يسعدنا اليوم أن نخبرك أننا توصلنا إلى قرارات مع وزارة العدل الأمريكية، ولجنة تداول السلع الآجلة، ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية، وشبكة إنفاذ الجرائم المالية فيما يتعلق بتحقيقاتهم في قضايا التسجيل والامتثال والعقوبات التاريخية. تقر هذه القرارات بمسؤولية شركتنا عن انتهاكات الامتثال الجنائية التاريخية، وتسمح لشركتنا بطي صفحة فصل صعب ولكنه تحويلي من التعلم والنمو. مع تعزيزات الامتثال والحوكمة المنصوص عليها في التزاماتنا، يمكننا أن نبدأ في مشاركة رؤيتنا لمستقبل Binance المثير ومستقبل صناعة التشفير. نحن على ثقة من أن Binance ستظهر كشركة أقوى بينما نضع الأساس للسنوات الخمسين القادمة.
على الرغم من أن Binance ليست مثالية، فإنها سعت منذ بداياتها كشركة ناشئة صغيرة إلى حماية المستخدمين، وبذلت جهودًا هائلة للاستثمار في الأمن والامتثال. ومع ذلك، عندما أُطلقت Binance لأول مرة، لم تكن لديها ضوابط امتثال مناسبة للشركة التي كانت تتحول إليها بسرعة، وكان ينبغي أن تكون كذلك. لقد نمت Binance بسرعة كبيرة على مستوى العالم، في قطاع جديد ومتطور كان في مراحله الأولى من التنظيم، واتخذت Binance قرارات خاطئة على طول الطريق. واليوم، تتحمل Binance مسؤولية هذا الفصل من ماضيها.
على مدى العامين الماضيين، عملنا بجد لإعادة هيكلة مؤسستنا وموظفينا وتحديث أنظمتنا. لدينا الآن قيادة جديدة تتمتع بخبرة عميقة في الامتثال وسير ذاتية مميزة تمتد من أبرز المؤسسات المالية التقليدية والشركات التقنية الرائدة إلى جهات إنفاذ القانون والكيانات المؤسسية الكبرى. ومن خلال هذه العملية، أصبحنا منصة أقوى وأكثر أمانًا وحتى أكثر موثوقية لمستخدمينا.
وبنفس القدر من الأهمية، لم نتراجع قط في التمسك بقيمنا الأساسية المتمثلة في أمن المستخدم وسلامته. نحن نأخذ مسؤوليتنا كجهة وصاية على محمل الجد ونحافظ على تغطية 1:1 لكل أصل للمستخدم.* هذا يعني أن المستخدمين يمكنهم سحب 100 بالمائة من أصولهم من المنصة في أي وقت. ومن الجدير بالذكر أنه في تسوياتنا مع الوكالات الأمريكية فإنها:
لا تزعم أن Binance أساءت استخدام أي أموال للمستخدمين، و
لا تزعم أن Binance انخرطت في أي تلاعب بالسوق.
لقد وضعنا عمق صفوف قادتنا العالميين Binance في موقع يؤهلها للنمو على المدى الطويل. يركز عملنا على حماية مستخدمينا وبناء منصة لعقود قادمة. هذا التركيز وهذه الخبرة يمنحاننا مزيدًا من المرونة حتى نتمكن من مواصلة العمل نيابةً عن مستخدمينا ليس فقط خلال السنوات الخمس المقبلة، بل خلال الخمسين سنة القادمة أو أكثر. كما أن رئيسنا التنفيذي السابق لا يزال المساهم الأكبر في Binance ومرجعًا متاحًا للاستشارة في الجوانب التاريخية من أعمالنا.
إن تموضعنا للخمسين سنة القادمة يعني فهم التحديات الحالية في عالم العملات المشفرة والعمل على تطوير معايير رائدة في القطاع لمعالجتها، بما في ذلك في مجالات الامتثال والأمن والتعاون مع جهات إنفاذ القانون وشفافية المستخدم.
نتيجةً لهذه التحديثات والعمل مع الجهات التنظيمية العالمية، أصبحت Binance اليوم شركة أقوى بكثير مما كانت عليه في الماضي. لقد تعلمنا دروسًا قيّمة يمكن تطبيقها في مختلف أنحاء القطاع دعمًا لمستخدمي العملات المشفرة. ونعترف بأن الشفافية، إلى جانب الامتثال، ضرورية لإعادة بناء الثقة في القطاع في ظل ظروف السوق الصعبة وسوء الإدارة في القطاع. ومن خلال تعلمنا من ماضينا، نفخر بإطلاق بعض من أكبر الاستثمارات في الامتثال والأمن والشفافية لدى أي شركة في قطاعنا.
