اعتمدت Binance في أيامها الأولى على العملاء الأمريكيين في الجزء الأكبر من إيراداتها ونشاطها التجاري وبالتالي مكانتها كأكبر بورصة عملات مشفرة في العالم.

وثائق الاتهام التي تم الكشف عنها يوم الثلاثاء ضد البورصة ومؤسسها Changpeng Zhao - المعروف باسم CZ - توضح بالتفصيل سنوات من فشل الامتثال والتعتيم باسم حماية مستخدمي Binance الأكثر قيمة - والمحظورين -. لكن لم يُسمح لـ Binance بخدمة هؤلاء العملاء لأنها لم تكن شركة مسجلة في الولايات المتحدة، وفقًا للحكومة.

اقرأ المزيد: بينانس ستدفع 4.3 مليار دولار لتسوية اتهامات أمريكية؛ تشانغبينغ "CZ" تشاو يستقيل من منصب الرئيس التنفيذي ويقر بالذنب في سياتل

استهدفت بينانس تحقيق نمو في السوق الأمريكية، خصوصًا بين مستخدمي "VIP" الذين دفعوا حجم تداول المنصة وبالتالي إيراداتها. ساعد هؤلاء المستخدمون الأقوياء والسيولة التي وفروها على جعل بينانس عملاقًا في تداول العملات المشفرة. ووفقًا للحكومة، راقب المسؤولون التنفيذيون في بينانس وأشرفوا على "تتبع ومتابعة" أداء المنصة في السوق الأمريكية، بل وتباهوا بنجاحهم.

قدر الملف أن ما يصل إلى 30% من حركة المرور على موقع المنصة (وبقدر مماثل من الإيرادات) كان مصدره الولايات المتحدة في أوائل 2018. وعندما علم CZ بهذا، قال إن بينانس ينبغي أن تحظر عناوين IP وأن تطبق متطلبات اعرف عميلك لأن "من الأفضل ألا نفقد كل شيء".

رغم ذلك، وبحسب الحكومة، كان CZ وبِنانس يخزّنان أهم مستخدميهما في الولايات المتحدة عبر واجهة برمجة تطبيقات سمحت لهما بالاستمرار في استخدام المنصة الرئيسية. وقد جاء ذلك حتى بينما أطلقت بينانس منصة أمريكية منفصلة – Binance.US – نفّذت متطلبات KYC التي كانت تفتقر إليها المنصة الرئيسية.

في يونيو 2019، قام CZ ومسؤولون آخرون كبار في بينانس "بـ" "تشجيع" العملاء الأمريكيين ذوي القيمة العالية على "إخفاء روابطهم الأمريكية والتغطية عليها". ناقش مسؤولو بينانس هذه الاستراتيجيات في مكالمات مسجلة، ووجهوا الموظفين للمساعدة هؤلاء العملاء في التحايل على الامتثال، مثل تلميح أنهم يجب أن يستخدموا عنوان IP مختلف.

بحلول سبتمبر 2020، كان نحو 16% من قاعدة العملاء الرئيسية للمنصة قادمًا من الولايات المتحدة – ما جعلها أهم دولة لدى بينانس رغم حظرها. "في الشهر التالي" أعادت بينانس تسمية مخططها الدائري المقابل، واستبدلت وسم قاعدة مستخدمي "الولايات المتحدة" بـ "UNKWN".

أنتج هؤلاء العملاء لـ بينانس "مئات المليارات من الدولارات في المعاملات" وحققوا ربحًا قدره 1.6 مليار دولار بين أغسطس 2017 وأكتوبر 2022.

فشل في مكافحة غسل الأموال (AML)

أدت إخفاقات امتثال بينانس أيضًا إلى قيامها بمعالجة مئات الملايين من الدولارات في معاملات تنشأ من أسواق الويب المظلم (darknet) بما في ذلك Hydra، ومن خدمات خلط العملات المشفرة بما في ذلك BestMixer.

في بعض الأحيان، كان موظفو بينانس يدركون أن مجرمين يستخدمون الموقع ومع ذلك تركوهم يستمرون، "خصوصًا إذا كانوا مستخدمين من فئة VIP". بدلًا من طرد مستخدمي التبادل غير المشروع، طُلب منهم التحقق من حالتهم وربما توجيه تحذير شفهي مع تنبيه ألا يتم توجيه الأموال من سوق darknet مرة أخرى.

كان للعقلية المتساهلة وغير المنضبطة آثار هائلة على امتثال بينانس لنظام العقوبات الأمريكي. وباختصار شديد، لم تفعل شيئًا لضمان عدم تدفّق الأموال بين الولايات المتحدة وإيران.

داخل كل منصة تداول يوجد مُحرّك مطابقة: قطعة من كود البرمجة تساعد على نقل العملات بين المشترين والبائعين. قامت محرك بينانس بمطابقة مستخدمين في الولايات المتحدة مع آخرين في إيران. ووفقًا للملفّ، تسببت بينانس في "ما لا يقل عن 1.1 مليون" معاملة غير قانونية بقيمة تقارب 900 مليون دولار.

عرف CZ ونوابُه أن محرك المطابقة الخاص بهم قد يؤدي إلى مخالفة بينانس لقوانين الولايات المتحدة، لكنهم لم يفعلوا الكثير لإيقاف ذلك، بحسب الحكومة. وكانت الحلّ الوحيد هو تطبيق KYC على جميع المستخدمين، وهو الإجراء الذي لم ينفذوه بالكامل حتى مايو 2022.

داخليًا، أدرك CZ مخاطر انتهاكات العقوبات والحاجة إلى المعالجة منذ وقت مبكر من 2018، وفقًا للوثيقة. لكن بينانس "رفضت تخصيص موارد كبيرة لـ" إصلاح هذه الفجوة.

وسط كل هذا، برز سؤال أين كانت بينانس مقرّة فعليًا. كان CZ وشركته "متعمدين في عدم وضوح" مقرّهما لسنوات، حيث كانت القيادات تنتقل بين آسيا والشرق الأوسط. وكانت آمالهم أن جعل التنقّل حول العالم "يجعل بينانس أكثر صعوبة في التنظيم".