تُعدّ المعاملات من شخص إلى شخص (P2P) على Binance القناة الأكثر شيوعًا وملاءمة لإيداع/سحب العملات الورقية (VND) في الوقت الحالي. ومع ذلك، فإن الراحة تأتي مع مخاطر ليست بالقليلة، مثل الوقوع في "أموال مُلوّثة" مما قد يؤدي إلى حظر الحساب البنكي، أو التعرض لعمليات احتيال يستخدمها منافسون سيئون بخدع وخداع.
سواء كنت مبتدئًا (Newbie) أو مستثمرًا ذا خبرة طويلة، فإن إتقان قواعد السلامة عند التداول عبر P2P أمرٌ إلزامي لحماية أموالك أنت بنفسك.
1. اختر فقط الشريك الذي يحقق "مقياس الموثوقية"
قبل الضغط على زر تنفيذ أمر الشراء أو البيع، خُذ 5 ثوانٍ لمراجعة ملف الطرف الآخر:
شعار الذهب الفعّال: يُفضَّل اختيار التجّار (Merchant) الذين تم التحقق منهم من قبل Binance.
معدل الإكمال (Completion Rate): يُفضَّل تحقيقه من 97% إلى 100%.
عدد المعاملات: حد أدنى من 300 إلى 500 أمر ناجح أو أكثر.
2. مبدأ "المالك الحقيقي" بدون استثناء
يجب أن يكون حساب البنك الذي يحوّل/يستقبل الأموال مطابقًا 100% في الاسم مع اسم التحقق (KYC) على حساب Binance.
لا تستخدم إطلاقًا حساب أحد الأقارب أو الأصدقاء لإجراء الدفع نيابةً عنك.
إذا كنت تبيع Crypto: إذا تلقيت الأموال من حساب بنك يحمل اسم شخص آخر (طرف ثالث)، فَارفض إطلاق السلفة، واطلب استرجاع المبلغ إلى نفس الحساب المذكور، وتواصل مع خدمة العملاء (CSKH). تلقي الأموال من طرف ثالث يعرضك لخطر تجميد حساب البنك بسبب ارتباطه بأموال مشبوهة.
3. قواعد كتابة محتوى التحويل
عند تحويل VND عبر تطبيق البنك، اكتب فقط رقم أمر التحويل (Order ID) أو عبارات شائعة وفقًا لمتطلبات الطلب.
اختر المحتوى تلقائيًا / لا تكتب على الإطلاق: كلمات مرتبطة بالعملات الرقمية مثل: BTC, USDT, Binance, Crypto, شراء عملة... البنوك في فيتنام تراقب بشكل صارم للغاية المعاملات المتعلقة بالمال الرقمي.
4. التحقق من الرصيد الفعلي — قل "لا" لصور الشاشة
عند بيع العملات الرقمية (Crypto)، لا يجوز لك الضغط على زر "تم استلام الدفع وإطلاق السلفة" إلا بعد تسجيل الدخول مباشرةً إلى تطبيق البنك والتحقق من أن الرصيد المتاح قد زاد بالفعل.
لا تصدّق أبدًا رسائل SMS التحذيرية، أو رسائل البريد الإلكتروني، أو صور الإيصالات التي يرسلها المشتري داخل إطار الدردشة (وهي سهلة جدًا للتزوير عبر Photoshop).
5. لا تلغي "الأمر" على الإطلاق بعد تحويل الأموال
إذا كنت المشتري وكنت قد حوّلت الأموال بالفعل من البنك، فلا تضغط مطلقًا على زر "إلغاء الأمر" مهما كانت الأسباب التي يقدمها الطرف الآخر (عطل في النظام، رد مبلغ لاحقًا، ازدحام الشبكة...).