تغيير القيادة
اعتبارًا من الآن، يخلف ريتشارد تنغ، الرئيس العالمي السابق للأسواق الإقليمية في Binance، تشاو تشانغبنغ (CZ) في منصب الرئيس التنفيذي. ريتشارد قائد مؤهل تأهيلًا عاليًا، ومع أكثر من ثلاثة عقود من الخبرة في الخدمات المالية واللوائح التنظيمية، سيقود الشركة خلال فترة نموها القادمة. وقبل انضمامه إلى Binance، كان ريتشارد الرئيس التنفيذي لهيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي؛ وكبير مسؤولي التنظيم في بورصة سنغافورة (SGX)؛ ومدير التمويل المؤسسي في مصرف سنغافورة المركزي.
الامتثال والأمن
كانت Binance تعمل بشكل منهجي على إعادة هيكلة مؤسستنا وموظفينا، وتحديث أنظمتنا، وإرساء معيار جديد في الامتثال على مستوى القطاع. فعلى سبيل المثال، قمنا بتحديث وتوسيع قدرات الكشف والتحليلات الداخلية لدينا الخاصة بمكافحة غسل الأموال (“AML”). ويُعد امتثال Binance لمكافحة غسل الأموال الآن معيارًا في القطاع، وتواصل Binance إدخال تحسينات على سياساتها الشاملة لمكافحة غسل الأموال. كما تلعب Binance دورًا قياديًا مهمًا في مساعدة جهات إنفاذ القانون على مكافحة الجرائم السيبرانية والمالية والإرهاب.
كانت Binance واحدة من أولى البورصات الكبرى خارج الولايات المتحدة التي تطلب إجراءات إلزامية للتحقق من الهوية (KYC) لجميع المستخدمين. واليوم، يجب على المستخدمين المحتملين (ولا يجوز لأي منهم أن يكون شخصًا أمريكيًا) تقديم هوية سارية وإرسال صورة "سيلفي"، والتي تتحقق Binance منها مقارنةً بوثائق هويتهم بدعم من مزودين من الطراز العالمي. كما تجري Binance عمليات بحث عبر World-Check لتحديد، على سبيل المثال، أي سجل إجرامي أو صلة بالإرهاب أو الإدراج في قوائم الأشخاص المعرضين سياسيًا (“PEP”) وقوائم مراقبة العقوبات. كما تستخدم Binance أدوات مراقبة فورية وبعد إتمام المعاملة لاكتشاف المعاملات المشبوهة وإيقافها. وفي السنوات الأخيرة، استثمرت Binance موارد هائلة لتعزيز برنامج الامتثال لديها. واليوم، لدى Binance قيادة جديدة ذات خلفيات عميقة في الامتثال تشرف على فريق يضم مئات الموظفين الداعمين للامتثال، بمن فيهم أكثر من 60 موظفًا لديهم خبرة سابقة في جهات إنفاذ القانون أو الجهات التنظيمية وأكثر من 200 موظف يحملون شهادات مهنية في الامتثال، بما في ذلك متخصصون معتمدون في مكافحة غسل الأموال. وإلى جانب فريق الامتثال الأساسي، توظف Binance مئات الموظفين المتخصصين في العمليات والمنتجات والتقنية الذين يدعمون تطوير وتنفيذ برامج الامتثال الخاصة بالشركة.
تأخذ Binance امتثال العقوبات على محمل الجد، ولديها فريق مستقل مخصص للعقوبات يضمن التزام المنظمة بدقة بقواعد العقوبات العالمية. كما خصصت Binance موارد وجهودًا كبيرة للامتثال للعقوبات. واليوم، بالإضافة إلى KYC وحظر عناوين IP، تستخدم Binance أدوات متقدمة من أطراف ثالثة لتطبيق ضوابط وقيود طوعية مرتبطة بقوانين العقوبات في دول تشمل الولايات المتحدة، بما في ذلك إجراء مراقبة فورية لمعاملات العقوبات على السلسلة وفحصها.
