جسر آي بي إم للخدمات المصرفية التقليدية والبلوك تشين

خطت آي بي إم خطوة مهمة نحو إدخال قدرات الأصول الرقمية إلى القطاع المصرفي السائد، عبر ربط منصة "Digital Asset Haven" التابعة لها بالسجل المشترك القائم على البلوك تشين لدى "SWIFT". وبات بإمكان عملاء "IBM Digital Asset Haven" الآن الاتصال بشبكات بلوك تشين مُصرّح بها، بما في ذلك السجل المشترك القائم على البلوك تشين لدى "SWIFT". وتُصمم هذه الخطوة لتمكين المؤسسات المالية التقليدية من تقديم خدمات الإيداع المرمّزة دون الحاجة إلى إعادة تطوير بنيتها التحتية الحالية.

يتمثل جوهر الإعلان في مُحوّل رسائل جديد قيد الاختبار التجريبي حاليًا. ومع الإصدار التجريبي لمحول رسائل IBM Digital Asset Haven ISO 20022، يمكن للمؤسسات إصدار تعليمات بمعاملات الودائع المُرمّزة باستخدام رسائل ISO 20022 القياسية عبر بنية السجلّ المشتركة، ما يتيح لها البناء على صيغ رسائل الدفع الحالية والعمليات التشغيلية بدلًا من سير عمل مخصص للبلوكشين.

الجاذبية العملية للبنوك واضحة: سيولة على مدار الساعة دون قيود ساعات عمل الأسواق التقليدية. يدعم السجلّ الودائع المُرمّزة (tokenized deposits) التي يصدرها البنك، وهو مصمّم لتمكين عملاء IBM المشاركين من نقل الأصول الرقمية 24/7، مع اكتمال التسوية عبر الأنظمة الحالية. يتم حاليًا اختبار سجلّ SWIFT تجريبيًا بواسطة 17 مؤسسة من روّاد الاتجاه.

كما تقوم IBM بتوسيع Digital Asset Haven لتشمل خيار نشر تجريبي محلي (on-premises beta). يتيح ذلك للعملاء إدارة عمليات الأصول الرقمية بالكامل داخل مراكز البيانات الخاصة بهم، ما يمنح المؤسسات الخاضعة للتنظيم سيطرة أكبر على حزمة التكنولوجيا لديها. يدعم خيار النشر المحلي الـ stablecoins، والودائع المُرمّزة، وأمن HSM، والتخزين البارد.

البنوك تتحرك بسرعة على الأصول الرقمية

يعكس إعلان IBM تحوّلًا أوسع عبر صناعة الخدمات المصرفية العالمية. ووفقًا لـ J.P. Morgan Payments، فإن 93% من المؤسسات المالية تقوم بترقية البنية التحتية لمدفوعاتها، ويؤدي هذا التحوّل إلى زيادة الطلب على بنية تحتية يمكنها دعم أشكال جديدة من المعاملات الرقمية مع تلبية متطلبات الأمان والامتثال والتشغيل لدى البنوك.

تتحرك عدة بنوك كبرى بالفعل في هذا الاتجاه. تخطط Citigroup لإطلاق خدمة حفظ بيتكوين للمؤسسات، وذلك عبر دمج العملة المشفرة ضمن أطر الحفظ والإبلاغ والضرائب نفسها التي تستخدمها للأصول التقليدية، بهدف تمكين العملاء من إدارة البيتكوين جنبًا إلى جنب مع الأوراق المالية والنقد ضمن حساب حفظ واحد. في الوقت نفسه، ستتيح خدمة الحفظ المشفرة المخطط لها من Deutsche Bank للمؤسسات إدارة البيتكوين وإيثيريوم والـ stablecoins بشكل آمن، على أن يعتمد الطرح على الموافقات التنظيمية المتوقعة لاحقًا في 2026.

يوفر الربط بين منصة IBM وسجلّ بلوكتشين لدى SWIFT للبنوك مسارًا لمعالجة المعاملات المُرمّزة دون التخلي عن قنوات الرسائل الراسخة لدى SWIFT، والتي لا تزال عماد التواصل بين البنوك عبر معظم نظام الخدمات المصرفية العالمي. وبالنسبة للمؤسسات المدمجة بالفعل في تلك الشبكة، انخفضت عتبة الدخول أمام خدمات الأصول الرقمية بشكل ملحوظ.

المصادر:
بيان صحفي رسمي من IBM: توسّع IBM البنية التحتية المصرفية الرقمية لديها عبر تكامل Swift وطرح Digital Asset Haven محليًا (On-Premises)
The Block: IBM تربط Digital Asset Haven بسجلّ بلوكتشين Swift
CoinDesk: تمدد Citi وMorgan Stanley جهود الحفظ لبيتكوين وعمليات حفظ العملات المشفرة