ليم كيم ثاي، 13 أكتوبر 2026
المصدر: Binance Research
أبرز النقاط
— تشير توقعات جهات خارجية إلى وجود سوق محتمل كبير لوكلاء الذكاء الاصطناعي. وتقدّر خمس شركات أبحاث قيمة سوق وكلاء الذكاء الاصطناعي بنحو 42–53 مليار دولار بحلول عام 2030، أي ما يعادل خمسة إلى سبعة أضعاف تقريبًا أكثر التقديرات المتداولة لعام 2025.
— تشير بيانات الاستخدام الأولية إلى وجود طلب في السوق. يُجري مستخدمو Binance AI في النسخة التجريبية صفقة في يوم فتح التطبيق بمعدل أعلى بنحو 40% مقارنة بالمجموعة الضابطة. وتعافى عدد الحسابات النشطة في Agent OS إلى 95% من مستوى الهاكاثون، فيما ارتفع النشاط بنسبة 39%.
— يتركز الاستخدام الحالي على المراقبة، لا على تنفيذ الصفقات. فمن بين أكثر استدعاءات Agent OS شيوعاً، يُخصص 98% لقراءة البيانات لا للتداول. وفي النسخة التجريبية المبكرة من AI Pro، يشغّل مستخدم واحد من كل ستة بالفعل مهام مراقبة مجدولة، وتمثل هذه المهام خُمس إجمالي مخرجات النظام.
عصر الوكلاء بدأ ينعكس في الأسعار
يبدو أن نموذجاً رائداً جديداً يظهر كل بضعة أسابيع، وقد بدأت أسواق رأس المال في تسعير إمكانات هذا المجال. ففي طلب الاكتتاب العام الذي قدمته SpaceX في مايو 2026، قدرت الشركة إجمالي السوق القابل للاستهداف بـ28,5 تريليون دولار، منها 26,5 تريليون دولار للذكاء الاصطناعي. وفي أغسطس، أفادت صحيفة Wall Street Journal، نقلاً عن مصادر لم تسمّها، بأن Anthropic تعتزم إبلاغ المستثمرين بأن سوقها القابل للاستهداف يتجاوز 30 تريليون دولار. كلا الرقمين تقديران صادران عن الشركتين، لا توقعات مستقلة، لكن الخلاصة واحدة: الجهات الأقرب إلى التكنولوجيا تربط الذكاء الاصطناعي باقتصاد العمل المعرفي بأكمله، لا بميزانيات البرمجيات وحدها.
ومن القطاعات الأضيق والأكثر قابلية للقياس قطاع وكلاء الذكاء الاصطناعي: برامج مصممة للتصرف، لا لمجرد الإجابة. وتقدر خمس شركات أبحاث (MarketsandMarkets وPrecedence وGrand View وMarkNtel وOmdia) سوق وكلاء الذكاء الاصطناعي بما يتراوح بين 42 و53 مليار دولار بحلول 2030، مقارنة بنحو 8 مليارات دولار في 2025 وفق التقديرات الأكثر تداولاً. وتشير ثلاثة من هذه التوقعات إلى نمو سنوي يبلغ نحو 46%. وتتوقع Gartner أن تتضمن 33% من تطبيقات المؤسسات ذكاءً اصطناعياً قائماً على الوكلاء بحلول 2028، مقارنة بأقل من 1% في 2024.
الشكل 1: تتفق التوقعات على أن سوق وكلاء الذكاء الاصطناعي سيبلغ 42–53 مليار دولار بحلول 2030
ملاحظة: مسار Precedence يستند إلى القيم المنشورة للأعوام 2024 و2025 و2030، وقد جرى استيفاء السنوات الأخرى باستخدام معدل النمو السنوي المركب البالغ 45,8%. تختلف التعريفات بين الشركات؛ وجميع الأرقام توقعات.
بدأت البنية التحتية بالتشكل بالفعل. فقد نما بروتوكول Model Context Protocol (MCP)، وهو معيار مفتوح يتيح للوكلاء اكتشاف الأدوات الخارجية واستدعاءها، من نحو 2 000 خادم عام إلى أكثر من 10 000 خلال عام 2025، واعتمدته OpenAI وGoogle وMicrosoft.
