سحبت FinCEN مقترحها بشأن قواعد خلط العملات المشفرة
قدّمت شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN) إشعارًا بسحب مقترحها لعام 2023، الذي كان سيصنّف خلط العملات الافتراضية القابلة للتحويل على أنه «فئة من المعاملات التي تثير مخاوف أساسية بشأن غسل الأموال» بموجب المادة 311. وأُتيح إشعار السحب للاطلاع العام في 5 أكتوبر 2026، ومن المقرر نشره في 6 أكتوبر.
ثلاث نقاط يجدر التمييز بينها:
1. لا تغيير في أي شيء سارٍ اليوم. لم يُعتمد إشعار عام 2023 بصيغته النهائية قط، لذا لا تفقد أي مؤسسة مشمولة التزامًا كان مفروضًا عليها بالفعل.
2. سحب المقترح ينهي العمل بأداة، لا بالمخاوف. فالمادة 311 لم تكن سوى أداة واحدة. ولا تزال أنشطة الخلط خاضعة لإجراءات العقوبات، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، وإنفاذ القواعد على شركات تحويل الأموال.
3. التحول الفعلي هو الانتقال من قاعدة تشمل فئة كاملة إلى التقييم حالةً بحالة. كان تصنيف الخلط ضمن فئة محددة سيجعل الخلط بحد ذاته فئةً تستوجب الإبلاغ من جانب كل مؤسسة مشمولة، بصرف النظر عن ملابسات الحالة. ومن دون هذا التصنيف، يحدد برنامج إدارة المخاطر الخاص بكل مؤسسة ما ينبغي فعله، وتكتسب الإجراءات الموجّهة أهمية أكبر.
ما أتابعه: هل ستشير FinCEN إلى أنها ستطرح بديلًا أضيق نطاقًا؟ ففي هذا المجال، غالبًا ما تأتي المرونة والقدرة على التنبؤ على حساب بعضهما البعض.
هذه ليست نصيحة مالية. أجرِ أبحاثك بنفسك.
#أخبار_العملات_المشفرة #التنظيم
قدّمت شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN) إشعارًا بسحب مقترحها لعام 2023، الذي كان سيصنّف خلط العملات الافتراضية القابلة للتحويل على أنه «فئة من المعاملات التي تثير مخاوف أساسية بشأن غسل الأموال» بموجب المادة 311. وأُتيح إشعار السحب للاطلاع العام في 5 أكتوبر 2026، ومن المقرر نشره في 6 أكتوبر.
ثلاث نقاط يجدر التمييز بينها:
1. لا تغيير في أي شيء سارٍ اليوم. لم يُعتمد إشعار عام 2023 بصيغته النهائية قط، لذا لا تفقد أي مؤسسة مشمولة التزامًا كان مفروضًا عليها بالفعل.
2. سحب المقترح ينهي العمل بأداة، لا بالمخاوف. فالمادة 311 لم تكن سوى أداة واحدة. ولا تزال أنشطة الخلط خاضعة لإجراءات العقوبات، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، وإنفاذ القواعد على شركات تحويل الأموال.
3. التحول الفعلي هو الانتقال من قاعدة تشمل فئة كاملة إلى التقييم حالةً بحالة. كان تصنيف الخلط ضمن فئة محددة سيجعل الخلط بحد ذاته فئةً تستوجب الإبلاغ من جانب كل مؤسسة مشمولة، بصرف النظر عن ملابسات الحالة. ومن دون هذا التصنيف، يحدد برنامج إدارة المخاطر الخاص بكل مؤسسة ما ينبغي فعله، وتكتسب الإجراءات الموجّهة أهمية أكبر.
ما أتابعه: هل ستشير FinCEN إلى أنها ستطرح بديلًا أضيق نطاقًا؟ ففي هذا المجال، غالبًا ما تأتي المرونة والقدرة على التنبؤ على حساب بعضهما البعض.
هذه ليست نصيحة مالية. أجرِ أبحاثك بنفسك.
#أخبار_العملات_المشفرة #التنظيم