🏦 لدى صندوق تقاعد أموال نقدية ويريد كسب الفائدة.
يمتلك صندوق تحوّط أسهمًا في Microsoft ويحتاج إلى سيولة، لكنه يريد الاحتفاظ باستثماره.
أوضحت @chainlink و@The_DTCC كيف يمكن لهاتين المؤسستين إبرام اتفاقية تمويل، وتبادل الأموال مقابل ضمانات عبر سلاسل الكتل، وأتمتة الخطوات المرتبطة بذلك.
المنتج الذي يربط كل ذلك هو Chainlink Fulcrum.
لماذا قد تلجأ المؤسسات إلى ذلك؟ 👇
💰 اكسب فائدة على الأموال المتاحة
يمكن لصناديق التقاعد وغيرها من الجهات المُقرِضة استثمار أموالها في اتفاقيات تمويل مضمونة بأصول مؤهلة.
🔓 اقترض من دون بيع استثماراتك
يستخدم المقترض أسهمه ضمانًا للحصول على النقد، مع الاحتفاظ بالتعرّض لقيمتها.
🌐 الوصول إلى المزيد من فرص التمويل
يمكن أن يوجد النقد والضمانات على شبكات بلوكتشين مختلفة مدعومة. ويمكن للمؤسسات الوصول إلى أطراف مقابلة خارج الشبكة التي تحتفظ فيها بأصولها.
⚙️ اختر الشروط بنفسك
يحدد المقرضون سعر الفائدة والمدة والضمانات المقبولة والتغطية المطلوبة. ويمكنهم أيضًا تقييد إمكانية إعادة استخدام الضمانات المقدمة.
📊 أتمتة فحوصات الضمانات
تساعد بيانات التسعير النظام على التحقق مما إذا كانت الأصول المقدمة كضمان لا تزال توفر تغطية كافية. ويمكن للقواعد المتفق عليها أن تؤدي إلى طلبات تغطية إضافية أو تصفية الأصول عند تجاوز الحدود المحددة.
🤝 اجعل التسليم مشروطًا
لا يتلقى المقترض النقد إلا بعد تأكيد الضمانات المطلوبة. وهذا يقلل مخاطر تسليم أحد الطرفين لما عليه من دون أن يفعل الطرف الآخر ذلك.
🕒 تنسيق التمويل على مدار الساعة
تدعم البنية التحتية سير العمل خارج أوقات التسوية التقليدية، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية. ويظل تسعير الأصول وشروط الاتفاقية هما ما يحددان الإجراءات المتاحة.
🏦 استخدم رأس المال بكفاءة أكبر
يمكن أن يؤدي نقل الضمانات بكفاءة أكبر إلى تقليل الأصول غير المستغلة والنقد الإضافي الذي تحتفظ به المؤسسات لتغطية تأخيرات التسوية.
📉 خفض تكاليف التمويل والتشغيل
اعتماد أقل على التمويل قصير الأجل مرتفع التكلفة، وفحوصات يدوية أقل، وتسويات أقل بين الأنظمة المنفصلة.
🔐 أبقِ المعلومات الحساسة تحت السيطرة
توفر AppChain التابعة لـDTCC خصوصية تقتصر على من يحتاجون إلى المعرفة، كما ورد في العرض التقديمي، إلى جانب كتل تُنشأ كل ثانيتين ومن دون رسوم غاز.
الإمكانات هائلة: فقد عرضت المادة التقديمية نموذجًا لدى DTCC يمكن فيه لتطبيق AppChain على جزء من أنشطة التمويل لدى بنك كبير أن يوفّر مليارات من تكاليف التشغيل. هذه فوائد متوقعة، لكنها توضح الدافع إلى بناء هذا الحل.
إذًا، كيف يعمل ذلك؟ 👇
1️⃣ يحدد صندوق التقاعد شروط الإقراض ويودع نقدًا مرمّزًا.
2️⃣ يوافق صندوق التحوط على العرض ويقدّم أسهمًا مرمّزة لشركة Microsoft.
3️⃣ تنسّق Chainlink نقل تمثيل الضمانات إلى AppChain التابعة لـDTCC، حيث تُقيّم وتُفحص وفقًا للاتفاقية.
4️⃣ بعد استيفاء متطلبات الضمانات، يُفرج عن النقد لصندوق التحوط.
5️⃣ عند سداد القرض، تُسوّى الالتزامات ويُفرج عن الضمانات.
🔗 لماذا يضع هذا Chainlink في صميم سير العمل؟
لأن النقد والأسهم واتفاقية الضمانات موزعة على أنظمة مختلفة. لا بد من وجود ما يربط بينها ويجعل كل خطوة مشروطة بتوافر المعلومات الصحيحة.
تنسّق CRE العملية.
تربط CCIP شبكات البلوكتشين وتنقل الضمانات فيما بينها.
تدعم بيانات التسعير من Chainlink تقييم الضمانات.
تدير DTCC بيئة الضمانات. وتوفر المؤسسات الأصول والنقد وشروط التمويل. وتربط Chainlink هذه العناصر ضمن سير عمل موحّد ومنسّق.
هذا ما تضيفه Fulcrum إلى الترميز: طريقة عملية لاستخدام الأصول المرمّزة في التمويل، أينما وُجد النقد والضمانات.