التمويل حالة استخدام مبكرة طبيعية. فالأسواق تعمل على مدار الساعة، ومدخلاتها قابلة للقراءة آلياً، ونتائجها قابلة للقياس. وعلى مدى الثلاثين عاماً الماضية، كان التداول في السوق يعني أن يضغط شخص يدوياً على الشاشة. والسؤال المفتوح الآن هو: عبر أي «مسارات» ستصل البرمجيات إلى الأسواق نيابةً عن المستخدم؟
مجموعة منتجات Binance Intelligence
Binance Intelligence («تمويل أكثر ذكاءً») هو الاسم الجامع لطبقة ذكاء اصطناعي موحدة في منظومة Binance بأكملها. وليس منتجاً مستقلاً، بل طبقة ربط تتجسد في ثلاثة عروض، صُمم كل منها لمستخدمه ومستوى التفويض الخاص به: اقرأ السوق نيابةً عني، أو اسمح لوكيلي بالدخول، أو أنشئ استراتيجيتي وشغّلها.
الشكل 2: مقارنة موجزة لمجموعة منتجات Binance Intelligence
Binance Agent OS
وكلاؤك. قواعدك. أموالك.
Agent OS هو نقطة دخول المطورين إلى Binance Intelligence. إنه بوابة موحدة تتيح للمطورين ووكلائهم المدعومين بالذكاء الاصطناعي الوصول إلى بيانات سوق Binance ومعلومات الحساب والتداول مباشرةً من الأدوات التي يستخدمونها بالفعل. يفترض مفتاح API وجود مبرمج يقرأ الوثائق ويكتب كل استدعاء يدوياً. أما Agent OS فيفترض وجود وكيل يكتشف الأدوات المتاحة بنفسه أثناء عمله.
الميزات الرئيسية
— خادم Binance MCP: نقطة نهاية واحدة بعنوان URL، إلى جانب إجراء للمصادقة، تتيح ربط وكيل مدعوم. ولا تُخزن مفاتيح API محلياً.
— أربعة نطاقات للصلاحيات: بيانات السوق، والحساب، والتداول (Spot وMargin وConvert وعقود USDⓈ-M وCOIN-M الآجلة)، والتحويلات داخل الحساب الفرعي.
— بوابة موحدة إلى مجموعة أوسع من الأدوات: Binance API وWallet Agentic Hub وSkills Hub ومدفوعات الوكلاء x402.
— مفاتيح إيقاف للطوارئ: «تعطيل الوكلاء» و«الإيقاف الطارئ»، الذي يقطع وصول الوكيل ويلغي الأوامر المفتوحة.
المزايا التنافسية
MCP معيار مفتوح، لذا من غير المرجح أن يشكل ميزة تميّز مستدامة. أما ما يصعب تكراره فيكمن خلف نقطة النهاية: سيولة البورصة وعمق السوق والبيانات، إضافة إلى نموذج الأمان المدمج افتراضياً. ولا يتداول الوكلاء إلا من خلال حساب فرعي مخصص للوكلاء ومعزول عن الحساب الرئيسي؛ ولا توجد صلاحية لسحب الأموال، كما لا يستطيع الوكيل نقل الأموال من الحساب الرئيسي.
البيانات والملاحظات
ظل الاستخدام متيناً بعد انتهاء الحوافز. فبعد اختتام هاكاثون المطورين في 8 سبتمبر، انخفض عدد الحسابات الفرعية النشطة في اليوم التالي بنسبة 36%، لكن عدد الاستدعاءات لكل حساب فرعي نشط ارتفع بنسبة 89%، كما زاد إجمالي حجم الاستدعاءات بنسبة 21%.
القاعدة تتعافى. وفقاً للمتوسط المتحرك لسبعة أيام، بلغ عدد الحسابات الفرعية النشطة أدنى مستوى له عند 76 (نافذة الهاكاثون = 100)، ويبلغ الآن 95، مع زيادة نشاط كل حساب بنسبة 39%.
الاستخدام متواصل. يجري الحساب الفرعي النشط نحو استدعاء واحد كل ثلاث دقائق على مدار الساعة. ولا يقل حجم الاستدعاءات في عطلة نهاية الأسبوع إلا بنسبة 21% عن أيام العمل.
الوكلاء يراقبون أكثر بكثير مما يتداولون. تمثل أدوات العقود الآجلة 75% من الاستدعاءات ضمن أفضل 20 أداة، ويقابل كل أمر مُرسل نحو 50 استدعاءً لقراءة البيانات. وبحلول 10 سبتمبر، ارتفع عدد اتصالات MCP إلى نحو أربعة أضعاف مقارنة بالأسبوع الأول.
