الدرس السابع للمبتدئين: أشهر أنواع الاحتيال في عالم العملات الرقمية، اقرأه لتتجنب خسارة واحدة على الأقل
تصلكم كثيرًا على تيليغرام رسائل تحية من أشخاص لا تعرفونهم، يتحدثون عن عملات تحقق مئة ضعف أو ألف ضعف، واستراتيجيات مضمونة الربح وما إلى ذلك. كل هذه محاولات تصيّد، فاحذروا يا أصدقاءنا الجدد والقدامى!
أساليب المحتالين محدودة في الواقع، يغيرون مظهرها ثم يعاودون الظهور. اليوم سأشرح بالتفصيل أكثر الأنواع التي يصادفها المبتدئون، مع أبسط طريقة للتعرف على كل نوع.
أولًا: خدمة عملاء مزيفة أو جهة رسمية مزيفة
هذا هو النوع الأكثر شيوعًا. يراسلك شخص عبر تيليغرام أو WeChat أو رسالة خاصة على تويتر، مدعيًا أنه موظف في خدمة عملاء منصة تداول أو ممثل عن مشروع، ويخبرك أن هناك مشكلة في حسابك، أو أن لديك إنزالًا جويًا بانتظار الاستلام، أو أن أموالك مجمدة، ثم يطلب منك النقر على رابط «للتحقق»، أو تحويل عملاتك إلى «حساب آمن» ما.
طريقة التعرّف: لن يراسلك موظفو خدمة العملاء في منصات التداول الموثوقة من تلقاء أنفسهم، ولن يطلبوا منك كلمة المرور أو رمز التحقق أو العبارة الاستردادية. إذا لم تكن متأكدًا، افتح التطبيق الرسمي أو الموقع الرسمي بنفسك وتواصل مع خدمة العملاء للتحقق. لا تنقر على أي رابط يرسله الطرف الآخر. لدى Binance أيضًا قناة تحقق رسمية يمكنك استخدامها لمعرفة ما إذا كانت معلومات الاتصال بالطرف الآخر رسمية.
ثانيًا: مواقع تصيّد وتطبيقات مزيفة
قد يختلف اسم النطاق بحرف أو حرفين فقط، بينما تبدو الصفحة مطابقة تمامًا للأصل. وبمجرد تسجيل الدخول، تُسرق بيانات حسابك وكلمة مرورك. أو قد تنزّل تطبيق محفظة من مصدر غير رسمي، وبمجرد استيراد العبارة الاستردادية إليه، تُحوّل سريعًا كل عملات $USDT و$ETH الموجودة في محفظتك.
طريقة التعرّف: احفظ الموقع الرسمي في المفضلة، وادخل إليه منها دائمًا؛ نزّل التطبيقات من متاجر التطبيقات الرسمية أو الموقع الرسمي فقط؛ واستخدم العبارة الاستردادية في محفظة ثبتّها بنفسك فقط. أغلق فورًا أي صفحة ويب تطلب منك «إدخال العبارة الاستردادية».
ثالثًا: مجموعات التوصيات ومتداولو الإشارات
ينشر «الخبير» في المجموعة لقطات شاشة لأرباحه يوميًا، ويعطيك في البداية بعض التوصيات مجانًا حتى تتذوق طعم الربح، ثم يطلب منك دفع رسوم عضوية، أو شراء عملة صغيرة بعينها، أو تنزيل «منصة» يحددها لك. في النهاية، إما أن يرفعوا سعر العملة ثم يبيعوا ما لديهم ويتركونك عالقًا بها، أو تكتشف أن المنصة لا تسمح أصلًا بالسحب.
طريقة التعرّف: من يستطيع تحقيق أرباح ثابتة فعلًا، لا يحتاج إلى إضافة أشخاص غرباء إلى مجموعات كل يوم. يمكن التلاعب بلقطات الأرباح بسهولة. إذا سمعت عبارات مثل «رأس مالك مضمون» أو «أرباح مضمونة» أو «تضاعف أموالك»، فاخرج من المجموعة فورًا.
