🚨 هكذا يتم “تنظيف” المليارات

غسل الأموال ليس مجرد قيام شخص بإدخال نقدٍ مُلوّث إلى بنك.

غالباً ما يتبع 3 مراحل:

1️⃣ الإيداع — تدخل الأموال غير المشروعة إلى النظام المالي.

2️⃣ التمويه — تُستخدم المعاملات والشركات والمحافظ والتحويلات لجعل أثر الجريمة أصعب في التتبع.

3️⃣ الدمج — تعود الأموال إلى الاقتصاد الشرعي عبر الأصول أو الاستثمارات أو الشركات.

الطرق الخمس الشائعة التي يسلّط عليها خبراء مكافحة غسل الأموال الضوء:

▪️ شركات غارقة في النقد
▪️ التنسيق/الاستغلال عبر أشخاص (smurfing)
▪️ غسل الأموال عبر التجارة
▪️ شركات واجهة
▪️ العقارات

يمكن أن يظهر الكريبتو أيضًا في مرحلة التمويه/الطبقات، إلى جانب الشبكات المالية التقليدية.

الهدف دائمًا هو نفسه: إخفاء المصدر الأصلي للأموال وجعلها تبدو مشروعة.

بالنسبة لفرق الامتثال، لا تكمن الأهمية فقط في مراقبة المعاملات الفردية — بل في التعرف على النمط الأكبر.