الشكل 3: بعد الهاكاثون، قلّ عدد الحسابات لكنها أصبحت أكثر نشاطاً بكثير، والقاعدة تتعافى
ملاحظة: تمت مواءمة السلسلتين مع نافذة الهاكاثون في العينة (متوسط 5–8 سبتمبر = 100).
كيفية استخدام الواجهة
— الاتصال: أضف https://agent.binance.com/mcp/agentic إلى وكيل مدعوم وأكمل عملية المصادقة.
— نطاق الصلاحيات: امنح الوكيل ما يحتاج إليه فعلاً فقط. لا تتطلب بيانات السوق إذناً بالتداول.
— الإيداع: في Binance، افتح «الحسابات الفرعية»، ثم «إدارة الحساب»، وانتقل إلى صف Agentic Sub واختر «تحويل». تعمّدنا جعل الإيداع يدوياً.
— التحكم: تتضمن قائمة الصف نفسه «أذونات الحساب» و«تعطيل الوكلاء» و«الإيقاف الطارئ».
Binance AI
ذكاء اصطناعي مصمم حولك.
Binance AI مساعد مجاني يعمل باستمرار، ومتاح لكل من يفتح التطبيق. يعيد تشكيل صفحة «الأسواق» لتصبح واجهة توليدية تضم علامة تبويب «لك» مخصصة؛ فبدلاً من قائمة ثابتة واحدة للجميع، ينشئ الذكاء الاصطناعي عناصر الواجهة ويخصصها لكل شخص استناداً إلى أصوله ومفضلته وخبرته.
الميزات الرئيسية
صفحة «الأسواق» التكيفية: عناصر واجهة للمؤشرات والعملات المشفرة والأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة، إلى جانب Market Buzz وMacro Insight وHot Sector، ولكل منها تحليل بالذكاء الاصطناعي.
Market Brief: موجز شخصي نصي أو صوتي، يُحدّث كل أربع ساعات.
Smart Tracker وSmart Alerts: مراقبة قائمتك المفضلة لرصد التحركات غير المعتادة، مع تنبيهات صوتية عند الحاجة.
Master Trades وTrader Picks وTrade Ideas: إمكانية الاطلاع على مراكز المستثمرين المعروفين والمتداولين البارزين.
Smart Tooltips و«اسأل Binance AI»: تلميحات مباشرة على الصفحة وإمكانية طرح أسئلة متعددة في المحادثة.
المزايا التنافسية
الواجهة التوليدية هي ما يميز المنتج بوضوح؛ أما البيانات والتوزيع فهما ميزتان مستدامتان. ويستند التخصيص إلى بيانات Binance الخاصة بالأصول والسلوك والسوق، فيما تجمع خلاصة واحدة بين العملات المشفرة والتمويل التقليدي. ويُقدَّم المنتج داخل علامة تبويب «الأسواق» التي يفتحها المستخدمون أصلاً، لذا لا حاجة إلى تثبيت أي شيء أو تعلم استخدامه.
البيانات والملاحظات (المجموعة التجريبية مقارنة بالمجموعة الضابطة طويلة الأجل)
يزداد تفاعل المستخدمين، ويزداد عدد من يتداولون منهم. يبلغ معدل النقر على علامة تبويب «الأسواق» 34,8% مقابل 28,2%، ويبلغ التحويل إلى صفقة في اليوم نفسه 30,1% مقابل 26,5%. وبشكل إجمالي، يُجري مستخدم النسخة التجريبية صفقة في يوم فتح التطبيق بمعدل أعلى بنحو 40%.
معدل النقر = المستخدمون الذين نقروا على علامة تبويب «الأسواق» / زوار التطبيق.
الاحتفاظ بالمستخدمين لم يتراجع. يبلغ الاحتفاظ لمدة سبعة أيام 80,6% مقابل نحو 79,4%.
الاحتفاظ (7 أيام) = زوار «الأسواق» الذين عادوا خلال 7 أيام / جميع زوار «الأسواق».