التعاون مع جهات إنفاذ القانون
توظف Binance أيضًا عدة فرق تتعامل بانتظام مع وكالات ومسؤولي إنفاذ القانون، ويبلغ إجمالي أفرادها أكثر من 70 عضوًا. وقد كشفت Binance عن قضايا تتعلق بالأمن القومي وقدمت مساعدة استباقية لجهات إنفاذ القانون في معالجتها في دول حول العالم، بما في ذلك الولايات المتحدة. علاوة على ذلك، ومن 1 يناير إلى 13 نوفمبر 2023، عالجت Binance أكثر من 52,700 طلب من طلبات جهات إنفاذ القانون، مقدمةً الخدمة إلى 12,699 من موظفي إنفاذ القانون المسجلين حول العالم عبر نظام طلبات جهات إنفاذ القانون الحكومي لديها. وهذا بالإضافة إلى أكثر من 50,000 طلب عالجها فريق Binance في عام 2022.
تشارك Binance المعرفة بشكل استباقي مع جهات إنفاذ القانون. ففي عام 2022، نظمت Binance وشاركت في أكثر من 70 ورشة عمل لتدريب جهات إنفاذ القانون على مكافحة الجرائم السيبرانية والمالية في مختلف أنحاء العالم. وبناءً على هذه الجهود، أعلنت Binance في سبتمبر 2022 عن برنامج رسمي عالمي لتدريب جهات إنفاذ القانون صُمم لمساعدة جهات إنفاذ القانون على اكتشاف ومكافحة الجرائم المالية والسيبرانية.
في عام 2023، قدّم فريق تدريب جهات إنفاذ القانون المتخصص لدينا، مع دعم من فريق التحقيقات لدينا، 120 تدريبًا وورشة عمل حضورية أو عبر الإنترنت، والتي لاقت دائمًا استجابة إيجابية جدًا من مجتمع إنفاذ القانون.
يسر Binance أن تكون واحدة من أهم الشركاء العالميين لجهات إنفاذ القانون في جهودها لمكافحة الأنشطة المالية غير المشروعة حول العالم.
الالتزام بالشفافية
تحمي Binance أصول عملائها بعناية. يمكن للمستخدمين دائمًا سحب 100 بالمائة من أصولهم من المنصة في أي وقت. وكجزء من التزامها بالشفافية، شاركت Binance عناوين محافظها الباردة والساخنة، كما نشرت إثباتات احتياطيات شجرة ميركل وإثباتات الضمان لرموز B-Tokens.
أنشأت Binance أيضًا تدابير لأمن المستخدمين، بما في ذلك صندوق تأمين الهامش لحماية المستخدمين من الخسائر عندما تكون حقوق ملكيتهم في الهامش المتقاطع/المعزول أقل من الصفر أو عندما يعجز المستخدم عن سداد ديونه. وتعد Binance واحدة من أولى منصات تداول العملات المشفرة التي لديها صندوق آمن — يُعرف باسم صندوق الأصول الآمنة للمستخدمين (“SAFU”) — لحماية المستخدمين في الحالات القصوى. وقد نشرت Binance عناوين المحافظ الخاصة بـ SAFU.
تجمع Binance بين إجراءاتها الأمنية ومبادرات التوعية التعليمية لتمكين المستخدمين من حماية أنفسهم وفهم منظومة العملات المشفرة بشكل أفضل. وكجزء من التزامها بتطوير تعليم العملات المشفرة للجميع، أتاحت Binance على Binance Academy أكثر من 430 مقالًا، بالإضافة إلى إدخالات معجمية ودورات متعمقة تتعلق بالعملات المشفرة في 30 لغة؛ وتعاونت مع أكثر من 70 جامعة عبر 25 دولة لتقديم المعرفة بالعملات المشفرة وWeb3؛ وتعاونت مع شركاء محليين لإطلاق حملة لمكافحة الاحتيال لتمكين المستخدمين من التعرف على المحتالين وتجنبهم.
مستقبل العملات المشفرة
نؤمن بقوة بأن قطاع العملات المشفرة وBinance يملكان مستقبلًا مشرقًا.
لقد بنينا مجتمعًا ونظامًا بيئيًا يمكّنان الأفراد من تسخير قوة تقنية البلوك تشين لفتح الفرص أمام أسرهم ومجتمعاتهم واقتصاداتهم حول العالم، ونحن ملتزمون بضمان أن يستفيد المزيد من الناس في جميع أنحاء العالم من القوة التحويلية لهذه التقنيات.
*ملاحظة: الأصول المحتفظ بها في حسابات Earn تكون أحيانًا مدعومة بضمانات بعملة مختلفة عن تلك التي تم استثمارها، رغم أن ذلك لا ينبغي أن يؤثر في قدرة Binance على تلبية عمليات الاسترداد بنسبة 1:1.