ما الذي يغيّره الاتحاد الأوروبي في قواعد مكافحة غسل الأموال

اعتبارًا من 10 يوليو 2027، سيعتمد الاتحاد الأوروبي قواعد موحّدة لمكافحة غسل الأموال. وستوحّد المعايير الجديدة أساليب تقييم المخاطر، والإشراف المؤسسي، وصيغة تقارير المعاملات المشبوهة، بحسب رئيسة هيئة مكافحة غسل الأموال (AMLA) برونا سيغو.

في عام 2028، ستبدأ هيئة مكافحة غسل الأموال الأوروبية (AMLA) الإشراف المباشر على مؤسسات مالية مختارة. وهذا يعني الانتقال من ممارسات وطنية متباينة إلى نهج مركزي ومعايير تفتيش أعلى ضمن نظام موحّد.

مقارنة: قبل وبعد

فيما يلي أبرز الاختلافات بين الوضع الحالي وما سيُطبَّق في الاتحاد الأوروبي. يوضح الجدول التغييرات الرئيسية في أساليب التعامل مع المخاطر والإشراف والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.

من ستُخضعه AMLA للتفتيش وعلى أي أساس، ولماذا تحظى العملات المشفّرة باهتمام خاص

في عام 2027، ستختار AMLA مؤسسات مالية لتخضع لإشرافها المباشر. وستأخذ في الحسبان نطاق العمليات داخل الاتحاد الأوروبي والمخاطر المرتبطة بها. وتستهدف عملية الاختيار المؤسسات العاملة في ست دول على الأقل. وسيعتمد القرار النهائي على تقييم المخاطر.

حظي قطاع العملات المشفّرة باهتمام خاص بوصفه أولوية استراتيجية. ويعود ذلك إلى التحديات المرتبطة بتحديد المالكين المستفيدين النهائيين، وتتبع المعاملات، وتباين أساليب ترخيص شركات العملات المشفّرة بين الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي.

التأثير على أوكرانيا وعملية الانضمام إلى SEPA

بالتوازي مع ذلك، تُعدّ أوكرانيا حزمة من التعديلات التشريعية للانضمام إلى SEPA (منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة). وفي الوقت الراهن، تملك البلاد فرصة استكمال عملية الانضمام وفق الشروط القائمة، قبل تطبيق القواعد الموحدة للاتحاد الأوروبي بشأن الرقابة المالية.

إذا لم يُستكمل الانضمام إلى SEPA قبل دخول هذه القواعد الجديدة حيز التنفيذ، فسيُطلب من أوكرانيا الامتثال لمتطلبات الاتحاد الأوروبي المحدّثة بشأن التحقق من العملاء والمالكين المستفيدين للشركات، وتقييم المخاطر، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. ولهذا أهمية كبيرة بالنسبة إلى تدفقات المدفوعات باليورو، والمصدّرين، والخدمات المصرفية التي تستخدم الأدوات المالية المقوّمة باليورو.