تمر مليارات الدولارات المرتبطة بإيران سنويًا عبر حسابات المقاصة في البنوك الأمريكية، رغم العقوبات التي تهدف إلى عزل طهران عن النظام المالي العالمي، حسبما ذكرت صحيفة وول ستريت جورنال يوم السبت نقلًا عن مسؤولين غربيين وباحثين.
وفقاً للمعطيات المتاحة، تحصل إيران على وصول غير مباشر إلى النظام المالي الأمريكي عبر مؤسسات أجنبية لديها علاقات مراسلة مع البنوك الأمريكية. ويمكن لشركات الواجهة ونقاط التبادل إخفاء المنشأ الإيراني للأموال قبل أن تصل المعاملات بالدولار إلى البنوك الأمريكية لتسويتها.
حجم المشكلة كبير جداً. ووفقاً للمنشور، اكتشفت وزارة المالية الأمريكية في عام 2024 نحو 9 مليارات دولار من الأموال الإيرانية التي مرت عبر بنوك أمريكية.
تعزّز واشنطن الضغط على المؤسسات المالية في إطار عملية «المنبوذ الاقتصادي» (Operation Economic Outcast) — وهي حملة لعزل إيران اقتصادياً. كما طُلب من البنوك الأمريكية تشديد الرقابة على المعاملات التي قد تكون مرتبطة بشبكات مصرفية ظلّية إيرانية.
28.08 فرضت وزارة المالية قيوداً على فرع البنك الحكومي المصري Banque Misr في الإمارات العربية المتحدة، ما حرم الفرع من الوصول إلى الحسابات المراسلة في الولايات المتحدة. ووفقاً لأقوال مسؤولين، تم عبر هذا الفرع إجراء ما يصل إلى 1.8 مليار دولار للشركات التي قد تكون مرتبطة بشبكات إيرانية.
أعلنت وزارة المالية أن فرع Banque Misr في الإمارات كان يمتلك حسابات بالدولار لدى ثلاثة بنوك أمريكية، لكنها لم تكشف عن أسمائها. وعلى موقع Banque Misr، تُذكر ضمن مؤسسات المراسلة كل من JPMorgan Chase (نيويورك: JPM) وCitigroup (نيويورك: C). رفض كلا البنكين التعليق على إجراءات وزارة المالية.
يستند جزء من شبكة إيران، وفقاً للمعطيات المتاحة، إلى شركات واجهة ونقاط تبادل في ولايات قضائية مثل هونغ كونغ ودبي. ويمكن أن تعمل هذه الهياكل عبر بنوك أجنبية لديها علاقات مراسلة مع مؤسسات أمريكية، ما يتيح إجراء تسويات بالدولار دون الكشف عن منشأ الأموال الإيراني.
تضع مثل هذه الخطة واشنطن أمام معضلة صعبة في مجال إنفاذ القانون. قد يجعل التشديد الرقابي من الصعب على طهران نقل الأموال، لكن القيود الصارمة المفروضة على الخدمات المصرفية المراسلة قد تُخلّ بالمدفوعات الدولية المشروعة وتدفع إلى استخدام أوسع للبدائل غير الدولار.
يزداد إيران استخدام اليوان الصيني والاقتصار على العملات المشفرة بشكل متزايد لتفادي الرقابة الأمريكية، إلا أنه بالنسبة لبعض عمليات التجارة وشراء التقنيات وغيرها من المدفوعات الدولية لا يزال يحتاج إلى الدولار.