صوت المشرعون الأوروبيون بالإجماع تقريبًا لصالح مشروع قانون جديد يحد من معاملات العملات المشفرة المجهولة التي تتجاوز 1000 يورو. ولم يتم بعد التوقيع على اللوائح لتصبح قانونا.
وافق أعضاء البرلمان الأوروبي على ثلاثة مشاريع قوانين لتعزيز اللوائح المتعلقة بمعاملات العملات المشفرة. يتعامل التشريع مع غسل الأموال وتمويل الإرهاب ولا يستهدف بشكل مباشر الأصول الرقمية. ومع ذلك، بمجرد توقيعه ليصبح قانونًا، فإنه سيؤثر على الصناعة من خلال قصر التحويلات المجهولة على 1000 يورو فقط.
تتضمن الحزمة المعنية ثلاثة مشاريع قوانين:
- ما يُسمى بـ“اللوائح الموحدة للاتحاد الأوروبي” التي تحدد قواعد إجراء العناية الواجبة بشأن العملاء، والتعامل مع شفافية المستفيدين الحقيقيين (الكشف عن هوية المالك النهائي الذي يسيطر على كيان من خلال شبكة من كيانات أخرى)، والتعامل مع “استخدام الأدوات المجهولة، مثل الأصول المشفرة،”
- التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال الذي يضمن حصول السلطات على “معلومات ضرورية وموثوقة”، على سبيل المثال، بشأن “الأصول المخزنة في المناطق الحرة،”
- مشروع القانون الذي ينشئ هيئة مكافحة غسل الأموال التابعة للاتحاد الأوروبي (AMLA) لضمان الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT).
حدود جديدة للمعاملات: 7,000 يورو نقدًا، و1,000 يورو للعملات المشفرة
ووفقًا للأحكام الواردة في المشاريع، سيتعين على البنوك وشركات العملات المشفرة ووكلاء العقارات الحقيقيين والافتراضيين وبعض أنواع أخرى من المؤسسات إجراء تحقق من هوية العملاء والأصول. كما تضع اللوائح سقفًا للمعاملات. وقد تم تحديد الحد بـ7,000 يورو للنقد وبـ1,000 دولار (1,087 دولارًا وقت كتابة هذا النص) للتحويلات المجهولة بالعملات المشفرة.
وقال إميل راديف، المقرر المشارك لهيئة مكافحة غسل الأموال، في بيان: “سيراقب المرصد الأوروبي الجديد المشكلات الناشئة المتعلقة بغسل الأموال في النظام المالي. وبالنسبة لنا، من المهم أن تتعاون السلطة الجديدة بشكل وثيق للغاية مع الجهات الرقابية الوطنية وأن تشرف مباشرةً على أكثر مزودي خدمات الأصول المشفرة خطورة والشركات في القطاع المالي التي تعمل في عدة دول أعضاء لأول مرة”،
حظيت جميع المشاريع بدعم كبير. صوّت 99 عضوًا في البرلمان الأوروبي لصالح “الكتاب الموحد”، مقابل 8 ضده وامتناع 6 عن التصويت. وسجل مشروع القانون الثاني على التوالي 107 و5 و0، بينما سجل الأخير 102 و11 و2. وستبدأ المفاوضات بشأن الشكل النهائي للمشاريع في جلسة عامة للبرلمان الأوروبي في أبريل.
لوائح جديدة من المرجح إدراجها في مشروع قانون MiCA
ستكمل اللوائح الجديدة مشروع قانون الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) الذي طال جدل بشأنه—وهو تشريع شامل من 400 صفحة للأصول الرقمية يتشكل تدريجيًا باعتباره إطارًا قانونيًا جديدًا لأعمال العملات المشفرة عبر الاتحاد الأوروبي.
يقدم MiCA قواعد وقيودًا شديدة التفصيل أثارت الصناعة وقد يكون لها أثر عميق على عمليات العملات المشفرة في القارة العجوز.
https://coinpaper.com/1292/eu-to-ban-anonymous-crypto-transfers-of-over-1-000-euro