$AGG.ETF $BTC $ETH
*🇨🇳 الترجمة الصينية:*
بحسب CNBC، أدى بيع السندات على المستثمرين إلى خلق فرص لاقتطاع خسائر ضريبية (Tax-Loss Harvesting). فقد انخفضت فينغارد لعموم السندات ETF (BND) وiShares لسندات الخزانة الأميركية الأساسية ETF (AGG) منذ بداية العام بأكثر من 3.5%. وتقول المقالة إن ارتفاع عوائد سندات الخزانة يضغط على أسعار السندات، ما يسبب خسائر غير محققة لدى المستثمرين الذين يشترون صناديق سندات عندما تكون العوائد أقل. وفي الوقت نفسه، يوفر ذلك فرصة لإعادة الاستثمار بعائد أعلى.
وذكر جوزيف جوتيلّي وجيسون جرينبلاث من American Century أن اقتطاع الخسائر الضريبية لا يجب أن ينتظر حتى نهاية العام. كما قالت Vanguard في توقعاتها للقطاع في الربع الرابع من العام الماضي إنه ينبغي الاستفادة من الفرص بشكل منتظم. وصرّح كونور كيلي من Prime Capital بأنه يجب اتخاذ الإجراء عندما تكون هناك خسائر، وقالت كريستين لارسن من NewSpring إن هذه الاستراتيجية أصبحت الآن مهمة بشكل خاص، لأن مؤشر S&P 500 ارتفع بنحو 13% منذ بداية العام.
وتقول المقالة إن على المستثمرين التركيز على أساس التكلفة والضرائب لكل سهم (tax lots) وليس فقط على السعر الحالي للصندوق، لأن أرباح الأسهم والفوائد الناتجة عن إعادة الاستثمار ستغيّر الوضع الضريبي. كما تحذر من قواعد مصلحة الضرائب الأميركية (IRS) المتعلقة بالبيع المغسول (wash sale): إذا تم شراء أوراق مالية متماثلة بشكل جوهري قبل البيع أو بعده خلال 61 يوماً، فستُعتبر الخسارة غير قابلة للخصم. وتذكر المقالة أن الاحتياطي الفيدرالي رفع أسعار الفائدة الأسبوع الماضي وأشار إلى أنه قد يواصل الزيادة مرة واحدة على الأقل هذا العام، لكن العوائد طويلة الأجل يحددها السوق. ومع تباطؤ النمو وانخفاض التضخم، لا يزال من الممكن أن تنخفض.
*صورة الفيروس:*
*النص المختصر للساحة:*
📉 *هبوط السندات بأكثر من 3.5%، لكنه فرصة ممتازة لتوفير الضرائب؟*
انخفض BND وAGG هذا العام بأكثر من 3.5%، لكن الخبراء يقولون إن هذا هو الوقت المناسب تماماً لعمليات Tax-Loss Harvesting. ببيع الخسائر يمكن تعويض أرباح الأسهم (S&P هذا العام +13%).
⚠️ انتبه: راقب أساس التكلفة ولا تُفعِّل قاعدة غسل الـ61 يوم!
#债券 #BND #AGG #美联储
*🇨🇳 الترجمة الصينية:*
بحسب CNBC، أدى بيع السندات على المستثمرين إلى خلق فرص لاقتطاع خسائر ضريبية (Tax-Loss Harvesting). فقد انخفضت فينغارد لعموم السندات ETF (BND) وiShares لسندات الخزانة الأميركية الأساسية ETF (AGG) منذ بداية العام بأكثر من 3.5%. وتقول المقالة إن ارتفاع عوائد سندات الخزانة يضغط على أسعار السندات، ما يسبب خسائر غير محققة لدى المستثمرين الذين يشترون صناديق سندات عندما تكون العوائد أقل. وفي الوقت نفسه، يوفر ذلك فرصة لإعادة الاستثمار بعائد أعلى.
وذكر جوزيف جوتيلّي وجيسون جرينبلاث من American Century أن اقتطاع الخسائر الضريبية لا يجب أن ينتظر حتى نهاية العام. كما قالت Vanguard في توقعاتها للقطاع في الربع الرابع من العام الماضي إنه ينبغي الاستفادة من الفرص بشكل منتظم. وصرّح كونور كيلي من Prime Capital بأنه يجب اتخاذ الإجراء عندما تكون هناك خسائر، وقالت كريستين لارسن من NewSpring إن هذه الاستراتيجية أصبحت الآن مهمة بشكل خاص، لأن مؤشر S&P 500 ارتفع بنحو 13% منذ بداية العام.
وتقول المقالة إن على المستثمرين التركيز على أساس التكلفة والضرائب لكل سهم (tax lots) وليس فقط على السعر الحالي للصندوق، لأن أرباح الأسهم والفوائد الناتجة عن إعادة الاستثمار ستغيّر الوضع الضريبي. كما تحذر من قواعد مصلحة الضرائب الأميركية (IRS) المتعلقة بالبيع المغسول (wash sale): إذا تم شراء أوراق مالية متماثلة بشكل جوهري قبل البيع أو بعده خلال 61 يوماً، فستُعتبر الخسارة غير قابلة للخصم. وتذكر المقالة أن الاحتياطي الفيدرالي رفع أسعار الفائدة الأسبوع الماضي وأشار إلى أنه قد يواصل الزيادة مرة واحدة على الأقل هذا العام، لكن العوائد طويلة الأجل يحددها السوق. ومع تباطؤ النمو وانخفاض التضخم، لا يزال من الممكن أن تنخفض.
*صورة الفيروس:*
*النص المختصر للساحة:*
📉 *هبوط السندات بأكثر من 3.5%، لكنه فرصة ممتازة لتوفير الضرائب؟*
انخفض BND وAGG هذا العام بأكثر من 3.5%، لكن الخبراء يقولون إن هذا هو الوقت المناسب تماماً لعمليات Tax-Loss Harvesting. ببيع الخسائر يمكن تعويض أرباح الأسهم (S&P هذا العام +13%).
⚠️ انتبه: راقب أساس التكلفة ولا تُفعِّل قاعدة غسل الـ61 يوم!
#债券 #BND #AGG #美联储
