحدود.
هذا القرار ليس مجرد إجراء بيروقراطي آخر، بل هو خطوة منطقية من سيول لسد قنوات إخراج رؤوس الأموال ومكافحة غسل الأموال. نستعرض ما الذي سيتغير تحديدًا، ومن سيتأثر به، ولماذا تشدد كوريا الجنوبية قبضتها الآن.
ما الذي سيطلبه بنك كوريا تحديدًا؟
بموجب القواعد الجديدة، يتعين على مزوّدي خدمات الأصول الافتراضية (بمن فيهم أكبر منصات التداول المحلية، مثل Upbit وBithumb) جمع بيانات جميع المستخدمين الذين أجروا معاملات عابرة للحدود، وإرسالها إلى الجهة التنظيمية، وذلك اعتبارًا من 19 يوليو 2024 (تاريخ دخول قانون حماية مستخدمي الأصول الافتراضية حيز التنفيذ).
اعتبارًا من الآن، سترسل منصات التداول إلى البنك المركزي تقريرًا شهريًا، في موعد أقصاه الساعة 17:30 من اليوم العاشر من الشهر التالي، يتضمن:
اسم كل مستخدم من هؤلاء ورقم تسجيل المقيم (RRN) الخاص به؛
أرصدة العملات المشفرة في حسابه في نهاية الشهر؛
القيمة المعادلة لهذه الأصول بالوون الكوري (KRW)؛
إجمالي التحويلات العابرة للحدود الواردة والصادرة خلال الشهر السابق (بما في ذلك التحويلات إلى منصات تداول أجنبية ومحافظ شخصية «باردة»).
وهنا تفصيل مهم: إذا أجرى المستخدم تحويلًا دوليًا ولو مرة واحدة منذ يوليو 2024، فعلى منصة التداول تقديم تقرير عنه كل شهر، حتى لو لم يُجرِ أي معاملات على الإطلاق خلال الشهر المشمول بالتقرير. وتشمل المتطلبات أيضًا الحسابات المحظورة، والعملات المشطوبة من التداول، والعملات المودعة في التخزين.
لماذا العملات المشفرة تحديدًا؟ لغة الأرقام
بالنسبة إلى سلطات كوريا الجنوبية، تُعد هذه الخطوة استجابة اضطرارية لحجم المشكلة الهائل. ففي السنوات القليلة الماضية، ارتفع حجم التحويلات العابرة للحدود عبر أكبر خمس منصات لتداول العملات المشفرة في البلاد بنسبة فلكية بلغت 380%: من ₩34,02 تريليون في عام 2022 إلى ₩163,55 تريليون بحلول نهاية عام 2025. وللمقارنة، لم يزد حجم التحويلات المصرفية التقليدية بالعملات الأجنبية خلال الفترة نفسها سوى 20%.
ولا تُعزى هذه الشعبية إلى التقدم التكنولوجي فحسب، بل إلى التوفير البسيط أيضًا: فتحويل 20,000 دولار عبر بنك كوري يكلف نحو 25,000 وون، في حين تكلف معاملة بيتكوين عبر منصة تداول نحو 19,000 وون (وتكون أرخص من ذلك مع العملات المستقرة)، بصرف النظر عن المبلغ.
لكن وراء هذه السهولة جانبًا مظلمًا أيضًا. فوفقًا لبيانات مصلحة الجمارك في كوريا الجنوبية، ترتبط أكثر من 80% من جرائم النقد الأجنبي في البلاد (التي تُقدَّر قيمتها بمليارات الدولارات) بالأصول الافتراضية بشكل أو بآخر. وتشمل هذه الجرائم المراجحة غير القانونية («علاوة الكيمتشي»)، وغسل الأموال، والتهرب الضريبي البسيط عبر نقل رؤوس الأموال إلى الخارج.
واقع قانوني جديد
لإضفاء الصفة القانونية على هذه المتطلبات الصارمة، سارعت حكومة كوريا الجنوبية إلى إصلاح التشريعات. وأُقرت تعديلات على قانون معاملات الصرف الأجنبي (Foreign Exchange Transactions Act). ومن الآن فصاعدًا، ستُصنَّف الأصول الافتراضية ومزوّدوها ضمن فئة قانونية خاصة. وأصبح لزامًا على جميع الشركات التي تجري معاملات عابرة للحدود بالعملات المشفرة والعملات المستقرة التسجيل مسبقًا لدى وزارة الاقتصاد والمالية، والاتصال بنظام الإبلاغ التابع لبنك كوريا.
ماذا يعني هذا للسوق والمستخدمين؟
نهاية إخفاء الهوية في التداول «الأجنبي». إذا كنت مواطنًا أو مقيمًا في كوريا الجنوبية وتحاول تحويل أموالك إلى Binance أو Bybit أو إلى محفظتك غير الوصائية لتفادي الرقابة المحلية، فسيعرف بنك كوريا الآن بكل سنت تملكه في الوقت الفعلي.
تشديد الرقابة الضريبية. ستُحال البيانات التي يتلقاها بنك كوريا تلقائيًا إلى مصلحة الضرائب الوطنية (NTS) ومصلحة الجمارك. وسيصبح إخفاء الدخل خارج البلاد شبه مستحيل.
ضغوط على قطاع الأعمال. بالنسبة إلى مزوّدي خدمات الأصول الافتراضية في كوريا (VASP)، يعني ذلك ارتفاعًا حادًا في النفقات التشغيلية المتعلقة بالامتثال وجمع البيانات. وقد تكلف أي أخطاء أو تأخيرات في تقديم التقارير منصات التداول تراخيصها.$XRP