رابعًا: التصيّد عبر التفويض (خاص بمحافظ البلوكشين)
على مستخدمي محافظ البلوكشين توخي الحذر الشديد. قد تزور موقعًا للمطالبة بإنزال جوي أو لسكّ NFT، فتظهر نافذة منبثقة في محفظتك تطلب منك «التفويض» أو «التوقيع»، فتنقر على التأكيد من دون قراءة التفاصيل. في الواقع، ربما تكون قد منحت عقدًا ذكيًا تابعًا لطرف آخر تفويضًا غير محدود لاستخدام إحدى عملاتك، فيتمكن الطرف الآخر من تحويل هذه العملة من محفظتك في أي وقت. وتُعد $USDT من أكثر العملات استهدافًا.
طريقة التعرّف: لا تربط محفظتك بمواقع لا تعرفها؛ ولا توافق على توقيع لا تفهمه؛ استخدم أدوات مثل Revoke دوريًا للتحقق من التفويضات غير المستخدمة وإلغائها؛ واستخدم محفظة تفاعل بمبلغ صغير لتجربة المشاريع الجديدة، واحتفظ بالمبالغ الكبيرة في محفظة أخرى لا تربطها عشوائيًا بالمواقع.
خامسًا: تغيير عنوان التحويل (تسميم العناوين)
قد يحوّل المحتالون إلى عنوانك مبلغًا قدره 0 أو مبلغًا ضئيلًا جدًا، مستخدمين عنوانًا مزيفًا يشبه عنوانك المعتاد في بدايته ونهايته. وعندما تنسخ العنوان من سجل المعاملات في المرة التالية التي تحوّل فيها الأموال، قد ترسلها إلى عنوان المحتال.
طريقة التعرّف: انسخ عنوان التحويل من دفتر العناوين الخاص بك أو من مصدره الأصلي، ولا تنسخه عشوائيًا من سجل المعاملات؛ وقبل التحويل، تحقّق من العنوان كاملًا من أوله إلى آخره، ولا تكتفِ بالنظر إلى الأحرف الأولى والأخيرة. اختبر التحويل بمبلغ صغير أولًا عند تحويل مبلغ كبير.
سادسًا: استثمارات العوائد المرتفعة ومخططات «ذبح الخنازير»
احذر من مشاريع الاستثمار التي تعد بـ«عائد يومي 1%» أو «عائد سنوي ثابت يصل إلى مئات بالمئة»، وكذلك من «الأصدقاء» الذين تتعرف عليهم عبر الإنترنت ويقنعونك بالاستثمار على منصة ما. قد تتمكن في البداية من سحب مبالغ صغيرة، لكن ما إن تزيد استثمارك حتى يبدأون باختلاق الأعذار لمنعك من السحب، ويطلبون منك دفع «ضرائب» أو «وديعة ضمان» إضافية.
طريقة التعرّف: إذا كان العائد خياليًا، أو كان المشروع يعتمد على جلب أعضاء جدد، أو لا يسمح لك بالتعامل إلا عبر منصة يحددها الطرف الآخر، فاحذر إذا انطبق أي واحد من هذه الأمور. حتى الأصول الرئيسية مثل $BTC لا تحقق «أرباحًا مضمونة»، فمن غير المعقول أن تحققها منصة لم تسمع بها من قبل.
سابعًا: ثلاث قواعد أساسية للمبتدئين
1) لا تعطِ العبارة الاستردادية أو المفتاح الخاص أو رمز التحقق لأي شخص، حتى لو ادعى أنه «موظف خدمة عملاء».
2) لا تنقر على روابط مجهولة، ولا تثبّت تطبيقات من مصادر غير موثوقة، ولا تربط محفظتك بمواقع لا تعرفها.
3) إذا تعلق الأمر بتحويل الأموال، فتوقف عشر دقائق أولًا، ثم تحقّق بنفسك عبر القنوات الرسمية.
ينجح الاحتيال غالبًا لأنه يستغل الطمع والاستعجال. تمهّل واسأل سؤالًا إضافيًا، وستتمكن من تجنب معظم الأفخاخ.
في المقال التالي سنتحدث عن الاستثمار الدوري، وما هو، ولمن يناسب. ما أنواع الاحتيال التي واجهتها أنت أو أحد معارفك؟ أخبرنا في التعليقات، وساعد المزيد من المبتدئين على تجنب هذه الأفخاخ.
المحتوى أعلاه للتوعية والمشاركة المعرفية فقط، ولا يشكل أي نصيحة استثمارية.