يتغير المكان الذي يتصفحه المستخدمون. يفتح نحو 70% من مستخدمي النسخة التجريبية الذين يتصفحون «الأسواق» علامة تبويب «لك» المدعومة بـ Binance AI، كما تبلغ نسبة الوصول إلى علامة تبويب التمويل التقليدي 65% مقابل 58% لدى المجموعة الضابطة. وتتراجع حصة علامتي التبويب «المفضلة» و«العملات المشفرة».
عنصرا واجهة يحققان معظم التحويلات. يستحوذ Smart Tracker وTrader Picks على 30% من النقرات على عناصر الواجهة، لكنهما يحققان 71% من الانتقالات إلى صفحة التداول.
الشكل 4: Smart Tracker هو عنصر الواجهة الوحيد الذي يحظى بنقرات كثيرة ويقود في الوقت نفسه إلى إبرام الصفقات
كيفية استخدام الواجهة
حدّث التطبيق وافتح [الأسواق]. عرض «لك» هو صفحة Binance AI.
ابدأ بـ[نظرة عامة على السوق] في الأعلى: اقرأ النقاط الرئيسية أو اضغط على تشغيل، ثم تنقل بين «الأخبار» و«الشخصي».
مرر عبر مجموعة عناصر الواجهة واضغط على أي أصل للحصول على تقرير بالذكاء الاصطناعي. ويمكنك التبديل بين «الرائج» و«الأعلى ارتفاعاً» و«الأعلى من حيث الحجم» في أدوات التتبع.
استخدم [اسأل Binance AI] في الأسفل لطرح أسئلة متابعة.
اضغط مطولاً لتخصيص عناصر الواجهة.
Binance AI Pro
صِف. اختبر. تداول.
AI Pro مخصص للمتداولين الذين يريدون أكثر من مجرد قراءة التحليلات، ويرغبون في تشغيل الاستراتيجيات. يصف المستخدم هدفه بلغة طبيعية؛ فيخطط الوكيل له، ويبنيه كسير عمل، ويختبره، ثم يشغّله على مدار الساعة على بنية Binance التحتية بعد الحصول على الموافقة. لا حاجة إلى كتابة التعليمات البرمجية أو ربط حساب ذكاء اصطناعي تابع لجهة خارجية أو صيانة خادم.
الميزات الرئيسية
— منشئ حواري: صقّل الفكرة، وحدد المعلمات، وأنشئ الاستراتيجية، واختبرها على بيانات تاريخية أو في وضع المحاكاة، ووافق عليها، وانشرها، وتابعها وطوّرها — كل ذلك في محادثة واحدة.
— أنواع سير العمل الأساسية: البحث والتقارير، والمراقبة، والتنبيهات والإشارات، وأتمتة التداول.
— عرض مرئي لسير العمل (على الحاسوب): تُعرض كل استراتيجية كسلسلة من العُقد، بحيث يمكن التحقق من كل خطوة وتعديلها.
— تنفيذ سحابي على مدار الساعة مع إمكانية اختيار النموذج، ليوازن المستخدم بين التكلفة والقدرات.
— حساب فرعي مخصص لكل استراتيجية، حتى لا يتمكن الوكلاء من التصرف بالأموال الموجودة في الحساب الرئيسي للمستخدم — وهو مستوى إضافي من الأمان.
— أرصدة مجانية ومدفوعة: تنفيذ الطلبات مجاني، بينما يمكن للمستخدمين المدفوعين نشر الاستراتيجيات.
المزايا التنافسية
يمكن لوكيل عام لكتابة التعليمات البرمجية إنشاء استراتيجية، لكن يظل على المستخدم توفير البيانات والاتصال بالبورصة والخادم وإعداد الأمان بنفسه. أما AI Pro فهو وكيل صُمم للتمويل منذ البداية، ويستطيع الاستفادة من بيانات السوق وآليات التنفيذ وأدوات البحث في Binance: فميزات Binance وبياناتها مدمجة، والتنفيذ يجري ضمن منظومة إدارة المخاطر في Binance، ولا يُشغَّل أي شيء مباشرة قبل أن يراجعه المستخدم ويوافق عليه. ويحدد المستخدم الأذونات والميزانيات وحدود المخاطر، ويعمل سير العمل ضمنها.
البيانات والملاحظات (النسخة التجريبية المبكرة)
— قاعدة مستخدمين صغيرة تولد حصة غير متناسبة من النشاط. يشكل مستخدمو AI Pro أقل من 1% من جميع من يجيبهم المساعد الذكي (بما في ذلك Binance AI)، لكنهم مسؤولون عن 19% من إجمالي المخرجات — أي نحو 30 ضعفاً لكل مستخدم مقارنة بـ Binance AI الأساسي.
