حددت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، وهي قسم تابع لوزارة الخزانة الأمريكية، نحو 12.7 مليار دولار من النشاط المالي الذي أبلغت عنه مؤسسات أمريكية ومرتبط بعمليات احتيال استثمارية مشتبه بها تشمل الأصول الرقمية. وتقول FinCEN إن هذه العمليات تُدار عادةً من قبل جماعات الجريمة المنظمة العابرة للحدود والمتمركزة في جنوب شرق آسيا.

وكما أُعلن في تحليل الاتجاهات المالية الصادر عن FinCEN والتنبيه المرافق للمؤسسات المالية في 3 سبتمبر 2026، فإن هذا الاكتشاف يزيد العبء على منصات التداول ومصدري العملات المستقرة والجهات التنظيمية، إذ إن الأموال الاحتيالية التي يجرى الاستيلاء عليها ما تزال تُحوَّل عبر القنوات نفسها التي تمر عبرها أموال العملاء الشرعيين.

نصح FinCEN البنوك وشركات العملات المشفرة بأن تكون يقظة تجاه مؤشرات عمليات الاحتيال وأن تقدم المعلومات المتعلقة بالاحتيال على أساس طوعي وفقًا للمادة 314(b) من قانون باتريوت الأمريكي. ومع ذلك، فمن الصعب جدًا تشديد الضوابط عبر الحدود دون إعاقة أنشطة العملات المشفرة المشروعة.

عامان من الإيداعات، و12.7 مليار دولار تم الإبلاغ عنها

يرتبط رقم 12.7 مليار دولار بـ 33,904 بلاغات قُدمت بموجب قانون السرية المصرفية خلال الفترة بين 8 سبتمبر 2023 و31 ديسمبر 2025. وقد قُدمت معظم هذه البلاغات من قبل شركات خدمات الأموال التي كانت تعتمد إلى حد كبير على صناعة الأصول الرقمية، بينما شكّلت المؤسسات الإيداعية ما يصل إلى 96% من إجمالي البلاغات.

أشار FinCEN إلى أن الإجمالي لا يمثل الخسائر المؤكدة التي تكبدها الضحايا. وقد تتضمن البيانات الإجمالية حالات تشمل محاولات تنفيذ هذه المعاملات، والتبليغ المزدوج، والتحويلات في كلا الاتجاهين، فضلًا عن التعديلات التي أُجريت على بعض البلاغات المقدمة سابقًا.

زاد حجم البلاغات المقدمة بمتوسط 10.9% مقارنة بالشهر السابق، بينما ارتفع مقدار الأموال المبلغ عنه بنحو 18%. ويُعرف عدد الضحايا عبر الولايات الخمسين جميعًا إضافة إلى بعض الأقاليم الأمريكية. وقد أوضح FinCEN أن الزيادة في البلاغات يمكن عزوها إلى توسيع المفردات المستخدمة لإصدار التنبيهات، ولا ينبغي اعتبار ذلك مؤشرًا على نمو أنشطة الاحتيال.

«تشكل عمليات الاحتيال في الاستثمار بالأصول الرقمية أحد أخطر تهديدات الاحتيال التي يواجهها الأمريكيون اليوم». وتستغل المنظمات التي تقف وراءها «كلًا من التقنيات الناشئة ونقاط الضعف البشرية». — جين لانغ، القائم بأعمال وكيل وزارة شؤون الإرهاب والاستخبارات المالية

إلى أين تذهب الأموال: أسواق الضمان ومخارج العملات المستقرة

يوفر تنبيه FinCEN لمحة عن نظام إجرامي كامل الاستعانة بمصادر خارجية. يعمل المجرمون عبر «أسواق الضمان» للاستفادة من خدمات تتراوح من إنشاء الحسابات والتصيد الاحتيالي إلى غسل الأموال. ويقوم مزودو خدمات الغسل المحترفون بإنشاء شركات وهمية وحسابات حمّالين تتيح نقل الأموال بشكل غير مشروع عبر النظام المالي، بما في ذلك استخدام العملات المستقرة للتحويلات إلى منصات تداول خارج الولايات المتحدة.