#新手入门 #防骗指南 #币圈骗局 #资产安全 #币安广场
تصلكم كثيرًا على تيليغرام رسائل تحية من أشخاص لا تعرفونهم، يتحدثون عن عملات تحقق مئة ضعف أو ألف ضعف، واستراتيجيات مضمونة الربح وما إلى ذلك. كل هذه محاولات تصيّد، فاحذروا يا أصدقاءنا الجدد والقدامى!
أساليب المحتالين محدودة في الواقع، يغيرون مظهرها ثم يعاودون الظهور. اليوم سأشرح بالتفصيل أكثر الأنواع التي يصادفها المبتدئون، مع أبسط طريقة للتعرف على كل نوع.
أولًا: خدمة عملاء مزيفة أو جهة رسمية مزيفة
هذا هو النوع الأكثر شيوعًا. يراسلك شخص عبر تيليغرام أو WeChat أو رسالة خاصة على تويتر، مدعيًا أنه موظف في خدمة عملاء منصة تداول أو ممثل عن مشروع، ويخبرك أن هناك مشكلة في حسابك، أو أن لديك إنزالًا جويًا بانتظار الاستلام، أو أن أموالك مجمدة، ثم يطلب منك النقر على رابط «للتحقق»، أو تحويل عملاتك إلى «حساب آمن» ما.
طريقة التعرّف: لن يراسلك موظفو خدمة العملاء في منصات التداول الموثوقة من تلقاء أنفسهم، ولن يطلبوا منك كلمة المرور أو رمز التحقق أو العبارة الاستردادية. إذا لم تكن متأكدًا، افتح التطبيق الرسمي أو الموقع الرسمي بنفسك وتواصل مع خدمة العملاء للتحقق. لا تنقر على أي رابط يرسله الطرف الآخر. لدى Binance أيضًا قناة تحقق رسمية يمكنك استخدامها لمعرفة ما إذا كانت معلومات الاتصال بالطرف الآخر رسمية.
ثانيًا: مواقع تصيّد وتطبيقات مزيفة
قد يختلف اسم النطاق بحرف أو حرفين فقط، بينما تبدو الصفحة مطابقة تمامًا للأصل. وبمجرد تسجيل الدخول، تُسرق بيانات حسابك وكلمة مرورك. أو قد تنزّل تطبيق محفظة من مصدر غير رسمي، وبمجرد استيراد العبارة الاستردادية إليه، تُحوّل سريعًا كل عملات $USDT و$ETH الموجودة في محفظتك.
طريقة التعرّف: احفظ الموقع الرسمي في المفضلة، وادخل إليه منها دائمًا؛ نزّل التطبيقات من متاجر التطبيقات الرسمية أو الموقع الرسمي فقط؛ واستخدم العبارة الاستردادية في محفظة ثبتّها بنفسك فقط. أغلق فورًا أي صفحة ويب تطلب منك «إدخال العبارة الاستردادية».
ثالثًا: مجموعات التوصيات ومتداولو الإشارات
ينشر «الخبير» في المجموعة لقطات شاشة لأرباحه يوميًا، ويعطيك في البداية بعض التوصيات مجانًا حتى تتذوق طعم الربح، ثم يطلب منك دفع رسوم عضوية، أو شراء عملة صغيرة بعينها، أو تنزيل «منصة» يحددها لك. في النهاية، إما أن يرفعوا سعر العملة ثم يبيعوا ما لديهم ويتركونك عالقًا بها، أو تكتشف أن المنصة لا تسمح أصلًا بالسحب.
طريقة التعرّف: من يستطيع تحقيق أرباح ثابتة فعلًا، لا يحتاج إلى إضافة أشخاص غرباء إلى مجموعات كل يوم. يمكن التلاعب بلقطات الأرباح بسهولة. إذا سمعت عبارات مثل «رأس مالك مضمون» أو «أرباح مضمونة» أو «تضاعف أموالك»، فاخرج من المجموعة فورًا.