— الاستخدام بلغات غير الإنجليزية هو الغالب. يتفاعل نحو 55–60% من مستخدمي AI Pro بلغات غير الإنجليزية، بأكثر من 30 لغة.
— أتمت مستخدم واحد من كل ستة مراقبته بالفعل. يشغّل 18% من مستخدمي AI Pro مهمة مراقبة أو تنبيه مجدولة واحدة على الأقل، وتمثل هذه المهام 21% من إجمالي ما يرسله AI Pro.
— تعمل الأتمتة بلا انقطاع. يتلقى المستخدم الذي لديه مهمة مجدولة نحو عشرة تحديثات يومياً من دون طلب، أي أكثر من نحو سبع إجابات يومياً يحصل عليها المستخدم العادي عند طرح الأسئلة.
— يتجاوز الطلب ساعات التداول الأمريكية. تَرِد 69% من الأسئلة خارج ساعات عمل السوق الأمريكية.
ينبغي أن يبدأ التموضع بالمراقبة والتنبيهات. فالتنفيذ الآلي هو المحطة النهائية، وليس الخطوة الأولى.
الشكل 5: قاعدة مستخدمي AI Pro صغيرة، لكنها تولد خُمس مخرجات الذكاء الاصطناعي، ويعمل خُمسها من دون طلب
كيفية استخدام الواجهة
افتح AI Pro في تطبيق Binance أو على ai.binance.com باستخدام حساب Binance الخاص بك.
صِف هدفك في المحادثة وأكّد المعلمات التي يقترحها الوكيل: الأصول والمحفزات والميزانية والحدود.
راجع سير العمل (على الحاسوب، عبر عرض العُقد المرئي)، ثم اختبره على بيانات تاريخية أو في وضع المحاكاة.
وافق على سير العمل وشغّله، ثم تابع الحالة وصافي الربح والخسارة والمخاطر. يتضمن إصدار الهاتف كل شيء باستثناء العرض المرئي.
إشعار عام: أعدّت Binance Research هذه المادة، وهي غير مخصصة للاستخدام كتوقع أو نصيحة استثمارية، ولا تشكل توصية أو عرضاً أو حثاً على شراء أو بيع أي منتجات تداول أو عملات مشفرة أو اعتماد أي استراتيجية استثمارية. تهدف المصطلحات المستخدمة والآراء المعبر عنها إلى تعزيز فهم القطاع وتطوره المسؤول، ولا ينبغي تفسيرها على أنها موقف قانوني نهائي أو موقف صادر عن Binance. الآراء الواردة صحيحة في التاريخ المذكور أعلاه، وهي آراء المؤلف وقد تتغير مع تغير الظروف لاحقاً. تستند المعلومات والآراء الواردة في هذه المادة إلى مصادر داخلية وخارجية ترى Binance Research أنها موثوقة، وقد لا تكون شاملة، ولا نقدم ضماناً بشأن دقتها. وبناءً عليه، لا نقدم أي ضمان لدقة المعلومات أو موثوقيتها، ولا تتحمل Binance أي مسؤولية، بأي وجه آخر، عن الأخطاء أو السهو (بما في ذلك المسؤولية تجاه أي شخص بسبب الإهمال). قد تتضمن المادة معلومات «استشرافية» لا تقتصر على الوقائع التاريخية، وقد تشمل، من بين أمور أخرى، التوقعات والافتراضات. ولا يوجد ما يضمن تحقق أي توقعات واردة فيها. ويعتمد القارئ على المعلومات الواردة في هذه المادة وفق تقديره وحده. هذه المادة مخصصة لأغراض إعلامية فقط، ولا تشكل نصيحة استثمارية أو عرضاً أو حثاً على شراء أو بيع أي أوراق مالية أو عملات مشفرة أو اعتماد أي استراتيجية استثمارية؛ كما لا تُعرض أو تُباع أي أوراق مالية أو عملات مشفرة لأي شخص في ولاية قضائية يكون فيها هذا العرض أو الحث أو الشراء أو البيع مخالفاً لقوانينها. ينطوي الاستثمار على مخاطر. لمزيد من المعلومات، يُرجى الاطلاع على شروط الاستخدام وتحذير المخاطر.