سحبت FinCEN مقترحاتها القديمة؛ فهل ما زال يلزم التحقق من التحويلات إلى المحافظ ذاتية الحفظ؟
تقييمي: يقلل هذا السحب من متطلبات الامتثال الجديدة المقترحة للعملات المشفرة في الولايات المتحدة، لكنه لا يلغي الالتزامات القائمة على المؤسسات. وبالنسبة لمستخدمي المحافظ ذاتية الحفظ، فهو تطور إيجابي يوسّع مجال استخدام الخصوصية، وليس ضمانًا بأن «التحويلات لن تخضع للتدقيق بعد الآن».
في 5 أكتوبر، أعلنت FinCEN سحب مقترح عام 2020 المتعلق بالمحافظ ذاتية الحفظ، إلى جانب مقترح عام 2023 المتعلق بخلط العملات على المستوى الدولي والتصنيف المرتبط به. ومن المقرر نشر وثيقتَي السحب رسميًا في 6 أكتوبر، على أن يسري مفعولهما من تاريخ النشر؛ وحتى وقت إعداد هذا النص، لا تزال الوثيقتان منشورتين مسبقًا.
كان المقترحان يستهدفان أساسًا المؤسسات الخاضعة للتنظيم، مثل البنوك: إذ اقترح أحدهما إضافة متطلبات للتحقق من الهوية والاحتفاظ بالسجلات والإبلاغ عن بعض المعاملات التي تشمل محافظ ذاتية الحفظ وغيرها؛ واقترح الآخر إلزام المؤسسات بالإبلاغ عن معلومات المعاملات المرتبطة بخلط العملات على المستوى الدولي. ولم يكن المقصود إلزام كل مستخدم لمحفظة بالتسجيل مباشرة، كما أن المقترحين لم يتحولا قط إلى قواعد نهائية.
والأهم هنا ليس أن «الجهات التنظيمية لم تعد تهتم»، بل أن FinCEN أخذت بالمخاوف التي أثارها الجمهور: فتعريف خلط العملات واسع أكثر مما ينبغي، وقد يؤثر في أنشطة الخصوصية المشروعة ويزيد عبء الإبلاغ على المؤسسات. وهذا يتيح مجالًا سياسيًا أوضح للاحتياجات المشروعة المتعلقة بالخصوصية.
لكن الوثائق تشير أيضًا إلى أن FinCEN ستواصل مراقبة الأنشطة غير المشروعة المرتبطة بخلط العملات، وقد تتخذ إجراءات لاحقة. لذلك، لا أفسر السحب على أنه موافقة على استخدام كل أدوات الخصوصية، وبالتأكيد لا أعدّه عاملًا جديدًا لزيادة الطلب على BTC.
خلال الأسبوع المقبل، ينبغي أولًا التحقق من النشر الرسمي، ثم معرفة ما إذا كانت المنصة المستخدمة ستعدّل متطلبات المستندات الخاصة بالإيداع والسحب. ولا يمكن الحكم على أن إجراءات المستخدمين أصبحت أبسط فعلًا إلا بعد أن تُجري المنصة تعديلًا رسميًا. وإذا ظهرت قواعد بديلة أو قيود جديدة، فينبغي إعادة تقييم نطاق هذا التخفيف. وحتى ذلك الحين، استعدوا للمستندات وفق المتطلبات المعمول بها، ولا تتخلوا عن التحقق من تلقاء أنفسكم استنادًا إلى الأخبار.
#加密监管 #自托管 #الخصوصية
تقييمي: يقلل هذا السحب من متطلبات الامتثال الجديدة المقترحة للعملات المشفرة في الولايات المتحدة، لكنه لا يلغي الالتزامات القائمة على المؤسسات. وبالنسبة لمستخدمي المحافظ ذاتية الحفظ، فهو تطور إيجابي يوسّع مجال استخدام الخصوصية، وليس ضمانًا بأن «التحويلات لن تخضع للتدقيق بعد الآن».
في 5 أكتوبر، أعلنت FinCEN سحب مقترح عام 2020 المتعلق بالمحافظ ذاتية الحفظ، إلى جانب مقترح عام 2023 المتعلق بخلط العملات على المستوى الدولي والتصنيف المرتبط به. ومن المقرر نشر وثيقتَي السحب رسميًا في 6 أكتوبر، على أن يسري مفعولهما من تاريخ النشر؛ وحتى وقت إعداد هذا النص، لا تزال الوثيقتان منشورتين مسبقًا.
كان المقترحان يستهدفان أساسًا المؤسسات الخاضعة للتنظيم، مثل البنوك: إذ اقترح أحدهما إضافة متطلبات للتحقق من الهوية والاحتفاظ بالسجلات والإبلاغ عن بعض المعاملات التي تشمل محافظ ذاتية الحفظ وغيرها؛ واقترح الآخر إلزام المؤسسات بالإبلاغ عن معلومات المعاملات المرتبطة بخلط العملات على المستوى الدولي. ولم يكن المقصود إلزام كل مستخدم لمحفظة بالتسجيل مباشرة، كما أن المقترحين لم يتحولا قط إلى قواعد نهائية.
والأهم هنا ليس أن «الجهات التنظيمية لم تعد تهتم»، بل أن FinCEN أخذت بالمخاوف التي أثارها الجمهور: فتعريف خلط العملات واسع أكثر مما ينبغي، وقد يؤثر في أنشطة الخصوصية المشروعة ويزيد عبء الإبلاغ على المؤسسات. وهذا يتيح مجالًا سياسيًا أوضح للاحتياجات المشروعة المتعلقة بالخصوصية.
لكن الوثائق تشير أيضًا إلى أن FinCEN ستواصل مراقبة الأنشطة غير المشروعة المرتبطة بخلط العملات، وقد تتخذ إجراءات لاحقة. لذلك، لا أفسر السحب على أنه موافقة على استخدام كل أدوات الخصوصية، وبالتأكيد لا أعدّه عاملًا جديدًا لزيادة الطلب على BTC.
خلال الأسبوع المقبل، ينبغي أولًا التحقق من النشر الرسمي، ثم معرفة ما إذا كانت المنصة المستخدمة ستعدّل متطلبات المستندات الخاصة بالإيداع والسحب. ولا يمكن الحكم على أن إجراءات المستخدمين أصبحت أبسط فعلًا إلا بعد أن تُجري المنصة تعديلًا رسميًا. وإذا ظهرت قواعد بديلة أو قيود جديدة، فينبغي إعادة تقييم نطاق هذا التخفيف. وحتى ذلك الحين، استعدوا للمستندات وفق المتطلبات المعمول بها، ولا تتخلوا عن التحقق من تلقاء أنفسكم استنادًا إلى الأخبار.
#加密监管 #自托管 #الخصوصية