يمكن دعم هذا الاتجاه أيضًا عبر تقارير منظمات تنظيمية أخرى. فعلى سبيل المثال، أشار تقرير مجموعة العمل المالي الصادر في مارس بشأن استخدام العملات المستقرة والمحافظ غير المستضافة إلى أن العملات المستقرة شكّلت نسبة ساحقة بلغت 84% من المعاملات غير المشروعة المتعلقة بالأصول الافتراضية في عام 2025، نقلاً عن Chainalysis. كما فصّل التقرير استخدام المحافظ غير المستضافة وأساليب الغسل المتقدمة المستخدمة لإخفاء مصدر الأموال.

كما وثّق تقرير مجموعة العمل المالي الصادر في 3 سبتمبر بشأن الخدمات المصرفية تحت الأرض ونظام الحوالة ظهور «الحوالة الرقمية»، حيث يتواصل المشغلون عبر تطبيقات المراسلة المشفرة مثل WhatsApp وTelegram وSignal، وتسوى الحسابات عبر الأصول الافتراضية بما في ذلك العملات المستقرة.

اقتصاد إجرامي واحد في جنوب شرق آسيا

وفقًا لتقييم صادر عن مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة في يوليو، فإن العصابات الإجرامية في جنوب شرق آسيا جزء من اقتصاد خدمي آخذ في النمو تشترك فيه عمليات الاحتيال والاتجار وغسل الأموال في البنية التحتية نفسها.

قدّر مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة أن خسائر الاحتيال في شرق آسيا وجنوب شرق آسيا وأستراليا ونيوزيلندا تراوحت بين 88.3 مليار دولار و114.1 مليار دولار في عام 2025. كما قال إن أشخاصًا من ما لا يقل عن 80 دولة وإقليمًا جرى تحديدهم في مجمعات الاحتيال عبر المنطقة.

كانت Cryptopolitan قد ذكرت سابقًا كيف تصل تلك الشبكات إلى قاعات المحاكم الفردية. ففي أغسطس، أكدت محكمة الاستئناف في هونغ كونغ الحكم بالسجن لمدة 56 شهرًا على أحد المجندين الذي استدرج خمسة أشخاص إلى جنوب شرق آسيا. وقد احتُجز بعض هؤلاء الضحايا في KK Park في ميانمار. واعتبرت المحكمة الاتجار بالبشر والعمل القسري ظروفًا مشددة في قضية الاحتيال.

الضغط التنظيمي المتزايد

يزيد تنبيه FinCEN الضغط على شركات العملات المشفرة للاستثمار أكثر في مراقبة المعاملات، ورصد حسابات الحمّالين، والمشاركة الدولية السريعة للمعلومات.

ومع ذلك، كما أظهر تقرير مجموعة العمل المالي الصادر في مارس الذي بحث في مزودي خدمات الأصول الافتراضية الخارجيين، فإن المشكلة الأكثر إلحاحًا هي أن الولايات القضائية تمتلك مستويات متفاوتة من الرقابة، وهو ما يمكن للمجرمين استغلاله.

وفقًا لـ FinCEN، يتيح برنامج الاستجابة السريعة الخاص به لـ FinCEN العمل مع وحدات الاستخبارات المالية الأجنبية لتحديد المعاملات الاحتيالية واستردادها، لكن لا يزال يُنصح الأشخاص بالإبلاغ عن حالاتهم بسرعة إلى مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3). والسؤال الرئيسي هنا هو مدى فعالية وسرعة هذا التعاون بينما يستخدم المجرمون خدمات غسل الأموال بوتيرة متزايدة.

لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات المشفرة. افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية. إنها مجانية.