تنقسم الأمور التي ينبغي تجنبها على Binance (خصوصًا إذا كنت تتداول في مناطق ذات لوائح صارمة أو أنظمة رقابية مثل فنزويلا) أساسًا إلى ممارسات الأمن التشغيلي، وإدارة حسابات P2P، والامتثال التنظيمي.
إليك قائمة بأهم الأمور التي يجب عليك تجنبها:
1. في تداول P2P (من شخص إلى شخص)
لا تستخدم مطلقًا حسابات مصرفية لأطراف ثالثة: القاعدة الذهبية هي أن يتطابق اسم صاحب الحساب في منصة التداول تمامًا مع اسم صاحب الحساب المصرفي. إن إرسال المدفوعات أو استلامها من حسابات أفراد العائلة أو الأصدقاء أو أطراف ثالثة يعرّضك للحظر المصرفي الفوري والتحقيقات المتعلقة بغسل الأموال.
تجنّب التثليث: لا تقبل أبدًا صفقات يُخبرك فيها الطرف المقابل بأن طرفًا ثالثًا سيحوّل إليك المال، أو بأن الدفع مصدره حساب لشخصية اعتبارية لا تخص المستخدم نفسه.
لا تكتب أوصافًا مثيرة للريبة: عند إجراء التحويلات المصرفية أو المدفوعات عبر الهاتف المحمول، تجنّب استخدام كلمات مثل "Binance" أو "USDT" أو "Crypto" أو ما شابهها في أوصاف الدفع، لأنها قد تطلق إنذارات تلقائية في أنظمة المراقبة المصرفية.
لا تتداول مع مستخدمين لا يتمتعون بسمعة موثوقة: تجنّب التعامل مع الملفات الشخصية الجديدة أو غير الموثّقة أو التي لديها معدلات منخفضة لإكمال الطلبات (أقل من 95%)، إذ يزيد ذلك من خطر استلام أموال مشبوهة المصدر.
2. من الناحية المحاسبية والضريبية (أمام SENIAT)
لا تخلط بين إجمالي حجم التداول والأرباح: تجنّب الإقرار بأن الضرائب أو الحسابات المحاسبية تُحتسب على جميع الأموال التي تمر عبر حساباتك المصرفية أو افتراض ذلك. يجب أن يُجرى الحساب بدقة على أساس صافي الربح (الربح الفعلي).
لا تُهمل التصريح عن دخلك: تجنّب عدم الإبلاغ عن الأرباح المحققة من المراجحة أو تداول P2P في إقرارك السنوي بضريبة الدخل (ISLR)، ضمن بند "إيرادات أخرى"، إذ قد يؤدي عدم التصريح عنها إلى فرض غرامات كبيرة بموجب قانون الضرائب العضوي.
3. أمان حسابك وبياناتك
لا تشارك معلومات تسجيل الدخول الخاصة بك: تجنّب إعطاء رموز المصادقة من Google (2FA) أو كلمات المرور أو مفاتيح محفظة Web3 لأي شخص.
لا تتجاهل سياسات KYC ("اعرف عميلك"): تجنّب التداول عبر حسابات لم تُحدَّث فيها عملية التحقق من الهوية أو تحتوي على بيانات زائفة، إذ تقيّد المنصة هذه الحسابات أو تحظرها نهائيًا بسبب مخالفة اللوائح العالمية.
💰💰💰💰💰💰💰💰💰💰