رابعًا: التصيّد عبر التفويض (خاص بمحافظ البلوكشين)
على مستخدمي محافظ البلوكشين توخي الحذر الشديد. قد تزور موقعًا للمطالبة بإنزال جوي أو لسكّ NFT، فتظهر نافذة منبثقة في محفظتك تطلب منك «التفويض» أو «التوقيع»، فتنقر على التأكيد من دون قراءة التفاصيل. في الواقع، ربما تكون قد منحت عقدًا ذكيًا تابعًا لطرف آخر تفويضًا غير محدود لاستخدام إحدى عملاتك، فيتمكن الطرف الآخر من تحويل هذه العملة من محفظتك في أي وقت. وتُعد $USDT من أكثر العملات استهدافًا.
طريقة التعرّف: لا تربط محفظتك بمواقع لا تعرفها؛ ولا توافق على توقيع لا تفهمه؛ استخدم أدوات مثل Revoke دوريًا للتحقق من التفويضات غير المستخدمة وإلغائها؛ واستخدم محفظة تفاعل بمبلغ صغير لتجربة المشاريع الجديدة، واحتفظ بالمبالغ الكبيرة في محفظة أخرى لا تربطها عشوائيًا بالمواقع.
خامسًا: تغيير عنوان التحويل (تسميم العناوين)
قد يحوّل المحتالون إلى عنوانك مبلغًا قدره 0 أو مبلغًا ضئيلًا جدًا، مستخدمين عنوانًا مزيفًا يشبه عنوانك المعتاد في بدايته ونهايته. وعندما تنسخ العنوان من سجل المعاملات في المرة التالية التي تحوّل فيها الأموال، قد ترسلها إلى عنوان المحتال.
طريقة التعرّف: انسخ عنوان التحويل من دفتر العناوين الخاص بك أو من مصدره الأصلي، ولا تنسخه عشوائيًا من سجل المعاملات؛ وقبل التحويل، تحقّق من العنوان كاملًا من أوله إلى آخره، ولا تكتفِ بالنظر إلى الأحرف الأولى والأخيرة. اختبر التحويل بمبلغ صغير أولًا عند تحويل مبلغ كبير.
سادسًا: استثمارات العوائد المرتفعة ومخططات «ذبح الخنازير»
احذر من مشاريع الاستثمار التي تعد بـ«عائد يومي 1%» أو «عائد سنوي ثابت يصل إلى مئات بالمئة»، وكذلك من «الأصدقاء» الذين تتعرف عليهم عبر الإنترنت ويقنعونك بالاستثمار على منصة ما. قد تتمكن في البداية من سحب مبالغ صغيرة، لكن ما إن تزيد استثمارك حتى يبدأون باختلاق الأعذار لمنعك من السحب، ويطلبون منك دفع «ضرائب» أو «وديعة ضمان» إضافية.
طريقة التعرّف: إذا كان العائد خياليًا، أو كان المشروع يعتمد على جلب أعضاء جدد، أو لا يسمح لك بالتعامل إلا عبر منصة يحددها الطرف الآخر، فاحذر إذا انطبق أي واحد من هذه الأمور. حتى الأصول الرئيسية مثل $BTC لا تحقق «أرباحًا مضمونة»، فمن غير المعقول أن تحققها منصة لم تسمع بها من قبل.
سابعًا: ثلاث قواعد أساسية للمبتدئين
1) لا تعطِ العبارة الاستردادية أو المفتاح الخاص أو رمز التحقق لأي شخص، حتى لو ادعى أنه «موظف خدمة عملاء».
2) لا تنقر على روابط مجهولة، ولا تثبّت تطبيقات من مصادر غير موثوقة، ولا تربط محفظتك بمواقع لا تعرفها.
3) إذا تعلق الأمر بتحويل الأموال، فتوقف عشر دقائق أولًا، ثم تحقّق بنفسك عبر القنوات الرسمية.
ينجح الاحتيال غالبًا لأنه يستغل الطمع والاستعجال. تمهّل واسأل سؤالًا إضافيًا، وستتمكن من تجنب معظم الأفخاخ.
في المقال التالي سنتحدث عن الاستثمار الدوري، وما هو، ولمن يناسب. ما أنواع الاحتيال التي واجهتها أنت أو أحد معارفك؟ أخبرنا في التعليقات، وساعد المزيد من المبتدئين على تجنب هذه الأفخاخ.
المحتوى أعلاه للتوعية والمشاركة المعرفية فقط، ولا يشكل أي نصيحة استثمارية.
#新手入门 #防骗指南 #币圈骗局 #资产安全 #币安广场